A pesar del creciente interés de los inversores minoristas, la mayoría de los asesores financieros siguen sin querer o no poder responder a las consultas de los clientes relacionadas con las criptomonedas, dijeron varios asesores y analistas. Descifrar.
“Hablo con otros planificadores financieros todo el tiempo: el 99,99% de ellos no está de acuerdo conmigo”, dijo Jim Crider, un planificador financiero certificado con sede en Texas que a menudo recomienda Bitcoin a sus clientes. “Creen que Bitcoin son tulipanes y Beanie Babies, y absolutamente inútiles”.
Este escepticismo podría plantear un problema para la industria de asesores financieros. Si la demanda comercial continúa creciendo (con Bitcoin rompiendo repetidamente precios récord recientemente y otras criptomonedas aumentando junto con ella), entonces los asesores que no usan ni discuten sobre compañías de criptomonedas corren el riesgo de perder clientes.
“Si usted es un asesor que no puede ofrecerlo y no puede hablar sobre ello, es posible que esté buscando a alguien que esté dispuesto a hacerlo”, dijo Matt Apkarian, director asociado de desarrollo de productos de Research. y la consultora Cerulli Associates. quien estudió la industria de asesores financieros.
A pesar de mayoría analistas Coinciden en que el comercio minorista ha desempeñado un papel menos importante en el actual mercado alcista que en ciclos anteriores, dijeron varios asesores. Descifrar que recientemente han visto un aumento significativo en el interés.
“Yo diría que este año, y especialmente la semana pasada con el auge del mercado de criptomonedas, hemos visto más demanda que nunca”, dijo Jonathan Barrett de Barrett Financial Advisors, con sede en Nueva Jersey.
“Cuando era una clase de activo alternativa incipiente, mucha gente no había oído hablar de ella y se mostraba muy escéptica”, añadió. “Pero la idea de una moneda descentralizada se está volviendo más común y el interés ha ido creciendo”.
El entusiasmo por el comercio minorista parece haber aumentado desde el día de las elecciones. Los indicadores comúnmente citados, como el número de búsquedas en google para términos relacionados con criptografía y clasificación en la App Store de la aplicación Coinbase (entre otras aplicaciones criptográficas) se han disparado.
“El comercio minorista está avanzando”, dijo Theresa Morrison, planificadora financiera certificada con sede en Tucson. “No diría que el último movimiento de precios fue resultado del comercio minorista, pero ahí es donde se crea el interés y ahí es donde empiezan a intervenir”.
Morrison y Crider son miembros de la Red de asesores financieros de Bitcoinun grupo de planificadores financieros de la “píldora naranja” que comercializan a inversores con “el deseo y el compromiso de incluir Bitcoin” en sus planes financieros. Crider dijo que sólo hay un puñado de asesores en el país que son alcistas de Bitcoin.
“Hay literalmente seis consejeros como yo en el país”, dijo Crider, “y soy amigo de todos ellos”.
Investigaciones recientes muestran que una gran mayoría de planificadores financieros no recomiendan ni discuten las criptomonedas con sus clientes. En julio, Cerulli Associates publicó un investigación de 1.500 planificadores financieros, lo que muestra que solo el 2,6% había recomendado inversiones en criptomonedas a sus clientes, y solo el 13,7% había usado o discutido alguna vez sobre criptomonedas con los clientes.
un enero investigación de Bitwise/VettaFi encontró que solo el 11% de los asesores habían asignado criptomonedas en las cuentas de los clientes, aunque el 88% respondió una pregunta relacionada con las criptomonedas el año anterior.
Esto se debe en parte a que muchos planificadores financieros están afiliados a grandes instituciones que generalmente prohíben discutir o recomendar criptomonedas. En agosto, Morgan Stanley roto con otros gigantes de Wall Street al permitir a sus asesores presentar el iShares Bitcoin Trust de BlackRock y el Wise Origin Bitcoin Fund de Fidelity a personas con un patrimonio neto de más de 1,5 millones de dólares.
Los asesores también pueden ser reacios a recomendar las criptomonedas debido a la complejidad de la tecnología, dijo Alex Shahidi, socio gerente y codirector de inversiones de la firma independiente de asesoría patrimonial Evoke Advisors.
“Hay una curva de aprendizaje pronunciada”, dijo Shahidi. “Es una nueva tecnología. Es un concepto nuevo.
“En algún momento, se llega a un punto de inflexión en el que el problema es lo suficientemente grande como para invertir tiempo en educarse”, añadió. “Eso no significa que estarás a favor o en contra, pero al menos quieres avanzar en la curva de aprendizaje”.
Muchos asesores también se muestran escépticos de que las criptomonedas alguna vez proporcionen una utilidad real.
“Todavía hay mucha gente que todavía piensa que esto es un esquema Ponzi y que va a desaparecer por completo”, dijo Apkarian. Señaló la encuesta de Cerulli de 2023, en la que se preguntaba a los asesores que no utilizan criptomonedas ni las discuten con los clientes el razonamiento detrás de su posición. La respuesta más común fue que “no consideran apropiado incluirlos en las carteras”, dijo.
Pero ante la creciente demanda, algunos asesores independientes han suavizado su postura, al menos sobre Bitcoin.
“Creo que Bitcoin tiene cierto potencial”, dijo Charles Zhang de Zhang Financial, quien Barrón fue clasificado como el principal asesor patrimonial independiente del país en 2024, 2023 y 2021. Zhang señaló que expresa su opinión y, por lo general, no hace previsiones financieras.
Zhang aconseja a los clientes que tienen al menos 1 millón de dólares en su cuenta que no inviertan más del 1% de su cartera en Bitcoin, sino que eviten otras criptomonedas.
“Cada cliente presenta un nivel de riesgo diferente”, dijo. “Si se asumen riesgos y se añade Bitcoin como parte de la diversificación, es comprensible. Pero algunas personas son muy conservadoras y tal vez deberían simplemente comprar oro.
Zhang espera que la demanda de Bitcoin aumente a largo plazo a medida que siga ganando legitimidad, señalando la aprobación del ETF y la reducción del riesgo regulatorio como señales positivas.
También ganará un impulso significativo cuando más colegas lo adopten, añadió.
“Una vez que los asesores se sientan cómodos y comprometidos”, dijo Zhang, “será un cambio total de juego”.
Editado por Andrew Hayward.
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