El asesoramiento financiero puede ser un tema delicado: quienes lo brindan no quieren engañar a sus clientes, mientras que los clientes desconfían del nivel de confianza que pueden depositar en sus asesores. Sin embargo, si se hace correctamente, invertir puede ser una forma muy beneficiosa para que alguien utilice sus fondos. En noviembre, exploraremos todos los aspectos de la riqueza tecnológica y cómo ha crecido la industria este año.
Nuestro próximo enfoque es la asequibilidad de la inversión. La aparición de riqueza tecnológica en el mercado ha permitido que un grupo mucho más amplio de personas se involucre y entre en el espacio de inversión alternativa. Sin embargo, muchos todavía lo evitan por diversas razones, por lo que nos propusimos descubrir cuáles eran esas razones y si eran mitos o no.
es para cualquiera
Alex madera negraCEO y cofundador de la aplicación Fractional Real Estate Investing club de magnates explica que uno de los mayores mitos a los que se ha enfrentado la industria es que es sólo para los ricos: “Han tardado años en desmitificar que la inversión y la creación de riqueza generacional es algo en lo que todo el mundo puede participar, no sólo los multimillonarios.
“Las herramientas de tecnología financiera han reducido las barreras de entrada, permitiendo que cualquiera pueda comenzar con una inversión inicial mucho menor. Los millennials y las generaciones más jóvenes pueden aprovechar los recursos disponibles para estar informados sobre las oportunidades que existen y comenzar antes su viaje inversor.
“Es importante seguir haciendo la debida diligencia y encontrar una herramienta confiable que genere fuertes retornos, porque si bien el boom fintech ha mejorado la calidad de los recursos disponibles, también ha llevado a un aumento en el número de emprendedores que intentan subirse al tren. con un enfoque de producto no tan bueno. Consultar las opciones disponibles te ayudará a encontrar la que mejor se adapte a tus objetivos.
La educación ya está disponible
Compartiendo un punto de vista similar, ashley Sawdaye gerente general, estrategia y operaciones en Reiteraciónla empresa que proporciona acceso al capital, explica que las empresas ahora están combatiendo mitos como el precio y las estrategias.
“Las inversiones alternativas a menudo se consideran prohibitivamente caras. Aunque las tarifas de gestión pueden ser más altas debido a la gestión activa, muchos fondos alternativos ahora ofrecen opciones de menor costo, incluida la oferta de inversiones mínimas a los inversores individuales y tarifas más bajas para superar la barrera de entrada.
“Las inversiones alternativas pueden implicar estrategias o estructuras más matizadas que las acciones y bonos tradicionales y pueden resultar confusas. Pero muchas empresas en este espacio ofrecen ahora recursos educativos para ayudar a los inversores a tomar decisiones informadas y brindarles la orientación necesaria para ayudarlos a comprender estas inversiones.
Las inversiones alternativas son tan riesgosas como las tradicionales
Para kelly Ana Alagigante del capital privado, experto en inversiones alternativas y fundador y director ejecutivo de Riqueza alternativa Fogonadurafirma de capital privado, existen varios mitos que han impedido a los recién llegados involucrarse en inversiones alternativas. Ella dice: “Uno de los mayores mitos sobre la inversión alternativa es que se trata de una especie de evento VIP exclusivo que requiere una invitación de siete cifras.
“Tal vez en aquel entonces, el capital privado y los fondos de cobertura eran el patio de recreo de los ultrarricos, pero hoy, con la Ley JOBS y las plataformas fintech, el juego de las alternativas ha cambiado. ¡No necesitas un yate para entrar! Hoy puedes empezar con una fracción del dinero. No es necesario caviar.
“Luego está la etiqueta de ‘demasiado arriesgado’. Seamos honestos: si cree que el mercado de valores es una apuesta segura garantizada, tengo un puente para vendérselo. El riesgo está en todas partes, pero las alternativas pueden realmente diversificar su cartera y protegerlo contra las fluctuaciones del mercado.
“¿Qué pasa con la idea de que estas inversiones son demasiado complicadas o ilíquidas? Gracias a la innovación fintech, puede realizar un seguimiento de los rendimientos de sus bienes raíces o capital privado desde su teléfono. La transparencia, los datos e incluso algo de liquidez son más accesibles que nunca. Es hora de abandonar estos viejos mitos y encontrar alternativas a lo que realmente son: un camino de inversión más inteligente y diverso. »
¿Es esto un mito?
Aunque los activos alternativos son ahora más accesibles en su mayor parte, persisten algunas realidades. Al explorar esto, alicia Ricoresponsable de la activación digital de clientes y asesores en Soluciones financieras Broadridge, Inc.el proveedor de infraestructura y software financiero, dice: “Los vehículos de inversión alternativos suelen ser más complejos que los ETF, los fondos mutuos, las acciones o la renta fija, lo que supone una mayor carga para los asesores a la hora de comunicar valor.
“Muchas inversiones alternativas requieren un nivel mínimo de inversión que, en algunos casos, puede ser tan bajo como $25,000, pero a menudo supera las seis cifras. También hay varios fondos que ofrecen ofertas de gama baja con mínimos más bajos, pero esto lleva tiempo.
“El período típico de fijación de una inversión alternativa es de cuatro a seis años y la falta de un mercado secundario establecido para la mayoría de las alternativas significa que los inversores no pueden comprar y vender fácilmente fuera de la transacción principal. Los mínimos de inversión para los inversores adinerados representan un mayor porcentaje de la cartera y presentan riesgos de acontecimientos vitales imprevistos.
“Las compañías de cable y los grandes bancos/BD tienen una oferta de productos de inversión alternativa establecida que puede ser restrictiva en el acceso y la promoción de los asesores de inversión. Mercados de inversión alternativos como iCapital será clave para ampliar el acceso y el conocimiento sobre alternativas, particularmente entre los asesores independientes. La transparencia y los incentivos claros para los asesores son necesarios a la hora de ofrecer productos de inversión alternativos.