Vicepresidente de Supervisión de la Reserva Federal, Michael Barr cambios revelados el martes a las propuestas regulatorias finales de Basilea que, de ser aprobadas, reducirían aproximadamente a la mitad la cantidad de capital adicional que los grandes bancos habrían tenido que mantener.
La propuesta inicial, introducido en julio de 2023habría aumentado los requisitos de capital para los bancos de importancia sistémica mundial en alrededor de un 19%.
Pero Barr dijo el martes que la Reserva Federal, la Oficina del Contralor de la Moneda y la Corporación Federal de Seguro de Depósitos. han renovado la propuesta y la volverán a presentar con un aumento de aproximadamente el 9% en los requisitos de capital para estos bancos.
Los G-SIB no son los únicos bancos que estarían mejor con los requisitos propuestos el martes. Los grandes bancos con 250.000 millones de dólares o más en activos tendrían que mantener entre un 3% y un 4% más de capital según la propuesta revisada. Eso es menos del 6 por ciento adicional que habría pedido la propuesta del año pasado. Los bancos con entre 100.000 y 250.000 millones de dólares en activos enfrentarían un aumento del 0,5% en sus requisitos de capital según la propuesta revisada, frente al 6% del año pasado.
“El capital bancario es un elemento clave de [banking industry] “La resiliencia… pero el capital también tiene costos”, dijo en comentarios preparados antes de una aparición en la Institución Brookings.
“En comparación con la deuda, el capital es una fuente de financiación más cara para el banco. Por lo tanto, mayores requisitos de capital pueden aumentar el costo de financiación de un banco, y el banco puede trasladar estos costos a los hogares, empresas y clientes que participan en diversas actividades financieras”, dijo Barr. “Estas actividades son esenciales para el buen funcionamiento de una economía que beneficie a todos. Por eso es importante encontrar el equilibrio adecuado entre resiliencia y eficiencia. »
Barr dijo el martes que los planes no estaban escritos en piedra y que los reguladores “no han tomado decisiones finales sobre ningún aspecto de las propuestas renovadas, incluidos aquellos que no se abordan explícitamente en la propuesta renovada”.
“Este es un paso intermedio. Quiero reiterar que estamos abiertos a comentarios sobre cualquier aspecto de las propuestas”, dijo.
Cuando se le preguntó sobre el cronograma en el evento de Brookings, Barr dijo que cuando la regla esté finalizada, los bancos tendrán un año para comenzar a implementarla. Barr dijo que las elecciones presidenciales de noviembre no tendrían ningún efecto sobre la regla.
“Considero que mi trabajo en la Reserva Federal implica no prestar atención a las elecciones”, dijo. “Tengo un mandato de duración determinada. Sólo estoy haciendo mi trabajo. »
El mandato de Barr en la Reserva Federal finaliza en 2026.
La versión de la propuesta del verano pasado provocó la ira de los directores ejecutivos de grandes bancos como el director ejecutivo de JPMorgan Chase, Jamie Dimon, quien llamados requisitos de capital más estrictos “imperfecto y mal calibrado. »
Incluso algunos reguladores, como la FDIC Jonathan McKernan Y Travis Hillse pronunció en contra de la propuesta final de Basilea tal como fue formulada anteriormente. Y el presidente de la Reserva Federal, Jerome Powell, en un testimonio en el Capitolio en marzo, dijo que esperaba “ancho” y “material” cambios a la propuesta.
“El camino hacia la mejora de los requisitos de capital desde [financial crisis of 2008] “Ha sido un proceso largo y la fase final de Basilea III es una parte importante de ese esfuerzo”, dijo Barr el martes. “Estas nuevas propuestas nos acercan a completar la tarea. »
La Reserva Federal está estudiando cómo las pruebas de estrés complementan las reglas propuestas, dijo Barr, añadiendo que el regulador continuará “buscando un enfoque que ayude a asegurar la resiliencia del sistema financiero y apoye el flujo de crédito a los hogares y las empresas”.
“Es imperativo que hagamos esto bien”, dijo.