La Junta de la Reserva Federal Green Dot multada con 44 millones de dólares viernes, alegando prácticas engañosas y un programa de gestión de riesgos deficiente.
Según la Reserva Federal, Green Dot violó las leyes en su marketing, ventas y gestión de productos de tarjetas de débito prepagas. El banco también supuestamente violó las leyes entre 2017 y 2022 al ofrecer servicios de pago para la preparación de impuestos, incluida la falta de divulgación adecuada de las tarifas de procesamiento de reembolsos.
En un declaración preparada tras el anuncio de la orden de consentimiento de la Reserva FederalEl director ejecutivo de Green Dot, George Gresham, reiteró la posición de la empresa declaración anterior que la orden se refiere a problemas ocurridos en años anteriores.
“[W]”Hemos tomado y continuaremos tomando medidas importantes para corregir y remediar estos problemas, incluidas actualizaciones importantes de nuestros procesos, empaque y marketing de productos, equipo de liderazgo y programas de soporte”, escribió Gresham. “Estamos comprometidos a cooperar y trabajar estrechamente con nuestros reguladores para garantizar que todas las inquietudes señaladas en la Orden de Consentimiento sean abordadas y respetadas y que nuestros clientes estén bien atendidos y protegidos en todo momento”. »
“Como administradores de los valiosos recursos de nuestros clientes, nos tomamos muy en serio este compromiso y responsabilidad”, añadió.
En la orden de consentimiento, la Reserva Federal alegó que Green Dot tergiversó las tarifas de sus productos de tarjetas de débito recargables entre 2017 y 2021, alegando que las cuentas se cerrarían cuando los clientes alcanzaran cero dólares. Estas cuentas no fueron cerradas y por lo tanto incurrieron en cargos.
La Reserva Federal también afirmó que Green Dot bloqueó el acceso a sus cuentas de clientes que recibían prestaciones por desempleo en mayo y junio de 2020 y, además, no contaba con políticas ni procedimientos para ayudar a estos clientes a rectificar el problema.
De conformidad con la orden de consentimiento, Green Dot debe contratar a un tercero para que revise su historial de monitoreo de transacciones desde el 1 de agosto de 2021 hasta el 31 de octubre de 2022 para determinar si las actividades sospechosas realizadas a través del banco fueron identificadas y reportadas adecuadamente; y el banco debe luego informar los resultados de la revisión a la Reserva Federal de San Francisco.
También debe crear y presentar un plan para mejorar la supervisión de la junta directiva de su programa de gestión de riesgos de cumplimiento del consumidor a la Reserva Federal de San Francisco en un plazo de 90 días; y desarrollará y presentará una Ley de Secreto Bancario revisada y un Programa de Cumplimiento contra el Lavado de Dinero.
Gresham dijo en una declaración preparada que el banco “sigue siendo[s] “Somos optimistas sobre nuestra posición financiera y regulatoria y nuestro potencial y oportunidades de crecimiento futuro mientras servimos y empoderamos a nuestros clientes directamente y a través de nuestros socios. »
La orden de consentimiento sigue un demanda presentada la semana pasada por el ex empleado de Green Dot, Dino DiBlasio, quien alegó que los ejecutivos de la empresa tergiversaron el desempeño de una importante línea de negocios y sabían de problemas que conducirían a una costosa orden de consentimiento de la Reserva Federal.
Green Dot se negó a comentar sobre la demanda la semana pasada.