La Contraloría de la Moneda el martes multaron a tres ex ejecutivos de Wells Fargo un total de 18,5 millones de dólares en relación con el escándalo de cuentas falsas del banco en 2016.
La OCC prohibió al ex director de riesgos del Community Banking Group de Wells Fargo, claudia russ andersontrabajar en la banca de por vida y le impusieron una multa de 10 millones de dólares, alegando que entre 2013 y 2016 no logró impugnar de manera creíble un programa de incentivos bancarios que, según el regulador, animaba al personal de ventas a crear cuentas bancarias para los clientes sin su conocimiento.
Además, Russ Anderson no logró establecer controles efectivos para gestionar los riesgos relacionados con malas prácticas de ventas, minimizó repetidamente dicha mala conducta y proporcionó información falsa, incompleta o engañosa a la OCC durante las revisiones de Wells Fargo en 2015, dijo la agencia.
Penalti contra Russ Anderson corresponde a las recomendaciones pronunciado por un juez administrativo en diciembre de 2022.
La OCC también multó al ex auditor jefe de Wells, David Julián7 millones de dólares, alegando que no planificó ni gestionó una actividad de auditoría que detectara y documentara malas prácticas de ventas. Además, Julian no logró escalar adecuadamente las prácticas comerciales inapropiadas, dijo el regulador.
La agencia ordenó a Julián que cesara todas las prácticas peligrosas e insalubres y que cumpliera con las leyes y regulaciones bancarias en el futuro. Se trata de una rebaja en comparación con la prohibición del sector bancario recomendada por el juez administrativo en 2022.
Paul McLinko, ex director ejecutivo de auditoría de Wells Fargo, fue multado con 1,5 millones de dólares por la OCC el martes, así como una orden de cese y desistimiento, por los mismos motivos que Julian. La OCC también citó el fracaso de McLinko “para mantener la independencia profesional del banco comunitario”.
Las sanciones del martes son las últimas impuestas por la OCC contra un grupo de 11 ejecutivos vinculados al escándalo de las cuentas falsas de Wells. Las otras sanciones de la agencia en el caso suman más de 43,1 millones de dólares, incluida una multa de 17,5 millones de dólares y una prohibición bancaria para el ex director ejecutivo de Wells Fargo. John Stumpf y una multa de 17 millones de dólares contra Carrie Tolstedtquien era jefe de banca minorista de Wells en el momento del escándalo. Tolstedt se declaró culpable en 2023 de un cargo de obstrucción de una inspección bancaria y, en última instancia, evitó una sentencia de prisión pero aceptó una prohibición de por vida de trabajar en el sector bancario.
La OCC acusó a Russ Anderson, Julian y McLinko en enero de 2020, junto con otros ejecutivos, pero los tres optaron por no llegar a un acuerdo. Los abogados de los tres no respondieron de inmediato a las solicitudes de comentarios de Reuters.
Un portavoz de Wells Fargo se negó a hacer comentarios, pero señaló una declaración del director ejecutivo de 2020. Charlie Scharf – luego de tres meses de mandato en el banco – se pronunció sobre el tema.
“Las acciones de la OCC son consistentes con mi creencia de que debemos responsabilizarnos a nosotros mismos y a los individuos”, dijo Scharf en ese momento. “También son consistentes con nuestra creencia de que elementos importantes del modelo operativo de nuestro banco comunitario eran defectuosos”.
“Fue imperdonable. Usted y nuestros clientes merecían más de la dirección de esta empresa”, afirmó..