Cushion, una startup fintech que se ha descrito como “a cuadros para comprar ahora, pagar más tarde (BNPL)”, cerró sus puertas.
Jueves, el fundador y CEO de Paul Kesserwani póster En LinkedIn sobre la decisión de completar la empresa a fines de 2024.
En la posición, Kessserwani dijo que “a pesar de la comercialización de varios productos fintech nuevos”, “,”, Almohadón “No ha alcanzado la escala necesaria para apoyar a la empresa”.
Fundada a fines de 2016, Cushion, con sede en San Francisco, había levantado un total de $ 21.6 millones de inversores como Foror Capital, Florish Ventures, Vestigo Ventures, Better Tomar Tomory Ventures y 500 Global.
Su último aumento anunciado tuvo lugar públicamente en mayo de 2022 cuando cerró Una serie de $ 12 millones tiene Dirigido por Advanced Capital. Su evaluación posterior al dinero en 2022 fue de $ 82.4 millones, según Pitchbook.
Keserwani no respondió de inmediato a la solicitud de comentarios de TechCrunch.
Cushion ofreció una solicitud de consumo que aspiró el historial de transacciones de las cuentas bancarias de sus usuarios, determinó los costos evaluados, luego hizo negociaciones en su nombre para obtener un reembolso. Fue diseñado, le dijo a Keserwani en 2019 que los consumieran, al tomar una comisión sobre cualquier especie devuelta.
Keserwani tuvo la idea de Cushion después de dejar su trabajo en Twitter. Mientras tomaba un poco de tiempo para pensar en lo que quería hacer a continuación, ayudó a sus padres a administrar sus cuentas bancarias mientras viajaban para trabajar en el Líbano. Debido a las políticas de seguridad bancaria, sus padres no pudieron conectarse con sus cuentas en el Líbano, y finalmente se enfrentaron a una montaña de costos bancarios cuando sus cuentas no tenían supervisión. Mientras Keserwani estaba investigando, recurrió a sus propias cuentas y se dio cuenta de que también había pagado costos de hasta $ 400 que no tenía recuerdos de acuerdo.
En el puesto de LinkedIn el jueves, Keserwani dijo que Cushion ha automatizado la negociación de los costos bancarios y alcanzó los $ 3 millones en 10 meses y ha tratado más de $ 300 millones en préstamos BNPL. Agregó que la compañía había integrado a más de un millón de consumidores con el tiempo, con más de 200,000 clientes pagados.
Escribió Keserwani: “Le di cojín todo lo que tenía durante más de 8 años. Aunque el resultado no fue lo que esperábamos, hemos construido algo que ha avanzado la industria, y estoy orgulloso de ello. En cuanto a mí, estoy emocionado por el próximo.
Los datos sugieren que 2025 debería ser otro año repentino para las paradas de inicio. A finales de diciembre, otro FinTech – Bench – se detuvo repentinamente para ser adquirido unos días después.
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