JPMorgan Chase está emprendiendo acciones legales contra los clientes que aprovecharon un fallo técnico viral que el banco cree que provocó fraude con cheques, según documentos judiciales.
el problemadescubierto y promovido por usuarios de TikTok a finales de agosto, permitió a los clientes depositar cheques de gran tamaño en cajeros automáticos y retirar fondos rápidamente antes de que los cheques fueran cobrados.
Los clientes obtuvieron acceso a miles de dólares que en realidad no tenían gracias al error, y el lunes, Chase presentó cuatro demandas casi idénticas contra clientes que se quedaron con un total de más de $660,000 del plan.
En Texas, el banco está demandando a Timipah Ikemi después de que un hombre enmascarado supuestamente depositara un cheque fraudulento por valor de 335.000 dólares en su cuenta en un cajero automático a finales de agosto. Ikemi inmediatamente comenzó a retirar los fondos mal habidos y, según el banco, retuvo $290,939.49 de este depósito.
En California, el acusado Micah Reed supuestamente le debe al banco $90,794.02 después de que depositó dos cheques fraudulentos en su cuenta en un cajero automático y retiró gran parte del dinero depositado antes de que el cheque fuera rechazado.
Y en Florida, se cree que dos empresas llamadas Riskboss Musiq e In and Out Appliances le deben al banco. $141,295.84 Y $138.680,91respectivamente, después de no devolver los fondos retirados tras depósitos de cheques fraudulentos.
El acusado no pudo ser contactado por Ley Bloomberg O Reuters.
Un portavoz de Chase dijo el mes pasado que el banco había sido informado del “problema” y que “[r]No importa lo que vea en línea, depositar un cheque fraudulento y retirar los fondos de su cuenta es fraude, puro y simple.
Mark Guthner, profesor asociado de práctica financiera en la Universidad de Rutgers, dijo a Banking Dive en ese momento que “si sacaron el dinero del banco, la ley bancaria es bastante clara: cometieron fraude y tienen que devolver el dinero. Entonces le corresponde al banco perseguir a las personas y llevarlas ante la justicia”.
“[It’s] un delito penal, castigado con prisión y multa. Las personas que hicieron esto están en problemas”, dijo Guthner.
En documentos judiciales, los abogados de Chase escribieron que el banco “se enorgullece de sus esfuerzos por proteger a sus clientes de los estafadores, particularmente en un entorno donde el fraude bancario y el fraude electrónico son cada vez más comunes”.
“Aunque los métodos de fraude han evolucionado con el tiempo, la intención fundamental de explotar y engañar permanece sin cambios”, afirman las demandas.