Los bancos de los Emiratos Árabes Unidos (Agua) experimentaron un fuerte comienzo de 2025, las ganancias trimestrales que aumentaron en más del 8% a 22.2 mil millones de DEA, según la compañía de servicios profesionales Álvarez y Marsal.
En la última edición de su Pulso de banca de aguaCentrándose en el primer trimestre de 2025, Álvarez y Marsal revela que los 10 bancos listados más grandes del país experimentaron un crecimiento, impulsado por una mayor rentabilidad, un aumento en los ingresos libres de intereses y la renovada actividad de fusiones y adquisición.
A pesar de una caída del 2.1% en los ingresos por intereses netos, la rentabilidad ha mejorado en todas las relaciones clave: el rendimiento del capital aumentó al 18.6% y el rendimiento de los activos mejoró al 2.1%.
Los depósitos aumentaron un 5,8%, excediendo el crecimiento de los préstamos y llevando la relación de préstamo / depósito al 74,7%, lo que refleja una mejora en la liquidez del sector. Al mismo tiempo, las actualizaciones digitales continuas y el control de costos disciplinados llevaron la relación costo / punto a su punto más bajo en 12 meses. De hecho, los gastos operativos parecían haber disminuido en un 7,8% de los trimestres, lo que provoca los costos de ingresos al 28,2%.
Según Álvarez y Marsal, esta disciplina de costos ha contribuido considerablemente a la rentabilidad a pesar de una línea de cabeza plana. Aunque los últimos resultados son Hinds de agua para las caídas de la tasa bancaria central, el sector bancario parece estar bien posicionado para apoyar el crecimiento y absorber los cambios futuros del mercado.
“Los bancos de agua ingresaron a 2025 de manera sólida”, dijo Asad AhmedDirector Gerente, Servicios Financieros en Álvarez y Marsal. “El primer trimestre continuó su fuerte impulso a partir del cuarto trimestre del año pasado, con un crecimiento sólido en préstamos y depósitos. A pesar de la presión sobre los márgenes de las caídas de tasas, la rentabilidad se ha mantenido resistente, respaldada por mayores gastos de costos y discapacidades significativamente más bajas.
“Los bancos también han experimentado mejoras continuas en la rentabilidad y la calidad de los activos, con la caída en las relaciones de ingresos de costos y el fortalecimiento de las medidas de riesgo. Este rendimiento disciplinado destaca la adaptabilidad del sector en un entorno macroeconómico cambiante”.
Evaluar el agua
La calidad de los activos en el sector también ha mostrado una mejora adicional. El costo de riesgo (COR) cayó a 0.29%, mientras que la relación de cobertura aumentó a 110.5%. La relación de préstamo no eficiente (NPL) también cayó al 3.2%, impulsada por la recuperación y un perfil de libro de préstamos más fuerte.
El crecimiento de los préstamos ganó impulso en el primer trimestre de 2025, con préstamos netos y progreso en el 3,6% del QOQ, principalmente disparado por préstamos mayoristas y mayoristas, que aumentaron en un 5,1% de QOQ.
Sam gidomalDirector Gerente y Jefe de Servicios Financieros de Medio Oriente en Álvarez y Marsal, dijo: “A medida que evolucionan los mercados financieros del agua, el Pulso de banca de agua Proporciona a los gerentes C-suite información neta y utilizable sobre las tendencias actuales del sector bancario. En esta edición, hemos agregado a nuestro análisis de fusiones y adquisiciones, enfatizando las evaluaciones y movimientos del precio de las acciones entre el grupo de pares. »»
Los 10 bancos enumerados analizados en el último informe de Álvarez y Marsal son First Abu Dhabi Bank (Fab), Emirates NBD (Enbd), Abu Dhabi Commercial Bank (ADCB), Banco Islámico de Dubai (Dib), Banco de mashreq (Mashreq), Banco Islámico Abu Dhabi (Adib), Banco Comercial de Dubai (CBD), Banco Nacional de Fujairah (NBF), Banco Nacional de Ras al-Khaimah (Rak) y Banco Islámico de Sharjah (HERMANO).