Después de trabajar juntos durante casi una década, tres exdirectores ejecutivos de Amex Ventures a principios de 2022 se ramificaron para formar su propia firma de capital de riesgo centrada en fintech, Vesey Ventures. El trío había realizado inversiones tempranas en más de 50 empresas de tecnología financiera, incluidas Stripe, Plaid, Melio y Trulioo. Durante este tiempo, también han ayudado a diseñar más de 100 asociaciones entre empresas emergentes e instituciones de servicios financieros.
Su objetivo era tomar esos 10 años de experiencia en inversiones a través del brazo de capital de riesgo de una de las compañías de tarjetas de crédito más grandes del mundo y aplicarlos de primera mano a nuevas inversiones en etapa inicial, pero con un giro diferente. La compañía dice que su intención es ir más allá de las hojas de términos para lanzar “hojas de estrategia” a medida, que describen cómo Vesey Ventures pretende aprovechar su red “para actuar como el primer equipo de desarrollo de negocios de una empresa”. En otras palabras, quiere invertir en fintech en etapa inicial y en empresas de tecnología habilitadora “donde existen oportunidades para asociaciones tempranas con actores financieros titulares”.
Y hoy, la compañía, formada por los socios fundadores y amigos Dana Eli-Lorch, Lindsay Fitzgerald y Julia Huang, quienes dejaron AMEX Ventures al mismo tiempo a fines de 2021, anunció el cierre de su primer fondo de $78 millones de dólares. Llamaron a la compañía Vesey Ventures por la calle donde American Express tiene su sede en Nueva York. (Se negaron a decir si Amex es un patrocinador del nuevo fondo).
La hazaña es particularmente impresionante si se tiene en cuenta que, según los datos de PitchBook citados recientemente por información, “Las firmas de capital de riesgo lideradas por mujeres en los Estados Unidos han recaudado solo $ 74 millones este año”. Esto significa que al cerrar su primer fondo, Vesey efectivamente recaudó más que todas las firmas de capital de riesgo lideradas por mujeres en los Estados Unidos combinadas y duplicó con creces la cantidad recaudada por las firmas de capital de riesgo lideradas por mujeres en lo que va de 2023.
La misión autoproclamada de Vesey es apoyar a las empresas que “transforman los servicios financieros” de la semilla a la Serie B. Planea invertir $ 1.5-3 millones como controles iniciales y cantidades mayores para los seguimientos. Con sede en los Estados Unidos e Israel, el fondo ha respaldado hasta ahora cinco nuevas empresas, incluidas Costa, Ciro, Grano, Caballo Y Adecuado.
Vesey define fintech en su sentido más amplio, lo que significa que invierte fuera de las categorías de servicios financieros tradicionales, como consumidores y B2B, dijo Eli-Lorch en una entrevista exclusiva con TechCrunch. También analiza el software vertical, la tecnología financiera integrada, el futuro del comercio y la capa de infraestructura, básicamente, la ciberseguridad, el riesgo y el cumplimiento o, como lo describe Eli-Lorch, “todas esas operaciones de back-end”. -Oficina de Servicios Financieros “.
“Otra lente que tomamos es básicamente cualquier tipo de innovación de software tecnológico que se venda en servicios financieros, es decir, instituciones financieras o fintechs”, dijo.
llenar un hueco
Todos los socios fundadores estuvieron de acuerdo en una cosa al iniciar la nueva empresa: estaba claro que las nuevas empresas con mejores estrategias de desarrollo empresarial tenían mejores resultados.
“Y esa es, en última instancia, la idea sobre la que construimos una tesis”, dijo Fitzgerald. “En esta industria, este desarrollo no es un ‘bueno tener’, es una ‘necesidad de tener’”.
“Sin embargo, el modelo de capital de riesgo empresarial tradicional puede ser limitante, por lo que vimos una oportunidad”, agregó. “Tomamos lo mejor de lo que claramente funcionaba (desarrollo de negocios, nuestro equipo, nuestra red), incluidos otros inversores de capital de riesgo y ángeles, y lo hicimos crecer… para cerrar la brecha entre las empresas que necesitan nuevas tecnologías y las nuevas empresas que construyen estas nuevas tecnologías. .”
Hoy, los socios reconocen un fenómeno interesante en curso: los altos ejecutivos de lo que describen como nuevas empresas fintech de “primera generación”. Y, a pesar de la volatilidad reciente que ha experimentado el espacio fintech en los últimos dos años (la financiación ha caído significativamente en 2022 desde el pico de 2021), Vesey es comprensiblemente “alcista a largo plazo” en fintech.
“Solo tiene que mirar el último trimestre de volatilidad y agitación en el sector de servicios financieros para darse cuenta de que todavía hay muchos problemas por abordar”, dijo Huang a TechCrunch. “Habiendo dicho eso, las cosas son cíclicas… es como cuando baja la marea, ves que está algo desnudo, ¿verdad? Y para nosotros, esa es la capa de infraestructura… que siempre ayudamos a nuestros negocios a construir y fortalecer para que puedan convertirse en instituciones financieras confiables a largo plazo. Se ha convertido en un gran pilar y ahora vuelve a estar de moda.
Huang también reconoce que en 2021 el trío dejó de invertir “porque se estaba poniendo demasiado espumoso”.
“Cada negocio era una especie de negocio de ‘yo también’”, recuerda. “Así que decidimos dar un paso atrás y pensar en nuestra propuesta de valor y qué tiene piernas y qué no”.
Vesey eligió intencionalmente estar sobre el terreno en Israel (Eli-Lorch tiene su sede allí), un mercado que los socios creen que alberga uno de los centros tecnológicos de más rápido crecimiento en el mundo, con muchas empresas enfocadas en fintech, software empresarial, ciberseguridad y datos. Su objetivo es ayudar a las nuevas empresas a asociarse, crecer y comercializar en los Estados Unidos.
La nueva compañía guarda silencio sobre sus LP, diciendo que solo incluyen siete “instituciones financieras muy grandes”, así como fundadores y ejecutivos de operadores financieros establecidos, oficinas familiares e inversores institucionales.
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