Block, la empresa matriz de Cash App, acordó pagar una multa de 80 millones de dólares como parte de un acuerdo con 48 reguladores financieros estatales por violaciones de la Ley de Secreto Bancario (BSA) y las regulaciones contra el lavado de dinero (AML).
Los reguladores estatales descubrieron que Block no cumplió con ciertos requisitos de diligencia debida del cliente, lo que potencialmente permitió que sus servicios se utilizaran para el lavado de dinero o la financiación del terrorismo gubernamental.
Bloquear reembolso de 120 millones de dólares y pagar sanciones
Como parte del acuerdo, Block también contratará a un consultor independiente para revisar su programa BSA/AML y presentar un informe a los estados dentro de nueve meses. La empresa tendrá 12 meses para abordar cualquier deficiencia identificada durante la revisión.
En una acción separada, la Oficina de Protección Financiera del Consumidor (CFPB) ordenó a Block reembolsar hasta $120 millones a los consumidores y pagar una multa de $55 millones al fondo de ayuda a las víctimas de la CFPB. La CFPB descubrió que Cash App, el servicio de pagos móviles de Block, tenía protocolos de seguridad débiles y permitía que proliferaran actividades fraudulentas.
“Cash App ha creado las condiciones para que prolifere el fraude en su popular plataforma de pagos”, afirmó el director de la CFPB, Rohit Chopra. “Cuando las cosas salieron mal, Cash App ignoró sus responsabilidades e incluso culpó a los bancos locales por los problemas que causó la empresa”.
Al comentar sobre el caso, Block Investor Relations dijo en X: “Estamos totalmente en desacuerdo con las interpretaciones erróneas de la CFPB. Hemos tomado la decisión de abordar este asunto con el objetivo de dejarlo atrás y centrarnos en lo que es mejor para nuestros clientes y nuestro negocio.
El equipo agregó: “No esperamos que estas resoluciones afecten nuestra capacidad de servir a nuestros clientes o ejecutar nuestra estrategia comercial o de producto. »
Hemos llegado a acuerdos con la CFPB y los reguladores estatales de remesas sobre asuntos previamente divulgados, principalmente relacionados con ciertos aspectos del servicio al cliente histórico y los programas de cumplimiento normativo de Cash App. Los montos finales del acuerdo representan una multa de $55 millones…
– Bloquear Relaciones con Inversores (@BlockIR) 16 de enero de 2025
CFPB ordena bloqueo para mejorar la resolución de disputas
La investigación encontró que el proceso de Block para manejar disputas sobre transacciones no autorizadas era inadecuado. Block dirigió a los usuarios a sus bancos para cancelar transacciones, pero la empresa rechazó estas solicitudes. La CFPB también descubrió que Block empleó tácticas para evitar que los usuarios buscaran ayuda, reduciendo así los costos de la empresa.
Además de las sanciones financieras, la CFPB ordenó a Block implementar un servicio al cliente en vivo las 24 horas, investigar completamente las transacciones no autorizadas y proporcionar reembolsos oportunos cuando corresponda.
Este artículo fue escrito por Tareq Sikder en www.financemagnates.com.