Se ha lanzado oficialmente en Zambia una nueva empresa de servicios financieros que ofrece divertidas herramientas de creación de riqueza a personas de ingresos bajos y medios.
DigMoque es aprobado por el Banco de Zambia para operar una billetera, planea apoyar a los usuarios desatendidos brindándoles acceso a productos atractivos con incentivos.
DigMo planea llenar este vacío directamente ofreciendo una cuenta de dinero digital gratuita con una cuenta especial que permite a los usuarios jugar un “juego de planificación financiera”. La oferta tiene como objetivo animar a los clientes a empezar a ahorrar dinero para el futuro.
DigMo espera que al brindarles a los clientes la oportunidad de ganar grandes recompensas, formen hábitos duraderos. Actualmente, la planificación informal (la adquisición de activos no financieros como ganado y productos básicos de gran liquidez) sigue siendo una parte importante de la vida de muchos africanos.
Al reconocer que la mayoría de los servicios de planificación financiera en África están dirigidos a clientes ricos y de clase media alta, DigMo apunta en cambio a apoyar al segmento grande y creciente de personas de ingresos bajos y medios.
El lanzamiento de DigMo se alinea estrechamente con el reciente objetivo del gobierno de Zambia de acelerar la inclusión financiera al 85 por ciento. Para respaldar esta misión, el equipo trabaja en estrecha colaboración con reguladores y socios para garantizar que DigMo cumpla con altos estándares de seguridad y cumplimiento.
Sylvie BruneEl director ejecutivo de DigMo Group, dijo: “Estamos comprometidos con la innovación en la planificación financiera para personas de ingresos bajos y medios en toda África. Para lograr este impacto significativo, lo abordamos como un estudio de juegos, donde creamos y probamos constantemente muchos productos nuevos hasta que encontramos los que tienen un impacto enorme.
“Si simplemente tomamos los productos existentes y los hacemos más asequibles o accesibles, es poco probable que podamos cambiar radicalmente el comportamiento. Para tener éxito, nos involucramos directamente con los usuarios, observándolos y aprendiendo de ellos para desarrollar DigMo.
Fomentar el ahorro a largo plazo
Con un primer lanzamiento en Zambia, la primera oferta de la billetera DigMo, ‘Save to Win’, permite a los usuarios comenzar con cantidades pequeñas (desde tan solo 10 ZMW (alrededor de 0,37 dólares)) para tener la oportunidad de ganar precios de hasta 500.000 ZMW ( aproximadamente $18,400). , y los premios acumulados aumentan con el tiempo a medida que participan más clientes.
Save to Win se basa en el concepto de bonos premium, introducido originalmente en el Reino Unido por el entonces Ministro de Hacienda, que más tarde se convirtió en Primer Ministro. Harold Macmillan. Brune dice: “Cuando Macmillan lanzó la cuenta ganadora, inicialmente enfrentó la oposición de sus pares, pero logró alentar a millones de personas a desarrollar hábitos saludables de planificación financiera. »
Centrarse en tecnologías que permitan la apertura de cuentas segura y rentable a través de una asociación con un proveedor de tecnología de cumplimiento centrado en África como PawaPassDigMo reduce sus riesgos y reduce costos para ofrecer productos adaptados a este grupo mientras se posiciona a escala.
En un esfuerzo por ampliar sus capacidades y alcance, DigMo también ha designado James Chona como nuevo presidente, quien asesorará sobre los esfuerzos para fomentar el crecimiento en Zambia.
Con más de 25 años de experiencia en telecomunicaciones, fintech y tecnología, Chona se unió a DigMo desde Zamteldonde se desempeñó como director comercial. Chona trabajará en estrecha colaboración con el equipo de DigMo y asesorará sobre DigMo en Zambia, ampliando asociaciones y escalando operaciones para cerrar la brecha de inclusión financiera a través de productos digitales de fácil acceso que se dirigen directamente a los desatendidos para participar en la economía formal más amplia.
“Unirse a DigMo llega en un momento crucial para promover la inclusión financiera en Zambia”, explicó también Chona. “Las personas de ingresos bajos y medios en África enfrentan muchos desafíos, desde inflación y altas tarifas de pago hasta productos financieros restrictivos con períodos de bloqueo y condiciones complejas que a menudo disuaden el ahorro a largo plazo. DigMo está repensando la planificación financiera alterando los métodos tradicionales de planificación financiera y centrándose en las verdaderas motivaciones y comportamientos de los consumidores africanos.