Breve de buceo:
- La Reserva Federal, Oficina del Controlador de la Moneda y Federal Deposit Insurance Corp., propuso tomar nuevas medidas para luchar contra el fraude de pagos, en particular el fraude de cheques, lo que sugiere una mayor colaboración de las agencias, una educación más industrial y una mejor vigilancia.
- Los reguladores propusieron su solicitud de comentarios públicos durante los próximos 90 días, diciendo en un Comunicado de prensa conjunta Que también buscarían medios para trabajar en las agencias reguladoras de los estados.
- “El anuncio entre instituciones de hoy es un primer paso bienvenido en los esfuerzos de las agencias bancarias federales para luchar contra el creciente fraude, en particular el fraude al fraude”, vicepresidente de la Fed para la Supervisión, Michelle Bowman, dijo en un comunicado de prensa. “Aunque este ha sido un problema bien conocido durante varios años, los esfuerzos de los reguladores han sido lentos para avanzar y parecen haber hecho poco para enfrentar esta creciente amenaza”.
Insight de buceo:
Como parte de la acción conjunta, Bowman dijo en el comunicado de prensa que debe haber un enfoque más amplio y coordinado para combatir el fraude. Señaló que trabajaría con agencias estatales y federales, así como con la policía, para el nuevo esfuerzo.
Ella citó a las instituciones financieras y a los consumidores que sufren de fraude de cheques.
“El fraude de cheque se ha desarrollado considerablemente en los últimos años, lo que provoca daños a los bancos, en particular los bancos comunitarios, los consumidores y las empresas que son víctimas de fraude”, dijo.
Como parte de la propuesta, las agencias también dijeron que buscarían más recopilación de datos sobre fraude e oportunidades de intercambio de información. Además, examinarían los medios para usar las herramientas y servicios de la Reserva Federal de nuevas formas, como otro medio para reducir el fraude.
En marzo, el presidente Donald Trump firmado un decreto Organice a las agencias federales para dejar de usar controles en papel, en parte debido al aumento del fraude.
El movimiento de la Fed ocurre una semana después de que un grupo bipartito de senadores presionó para enfrentar la escalada de fraude en los pagos. Propusieron legislación Esto crearía un grupo de trabajo para estudiar Estafas de pago y sugerir medios para legisladores y reguladores de luchar contra ellosasí como la formulación de las mejores prácticas en la industria.
El proyecto de ley, si progresa en el Congreso, representaría uno de los primeros esfuerzos federales oficiales para combatir los pagos a los pagos en medio de un Llame para profesionales de servicios financieros Para una campaña nacional contra el problema de varios miles de millones de dólares. El fraude de pago se ha convertido en un flagelo bien documentado perpetrado no solo por fraude por cheque, sino también a través de vías digitales que involucran redes sociales, comercio en línea y mensajes de texto móviles.