La búsqueda de TD para corregir las desgracias anti-flujo Costar $ 86 millones en el banco En el primer trimestre de un ejercicio en 2025, un poco menos de lo que gastó en la pregunta en el cuarto trimestre, dijo el jueves el CEO estadounidense del banco, Leo Salom.
En uno llamada de gananciaSalom y el nuevo CEO Raymond Chun han reiterado que el saneamiento de la LMA es la “prioridad absoluta” del banco.
El Ministerio de Justicia y la lectura de la Crids Financial sucedieron a los sublistas de modas seleccionados como un instructor de cumplimiento que supervisará el crecimiento del AML de TD, dijo Chun.
Las soluciones de guía, con sede en Chicago, emplean a más de 250 personas, incluidos ex fiscales federales, agentes de inteligencia y servicios especiales de CIA, FBI y American Secret, según su sitio web.
“[W]No puedo esperar a trabajar con ellos para fortalecer y mejorar nuestros Estados Unidos. [Bank Secrecy Act]/ Programa de cumplimiento de AML ”, dijo Chun.
El objetivo sigue más de $ 3 mil millones en sanciones y un techo de $ 434 mil millones en activos minoristas estadounidenses, vinculado a los problemas de TD LMA, que se revelaron durante una encuesta sobre el comercio de fentanilo.
Actualmente, TD está trabajando en la centralización de todos los casos de investigación en un nuevo sistema de gestión de casos único y ha diseñado herramientas de aprendizaje automáticas para analizar los datos de los clientes a fin de detectar actividades potencialmente ilegales, dijo Salom. El banco planea implementar estas capacidades en el tercer trimestre.
“Colectivamente, la creación de estas capacidades nos permitirá detectar, degenerar e informar una actividad potencial de interés antes y más eficientemente”, dijo Salom. “Seguimos enfocados en llevar a cabo acciones de corrección como se indica.
“Todavía hay mucho que hacer, y es un proceso de varios años, pero seguimos inquebrantables en nuestro compromiso de construir el programa AML que necesitamos, y continuaremos proporcionando actualizaciones trimestralmente”, dijo.
TD espera que el trabajo en sus programas LMA y las inversiones de gobernanza y control relacionadas costarán alrededor de $ 500 millones antes de los impuestos durante el año financiero 2025, dijo el CFO TD Kelvin Tran.
Los problemas de LMA ocurrieron con el antiguo CEO Bharat Masrani al timón. Masrani anunció su intención de renunciar después de que los problemas se hicieron públicos. Chun, inicialmente listo para reemplazar a Masrani en abril, más bien tomó el listón en febrero después de su La fecha de inicio se ha movido.
Al mismo tiempo, TD redujo el salario para 41 gerentes.
Las reducciones de remuneración reflejaron “la gravedad de las fallas estadounidenses de la LMA, los costos asociados con el banco y las limitaciones impuestas a la actividad minorista estadounidense”, dijo el banco en ese momento.