El Banco Central de Lituania sentenció una multa a Revolut, una compañía fintech británica, 3.5 millones de euros ($ 3.83 millones) por fallas de prevención de lavado de dinero.
La multa siguió una inspección de rutina que encontró problemas con el seguimiento de Revolut en relaciones y operaciones comerciales. Estos problemas han llevado a la compañía a no identificar correctamente las transacciones sospechosas, según la declaración del banco central, informó Reuters.
Lituania en el programa de registro de la revolución
Revolut dijo que la encuesta había confirmado cualquier lavado de dinero y que los resultados estaban vinculados a mejorar los controles existentes. La compañía se ha centrado en el cumplimiento regulatorio y cooperó con el Banco Central Lituano para resolver problemas.
La multa, la más grande publicada por el Banco Central Lituano, refleja la gravedad de las violaciones y los ingresos de Revolut Holdings Europe, la entidad de propiedad de la compañía para operaciones reguladas en el campo económico europeo. Revolut se estimó en $ 45 mil millones en agosto y declaró una ganancia récord de 438 millones de libras ($ 559.5 millones) en 2023.
Revolut abofeteó una multa de 3,5 millones de euros por parte del Banco Central de Lituania sobre los defectos en la prevención del lavado de dinero pic.twitter.com/oksrfgovtt
– Tech.eu (@tech_eu) 8 de abril de 2025
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Revolut y Visa se oponen al techo de costo de intercambio propuesto por el Reino Unido
Revolut, en colaboración con Visa, desafía el regulador de sistemas de pago (PSR) en el Reino Unido sobre los techos ofrecidos en los costos de intercambio. Las empresas argumentan que estos techos dañarían la competencia y dificultarían la innovación en el sector FinTech.
Las dos compañías argumentan que la decisión de PSR no es necesaria y podría tener efectos negativos en los consumidores y las empresas. Revolut dice que la decisión del regulador podría obligar a los bancos a reducir los programas de recompensa o introducir nuevos costos para compensar, lo que tiene un impacto en los consumidores. Visa también advierte que la limitación de los ingresos de las tarifas de intercambio podría sofocar la competencia y obstaculizar el crecimiento de los pinzones.
Este artículo fue escrito por Tareq Sikder en www.financemagnates.com.