A fines de 2022, presenté un podcast junto con Nelson Yiannakou de Revolut sobre cómo nosotros, como industria, podemos mejorar nuestros procesos contra el lavado de dinero y combatir mejor los delitos financieros.
Después de nuestra esclarecedora discusión, quería compartir algunos de mis pensamientos sobre la importancia de la colaboración dentro de la industria financiera.
EL Las Naciones Unidas estima que la cantidad de dinero lavado en todo el mundo en un año es de 2 billones de dólares, aproximadamente la misma cantidad que el PIB de países como Corea del Sur y Canadá.
Deja que eso se hunda por un momento.
Vivimos en un mundo cada vez más colaborativo y conectado, y si bien puede ser una oportunidad fantástica para cooperar, las limitaciones de la industria podrían frenarnos a la hora de luchar contra determinados delincuentes financieros.
Nelson compartió sus pensamientos sobre los problemas contra el lavado de dinero que se tratan a nivel regional en Australia y en el extranjero, y cómo las regulaciones dificultan la colaboración.
“Es un campo colaborativo, no es un campo competitivo, pero estamos limitados en nuestra capacidad para compartir datos a nivel nacional, y mucho menos a nivel mundial, para combatir el crimen y operar de manera más eficiente, más eficiente y más económica”, dijo.
Me hizo pensar. La colaboración global y la comunicación cruzada son, sin duda, cruciales para abordar los problemas globales contra el lavado de dinero, y creo firmemente que la colaboración es esencial. Es un problema global que requiere una solución global.
Adoptar un enfoque aislado de toda la industria para estos problemas significa menos comunicación, significa una menor confianza de la industria de una empresa a otra o de una empresa a otra, y esto, en última instancia, conduce a lagunas en lo que respecta a la prevención de delitos financieros.
Desafortunadamente, algunas instituciones también tratan las soluciones contra el lavado de dinero como una burocracia en lugar de algo que, cuando se implementa de manera efectiva, genera confianza y valor en igual medida.
Y, dado que los ciberdelincuentes buscan continuamente frustrar e infringir las estrictas soluciones AML, ¿por qué facilitar las cosas al tener controles y equilibrios insuficientes en primer lugar?
Nelson describió a un profesional exitoso en la lucha contra el crimen financiero como “una persona absolutamente apasionada por la lucha contra el crimen”.
Después de todo, dijo, “si no estás comprometido y apasionado, no conectarás información dispar”. Creo firmemente que esta pasión y compromiso con la causa es evidente, por lo que combinar esto con una red colaborativa de personas con ideas afines seguramente solo puede ser algo bueno.
Para Nelson y otros como él, no es solo un trabajo. Se trata de algo más profundo. Me dijo que, en última instancia, disfruta ayudar a la sociedad a convertirse en un mejor lugar para vivir.
Hablando con expertos como Nelson, el futuro parece más brillante cuando se trata de tomar medidas enérgicas contra los delitos financieros, pero debemos actuar mientras el hierro aún está caliente. Mediante el uso de la tecnología y el intercambio de información, podemos arrebatarles el poder a los infames ciberdelincuentes e inclinar la balanza a favor de las instituciones financieras.
Los estafadores evolucionan constantemente; presionando contra las barricadas y tratando de abrirse paso a través de nuestras defensas. Si ven una grieta, se abrirán de golpe y expondrán defensas inadecuadas. No se lo pongamos fácil; veamos una mayor colaboración y tácticas transfronterizas en la lucha contra el lavado de dinero y otros delitos financieros este año y en los años venideros.