SoFi Technologies y Best Egg están desarrollando sus plataformas de préstamos respectivamente 2 mil millones de dolares Y 500 millones de dolares acuerdos de préstamo liderados por Fortress Investment Group en un momento que resultó ser un acuerdo de crédito privado momento brillante.
La empresa de gestión de inversiones, que alguna vez fue propiedad mayoritaria del SoftBank de Japón, ha ido añadiendo gradualmente fintechs a su clientela de crédito privado.
El año pasado, Fortress alcanzó las £750 Acuerdo de forward flow con la fintech británica Tabeo para ayudarle a crecer y adquirir más clientes, y esto le proporcionó una Línea de crédito de $300 financiación de pequeñas empresas canadienses en el sector fintech Merchant Growth.
“El negocio de plataforma de préstamos de SoFi es una parte importante de nuestra estrategia para satisfacer las necesidades financieras de más miembros y diversificarnos hacia flujos de ingresos menos intensivos en capital y más basados en tarifas”, dijo Anthony Noto, director ejecutivo de SoFi, en una declaración preparada. “Nos complace ver una fuerte y continua demanda del negocio de plataformas de préstamos de SoFi. La colaboración, la ejecución transparente y la apreciación de la propuesta de valor de la plataforma de Fortress lo convierten en un socio excepcional.
El compromiso de compra que Fortress y el gestor de inversiones centrado en la tecnología Edge Focus firmaron con Best Egg permitirá a la empresa atender a más prestatarios, dijo el director financiero de Best Egg, Andrew Deringer, en un comunicado de prensa. En el marco del mecanismo de compra, Fortress y Edge Focus acordaron garantizar una parte fija de los préstamos facilitados por Best Egg.
A través de acuerdos de crédito privados, fintechs como SoFi y Best Egg y otros tipos de clientes pueden obtener fondos con “certeza y rapidez” en entornos de préstamos bancarios más restringidos, según un estudio de junio de Morgan Stanley.
“A diferencia de la mayoría de los préstamos bancarios, las soluciones de crédito privado se pueden adaptar para satisfacer las necesidades de los prestatarios en términos de tamaño, tipo o momento de la transacción”, dijo la compañía en su introducción. “Sin embargo, al igual que los préstamos bancarios, la mayoría de los préstamos privados toman la forma de inversiones a tasa variable que cambian de acuerdo con las tasas cambiantes, proporcionando una mitigación de las tasas de interés en tiempo real en relación con inversiones como los bonos a tasa fija”.
Dominick Ruggiero, codirector de financiación especializada de Fortress y arquitecto de los acuerdos de SoFi y Best Egg, señaló que la plataforma de crédito y las soluciones de SoFi se centran en “crear una oportunidad de inversión atractiva para los fondos de Fortress”.
En una conferencia de Morgan Stanley en julio, el director ejecutivo de Regions Bank, John Turner, reconoció El crédito privado, una amenaza inminente a los bancos, reconociendo al sector como “un competidor” y señalando que el banco perdió “una oportunidad potencial” para dirigir a los prestamistas poco antes.
“Por lo general, ofrecen algunos giros de apalancamiento más de los que estaríamos dispuestos a ofrecer, ofrecen plazos más largos y proporcionan más fondos para préstamos”, dijo en ese momento.
El director financiero de Wells Fargo, Mike Santomassimo, dijo en la misma conferencia que las compañías de inversión pueden ofrecer “créditos que quizás no nos sintamos cómodos incluyendo en nuestro balance”.
BlackRock, que ofrece crédito privado desde hace 20 años, espera que la industria Globo de 3,5 billones de dólares para finales de 2028, contra tamaño actual de 1,5 billones de dólares.
En lugar de ver a los prestamistas privados como competidores, algunos bancos optan por asociarse con ellos. Citi y Apollo Global Management lanzaron un Préstamos directos de crédito privado por valor de 25 mil millones de dólares programa el mes pasado.
Citi entró en un más pequeño pero aún pesado firmó un acuerdo con LuminArx Capital en enero con el lanzamiento de Cinergy, un vehículo estratégico de préstamos privados diseñado para ofrecer una gama de soluciones de crédito privado a empresas.