Durante años, los inversores minoristas se han considerado impulsivos, emocionales o simplemente sin ninguna idea. El estereotipo alcanzó una altura de fiebre durante el entusiasmo de las acciones de los memes de 2021, cuando nombres como Gamestop y AMC se han convertido en símbolos de comercio caótico y aficionado.
Pero Elad Lavi, vicepresidente ejecutivo de desarrollo empresarial y estrategia en Etoro, argumenta que es hora de abandonar esta historia cansada para siempre. Especialmente porque los minoristas representan cada año un elemento cada vez más importante de los activos globales bajo administración.
Los inversores minoristas explotaron el mito de “estúpido dinero” en 2024
Etoro Publicado un análisis Cuestionando la idea de que los inversores individuales están sujetos a decisiones de negociación impulsivas y emocionales. Los resultados de la compañía sugieren que los inversores minoristas se están volviendo cada vez más sofisticados y juegan un papel cada vez mayor en los mercados mundiales de capitales, luchando por el mito del “dinero estúpido”.
Según los datos de Etoro, el 74% de sus usuarios eran rentables en 2024, esta cifra del 80% para los miembros de su nivel de “club” premium. Estos resultados parecen ser consistentes con el rendimiento de la plataforma en 2023, donde el 79% de los usuarios y el 85% de los miembros del club declararon ganancias.
“La tecnología ha nivelado las reglas del juego, y los inversores minoristas de hoy tienen acceso a las herramientas y el conocimiento que necesitan para tener éxito”, escribió Lavi en el sitio web de la compañía. “Nuestra plataforma muestra que los usuarios no solo aprenden inversión, sino que aplican este conocimiento para lograr con éxito sus objetivos financieros a largo plazo”.
No solo los Estados Unidos
La importancia de los inversores minoristas en los mercados globales aumenta. Representaron el 52% de los activos globales bajo administración en 2021, una cifra que debería alcanzar más del 61% para 2030.
Pero no son solo los estadounidenses los que intervienen. Europa, donde la participación minorista ha llegado tarde, se pone al día rápidamente. En 2023, solo el 7% de los adultos de la UE tenían exposición al mercado de valores y en el Reino Unido, era del 20%. Sin embargo, los expertos de Oliver Wyman predicen un auge: para 2028, Europa podría ver 22 millones de nuevas cuentas de corretaje, pasando la penetración del 6.8% al 11.7%.
Mientras tanto, un cambio en la generación de masas está en marcha. La Generación Z invierte a los 19 años, mucho más jóvenes que la Generación X (32) o los baby boomers (35), alimentados por una increíble transferencia de riqueza de 83.5 mil millones de dólares esperados en las próximas dos décadas, por UBS.
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¿Qué está caliente en 2024?
Las preferencias de inversión para los inversores minoristas también evolucionaron en 2024. En la plataforma Etoro, Nvidia trasladó a Tesla como el stock más detenido, mientras que las micro apariciones avanzadas han ingresado a los primeros diez. Este cambio refleja el creciente interés en el comercio minorista en la inteligencia artificial y las existencias de semiconductores.
“El aumento del detalle que el inversionista pone en duda los viejos modelos de comportamiento del mercado”, agregó Lavi. “Los mercados ahora reflejan no solo los fundamentos, sino también la creencia colectiva. Los inversores minoristas juegan un papel cada vez más importante en este sistema de creencias”.
Más allá de las fronteras estadounidenses, los usuarios de Etoro se diversifican a escala global. Nombres como ASML Holding (semiconductores), LVMH (productos de lujo) y Rolls-Royce (aeroespacial) dominan las primeras diez acciones no estadounidenses, que muestran una comprensión sofisticada de las industrias que estimulan el futuro.
En Crypto, los “Hodlers” de Etoro se apegaron a sus armas, con pocos cambios en las diez mejores personas activas a pesar del Buzz Altcoin, la prueba de un estado mental regular y de compra, incluso a través de recortes del mercado.
Un estudio previo de Etoro también reveló que hasta el 69% de los inversores minoristas tienen especies en sus billeteras.
El futuro es minorista
Mientras que la transferencia global de la riqueza continúa, con aproximadamente 83.5 mil millones de dólares de activos que deberían transmitirse a las generaciones más jóvenes en las próximas dos décadas y dos y media, la influencia de los inversores minoristas en la dinámica del mercado debería aumentar más.
“Comprender el comportamiento de los inversores minoristas ahora es esencial para comprender cómo se mueven los mercados”, dijo Lavi.
El inversor detallado de 2025 está conectado, eliminado y llamando a los disparos. Con su influencia que solo comenzó a crecer, una cosa es segura: la etiqueta de “dinero tonto” está oficialmente muerta. Bienvenido a una nueva era de la inversión, una donde el pequeño ya no es tan pequeño.
Este artículo fue escrito por Damian Chmiel en www.financemagnates.com.