Los clientes de Metro Bank ya no pueden depositar dinero en intercambios de cifrado, afirma el sitio web del banco.
“A partir de noviembre de 2024, los pagos salientes a intercambios de cifrado conocidos ya no se procesarán. » el sitio web cama. “Esto cubre todos nuestros productos bancarios y métodos de pago”.
¿La razón? Fraude, según un portavoz del banco.
“Debido a los altos niveles de fraude asociados con el pago de dinero en intercambios de cifrado, para proteger a nuestros clientes, hemos restringido este tipo de transacciones en 2024”, dijo el portavoz en un correo electrónico a Banking Dive. “Sin embargo, los clientes aún pueden recibir dinero de los intercambios de cifrado”.
Según el investigador del mercado criptográfico Análisis en cadenaEn 2023 se cometieron al menos 24.200 millones de dólares en fraude en el mundo de las criptomonedas. Esta cifra, aunque asombrosa, representa el 0,34% de todas las transacciones en cadena, según descubrió Chainalysis, e incluye tanto los fondos robados en hacks de criptomonedas como los fondos enviados a direcciones identificadas como ilícitas. . .
Pero, según Bivu Das, director ejecutivo de Kraken UK, la prohibición general de las criptomonedas por parte de Metro Bank es parte de una tendencia más amplia para suprimir las criptomonedas, citando prohibiciones similares en otros bancos importantes del Reino Unido, incluido Chase UK.
“Reconozco que existen desafíos y riesgos asociados con [crypto] sector”, pero un enfoque único no es apropiado, dijo Das.
Kraken está regulado en el Reino Unido por la Autoridad de Conducta Financiera y “en la misma medida que lo están muchos bancos u otras instituciones financieras en la actualidad, nos adherimos a una alta carga regulatoria y de cumplimiento para garantizar que nuestros clientes estén protegidos”.
“Aplicar estas restricciones sin prestarles atención simplemente no es correcto”, dijo, “a pesar de que estas restricciones son bancos que te dicen lo que puedes y no puedes hacer con tu propio dinero”.
La tendencia no es nueva, dijo, pero espera que crezca a medida que continúe el mercado alcista de las criptomonedas.
“Cuando más personas quieren participar en la industria, es cuando vemos que surgen aún más restricciones”, dijo.
Si bien algunos bancos, como Metro Bank y Chase UK, tienen restricciones generales para enviar dinero a intercambios de cifrado, NatWest limita la cantidad de dinero que se puede enviar a los intercambios de cifrado. £1.000 por día y £5.000 durante 30 días.
“De esto podemos deducir que son los bancos los que intentan protegerse o simplemente facilitar su trabajo para no tener que tratar con clientes. [engaging] con las criptomonedas porque les tienen miedo y ellos mismos no las entienden”, dijo Das.
Aunque ningún banco importante de Estados Unidos prohíbe rotundamente enviar dinero a intercambios de criptomonedas, la idea de que los reguladores gubernamentales han impedido que los bancos participen en criptomonedas es popular en todo el sector.
No hace falta decirlo: la semana pasada, cartas redactadas de Federal Deposit Insurance Corp. muestran que la agencia pidió una “pausa” en la actividad criptográfica bancaria en 2022, lo que parece respaldar una hipótesis de larga data de la industria de que los reguladores federales han actuado para mantener a las instituciones financieras tradicionales fuera de la industria naciente y a menudo volátil.
Después de que se publicaron las cartas, un portavoz de la FDIC ordenó a Banking Dive que se refiere a la agencia expresado en 2022.
“Si bien la FDIC apoya innovaciones seguras y sólidas que cumplan con las leyes y regulaciones y sean justas para los consumidores, a la FDIC le preocupa que los criptoactivos y las actividades relacionadas con las criptomonedas estén evolucionando rápidamente y que los riesgos en esta área no se comprendan bien dada la experiencia limitada. con estas nuevas actividades”, dijo la agencia en ese momento.