Banco Estornino fue multado con 29 millones de libras (38 millones de dólares) por no implementar controles apropiados contra los delitos financieros.
La Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA) anuncio la multa contra el neobanco el miércoles (2 de octubre), señalando que fue el resultado de problemas identificados por primera vez en 2021. La multa se produce en medio de una serie de medidas regulatorias contra los bancos por sus normas de lavado de dinero.
“Los controles de verificación de sanciones financieras de Starling fueron sorprendentemente laxos. Esto ha dejado el sistema financiero completamente abierto a los delincuentes y a aquellos sujetos a sanciones”, dijo Therese Chambers, codirectora ejecutiva de aplicación y supervisión del mercado de la FCA, en un comunicado de prensa.
“Empeoró la situación al no cumplir adecuadamente con los requisitos de la FCA que había acordado, que se implementaron para reducir el riesgo de que Starling facilitara los delitos financieros”.
Según el comunicado, la FCA planteó “serias preocupaciones” sobre el marco y las sanciones contra el lavado de dinero (AML) de Starling cuando comenzó a revisar las medidas contra los delitos financieros en los bancos competidores en 2021.
Starling aceptó un requisito que le prohibía abrir nuevas cuentas para clientes de alto riesgo hasta que se resolviera este problema, pero no lo cumplió, abriendo más de 54.000 cuentas para 49.000 clientes de alto riesgo durante un período de dos años, dijo la FCA.
“En enero de 2023, Starling se dio cuenta de que su sistema de seguimiento automatizado, desde 2017, solo había seleccionado clientes de una fracción de la lista completa de personas sujetas a sanciones financieras”, dijo la FCA. “Una revisión interna posterior identificó problemas sistémicos en su marco de sanciones financieras”.
El regulador añadió que desde entonces Starling había informado a las autoridades sobre varias posibles violaciones de sanciones financieras. Starling indicó en su informe anual a principios de este año que era objeto de una investigación cuyos resultados podrían tener un impacto significativo.
El banco emitió un declaración El martes, dijo que aceptaba las conclusiones de la FCA y “lamentaba y pedía disculpas por los acontecimientos y deficiencias” que llevaron a las acciones del organismo de control.
“En respuesta a la investigación de la FCA y tras la revisión continua de los procesos y controles por parte del banco, Starling ha introducido amplias salvaguardias adicionales para garantizar que el banco cumpla con los requisitos reglamentarios”, dice la compañía.
En las últimas semanas, varios bancos han enfrentado problemas regulatorios relacionados con sus controles de delitos financieros.
Por ejemplo, se informa que TD Bank of Canada está en conversaciones con fiscales estadounidenses sobre un acuerdo de culpabilidad en relación con sus supuestas fallas en el control contra el lavado de dinero.
Y Wells Fargo firmó un acuerdo el mes pasado con la Oficina del Contralor de Moneda de Estados Unidos para abordar las deficiencias en sus prácticas de gestión de riesgos contra el lavado de dinero y los delitos financieros.
