Cuando Sri Shivananda llegó a JPMorgan Chase en junio de 2024, Jugó un papel de alto nivel En el banco estadounidense más grande como director de tecnología global. Pero no fue largo.
Cuando un colega de computadoras para la división de pagos de la compañía, Mike Blandina, Dejó su puesto Como Director de Información para Pagos (aterrizando el COI en Snowflake), Shivananda se apresuró a pasar a este rol, ahora supervisando las operaciones tecnológicas para esta compañía.
Aunque su nuevo trabajo no está a nivel comercial, ahora tiene una primavera más grande en la división de pagos masivos, supervisando a unos 8,000 empleados, más del doble que en su posición inicial.
Leyenda opcional
Autorización otorgada por JPMorgan Chase
La compañía de pago generó $ 18.1 mil millones en ingresos para la compañía el año pasado, operando en alrededor de 160 países y tratando unos 10 dólares por día.
Las órdenes de caminar de Shivananda tienen como objetivo mejorar la infraestructura tecnológica del banco para los pagos con respecto a sus servicios de efectivo, servicios comerciales, finanzas integradas y otro software FinTech, dijo la compañía.
Se llama a sí mismo un “geek de pago”, y esto parece ser un apodo aproximado, dados sus 20 años de experiencia y más con el pionero digital PayPal, en particular como director de tecnología, y en su antiguo padre, el mercado en línea de eBay.
Los pagos cedieron este mes eligieron el cerebro de Shivananda sobre sus perspectivas para todo, desde fraude hasta stablecoins hasta pagos en tiempo real.
Nota del editor: esta entrevista fue publicada por Clarity and Patented.
Pagos de buceo: ¿Qué piensan de cómo los bancos pueden comunicarse mejor entre sí para luchar contra el fraude?
Sri Shivananda: En el frente de ciberseguridad, hay un intercambio que ocurre en la industria, según lo patrocinada por una organización llamada CISA (la Agencia de seguridad de ciberseguridad e infraestructura en el Servicio de Seguridad Interna Americana). Este es un enfoque patrocinado por el gobierno para compartir el tipo correcto de información para asegurarnos de que estamos luchando en este frente juntos. Al mismo tiempo, en fraude, tenemos una ventaja competitiva en los datos que vemos gracias a la cantidad de transacciones que cuidamos en la plataforma … y realizamos este tratamiento para garantizar que sea una transacción segura para todas las partes involucradas.
¿Tiene reflexiones sobre lo que JPMorgan podría ser en Stablecoins?
Stablecoins fue una conversación en la industria y continúa siendo una conversación creciente, en particular dada todo lo que está sucediendo con la administración actual (Trump). Nos quedamos cerca de esto. Prestamos especial atención a las posibilidades comerciales, así como a las oportunidades comerciales que podrían jugar en esta área. Tengo una historia del pasado en Stablecoins: en PayPal, lanzamos un stablecoin. Pero en este momento, incluso si es parte de una conversación activa, no puedo compartir nada.
A la luz del plan de la administración Trump para detener el consumo de la verificación federal en papel, ¿tiene reflexiones sobre cómo JPMorgan podría destinar a sus clientes comerciales de los cheques?
La digitalización lleva algo de tiempo. Parte de esto es el cambio en el comportamiento que debería ocurrir entre los clientes, etc. … Lo que queremos hacer es estar donde somos nuestros clientes y servirles lo mejor posible, sin importar lo que quieran hacer en términos de gestión y movimiento de su dinero.
¿Sientes que el banco puede desempeñar un papel al evitar que estos clientes los cheques?
Cada cliente está en un lugar diferente. Hay grandes compañías masivas que son muy sofisticadas y tienen grandes organizaciones de ingeniería que pueden hacer mucho en términos de modernización e integración, con los sistemas más recientes y más grandes. Y luego hay empresas muy pequeñas: son negocios familiares, con configuraciones extremadamente pequeñas. No tienen sofisticación. A menudo necesitan toda la ayuda que puedan obtener, y en estos casos solo tenemos que seguir su pulso y asegurarnos de que los sirvamos, ya que deben ser atendidos.
¿Qué tan activo es JPMorgan en pagos en tiempo real, especialmente ahora que la Reserva Federal ha lanzado el sistema FedNow?
Ya somos una gran parte activa de los pagos en tiempo real. Una gran parte del volumen de pago que vemos hoy ocurre en tiempo real. Hemos construido una plataforma moderna para hacer RTP. (JPMorgan es uno de los propietarios de la casa de compensación, que creó el sistema de tiempo real conocido como la red RTP). Tenemos integraciones con FedNow. Y los pagos de tiempo real no son solo un paradigma estadounidense. Hay muchos mercados en los que estamos adentro.
¿Esperas que el banco ayude a aumentar el uso de pagos en tiempo real en los Estados Unidos, donde la absorción se ha retrasado detrás de otras partes del mundo?
Ofrezca pagos de tiempo real, continúe innovando, continúe aceptando más y más nuestros clientes en estos rieles y, si es posible, a migrar a pagos de tiempo real. Todos estos son parte del programa de innovación continua.
¿JPMorgan continuará buscando posibilidades de banca abierta?
La banca abierta es algo en lo que tenemos una inversión y continuaremos invirtiendo. Ya tenemos características y capacidades, y continuaremos trabajando allí.