El asesoramiento financiero puede ser un tema delicado: quienes lo brindan no quieren engañar a sus clientes, mientras que los clientes desconfían del nivel de confianza que pueden depositar en sus asesores. Sin embargo, si se hace correctamente, invertir puede ser una forma muy beneficiosa para que alguien utilice sus fondos. En noviembre, exploraremos todos los aspectos de la riqueza tecnológica y cómo ha crecido la industria este año.
Para complementar nuestro enfoque en inversiones alternativas, examinamos el impacto de la tecnología patrimonial en la asequibilidad, con un enfoque en la inversión minorista.
Rompiendo barreras
Históricamente, había que reservar grandes sumas de dinero cuando una persona quería invertir, lo que significaba que a cualquiera le resultaba muy difícil diversificar su cartera. Baño de sol patelcofundador y director ejecutivo de Empresas AVANAla sociedad de inversión, destaca cómo las tecnologías patrimoniales están creando un ecosistema financieramente más inclusivo.
“Las plataformas Wealthtech hacen que las inversiones alternativas, en particular las inmobiliarias, sean más accesibles para los inversores individuales. A través de oportunidades de coinversión y de inversión fraccionada, estas plataformas están derribando las barreras que alguna vez limitaron el acceso a los inversores institucionales. La tecnología permite a las personas diversificar sus carteras con cantidades más pequeñas de capital, al tiempo que proporciona recursos educativos que les permiten tomar decisiones informadas. Esto puede dar lugar a un panorama financiero más inclusivo en el que los inversores minoristas puedan participar con confianza en crédito privado, préstamos directos o inversiones inmobiliarias.
democratización, transparencia y eficiencia
nelson ChuCEO y fundador de la plataforma de inversión. Por cientoDestaca tres factores principales que hacen más accesible la inversión en crédito privado: democratización, transparencia y eficiencia.
“Las plataformas digitales ahora están reduciendo costos y mínimos, abriendo el acceso a inversiones de calidad institucional a una gama más amplia de inversores calificados. Esta democratización se ve reforzada por sofisticadas herramientas de análisis de datos y evaluación de riesgos que antes solo estaban disponibles para las grandes instituciones.
“Las innovaciones también han mejorado significativamente la transparencia. Los inversores ahora pueden acceder a métricas de rendimiento detalladas, análisis de cartera y evaluaciones de riesgos en tiempo real a través de paneles intuitivos. Esta transparencia ayuda a los inversores a tomar decisiones más informadas sobre sus asignaciones de inversiones alternativas.
“Finalmente, la tecnología ha agilizado todo el proceso de inversión. Desde la incorporación digital hasta la gestión automatizada de carteras, la tecnología permite a los inversores responder más rápidamente a los cambios del mercado, garantizando que sus carteras se mantengan alineadas con sus objetivos financieros.
Cambios generacionales en preferencias y comportamientos
“La industria de gestión patrimonial se ha asociado tradicionalmente con clases de activos exclusivos accesibles para unos pocos e inaccesibles para muchos”, comienza Nicole Valentín, director de tecnología financiera en Instituto Milkenel think tank económico independiente. Sin embargo, explica que la tecnología patrimonial ha abierto nuevas vías hacia la prosperidad, ya que ahora más inversores minoristas pueden considerar invertir en activos alternativos.
“Estamos viendo cambios generacionales en las preferencias y comportamientos de inversión, a medida que la generación conocedora de la tecnología y las redes sociales influye en la industria de gestión patrimonial para llegar a ellos de nuevas maneras y con nuevas oportunidades.
“Están sobre la mesa oportunidades para invertir en proyectos inmobiliarios comerciales y ETF de Bitcoin, así como tecnologías de gestión de carteras y presupuestación para realizar un seguimiento de los objetivos financieros. Es prometedor ver cómo la tecnología patrimonial ha transformado la industria al personalizar la planificación financiera y automatizar el seguimiento de la cartera.
“Recuerdo haber trabajado en la industria de gestión patrimonial privada hace décadas, en una época en la que el mundo estaba menos digitalizado y el abanico de opciones de inversión era más reducido. Hoy en día, existen muchas más opciones para generar y rastrear riqueza, así como nuevas clases de activos para considerar agregar a la cartera.
Conectando el mundo de la inversión tradicional con el nuevo
Para Priya Vaidyanathandirector asociado de investigación de inversiones del lado comprador, Socios de conocimiento de AcuityLa empresa de investigación, análisis e inteligencia empresarial, Weald Technologies hace que la inversión sea más accesible al actuar como mediador entre los fondos de cobertura o fondos de inversión alternativos y los inversores individuales.
“Los inversores con un patrimonio neto ultraalto mantienen alrededor de una cuarta parte de su cartera en activos alternativos, pero ese porcentaje cae a un solo dígito para las personas con un patrimonio neto alto.
“Existe una importante subpenetración de alternativas entre las personas con altos patrimonios, pero hay un importante interés de los inversores. Las plataformas Wealthtech se están expandiendo lentamente hacia el espacio de activos alternativos, asociándose con fondos de cobertura y fondos de inversión alternativos para establecer estructuras alimentadoras y ofrecer boletos de menor tamaño con criterios de elegibilidad relajados, haciéndolos más accesibles para los inversores individuales.
“Estas plataformas también ayudan a mejorar la transparencia, al proporcionar periódicamente datos sobre valoraciones y otras transacciones de valores de empresas privadas y, en algunos casos, respaldar operaciones tácticas de back-office y middle-office.
«Múltiples oportunidades, como fondos de fondos registrados, fondos de intervalo, fideicomisos de inversión inmobiliaria e inversiones en empresas de desarrollo empresarial, están disponibles a través de plataformas de tecnología patrimonial, democratizando cada vez más las inversiones alternativas».