Los usuarios de TikTok que se unieron a una tendencia viral de enriquecimiento rápido violaron la ley, dijo el lunes JPMorgan Chase.
Aprovechando una falla temporal en el sistema de cajeros automáticos de Chase, los usuarios depositaron cheques sin fondos e inmediatamente retiraron fondos antes de que los cheques rebotaran.
Un vídeo publicado en las redes sociales. mostró a personas esperando en fila en una tienda Chase aparentemente estaban esperando retirar el dinero que acababan de “depositar” mediante un cheque fraudulento en sus aplicaciones bancarias, y otro video mostraba a otras personas supuestamente celebrando con fajos de dinero en efectivo mal habido.
“Somos conscientes de este incidente y hemos tomado medidas”, dijo un portavoz de Chase a Banking Dive. “No importa lo que vea en línea, depositar un cheque fraudulento y retirar los fondos de su cuenta es fraude, puro y simple. »
El portavoz no comentó el motivo del problema ni el grado en que fue explotado, ni en términos de número de clientes ni de monto en dólares.
Dan Awrey, profesor de derecho de la Universidad de Cornell especializado en regulación financiera, dijo en X, antes Twitter, lo que llamamos “check kiting” “ha existido desde la invención de… los cheques”.
Quienes intentaron aprovechar este problema se vieron afectados por bloqueos de siete días y saldos negativos, según el El correo de Nueva York.
“Si sacaron el dinero del banco, la ley bancaria establece claramente que cometieron fraude y tienen que recuperar el dinero”, dijo Mark Guthner, profesor asociado de práctica financiera en la universidad de Rutgers, sobre los clientes que participaron. en la estafa en conversación con Banking Dive. “Entonces le corresponde al banco perseguir a las personas y llevarlas ante la justicia. [It’s] “Es un delito penal, castigado con prisión y multa. Las personas que hicieron esto están en problemas. »
Guthner dijo que esperaba que las pérdidas de Chase por el problema fueran insignificantes.
“Ciertamente hay personas que se saldrán con la suya sin poder encontrarlas; O [from whom] “Es como tratar de sacar sangre de una roca: no la tienen, no se la vas a sacar”, dijo. “Pero no será una gran pérdida. Más bien, será una gran vergüenza para la gente que dirige el banco. Es un huevo en la cara de todos, pero no afectará la fortaleza del sector bancario porque no es lo suficientemente grande. »
Aunque el uso de cheques ha disminuido en los últimos años según el Reserva FederalEl fraude con cheques ha seguido una trayectoria diferente, aumentando un 385% a nivel nacional desde la pandemia de COVID-19. Departamento del Tesoro los números lo demuestran.
E incluso si la falla en el sistema de Chase fuera temporal, este tipo particular de fraude (emitir cheques y cobrarlos antes de que el cheque se considere fraudulento) no es único. Un hombre de Michigan fue sentenciado a más de ocho años de prisión como parte de una operación de verificación de cometas el año pasado. Un hombre de California, en un caso separado, recibió una sentencia de más de seis años.
Un portavoz de Chase no comentó sobre las posibles repercusiones para quienes intentaron aprovechar el problema ahora resuelto.