PensiónAbejael proveedor de jubilación en línea, se está expandiendo oficialmente al mercado de pensiones de contribución definida más grande del mundo, los Estados Unidos, que representa alrededor del 80% del total mundial y 22,5 billones de dólares en activos.
La noticia llega después de que PensionBee Inc, la filial estadounidense de propiedad absoluta de la empresa, se registrara en el Comisión de Seguridad y Cambio (SEC) como asesor de inversiones.
En mayo, PensionBee firmó un acuerdo estratégico con Asesores globales de State Street (SSGA), en el que SSGA brindará apoyo de marketing a PensionBee mientras utiliza su enfoque de adquisición de clientes multicanal basado en datos para atraer nuevos clientes.
PensionBee también ha seleccionado una gama de carteras de inversión para ofrecer a los clientes que utilizan las carteras modelo de SSGA, compuestas exclusivamente por fondos cotizados en bolsa (ETF) administrados por SSGA.
PensionBee lanzará su propuesta de jubilación en línea y su tecnología patentada, lo que permitirá a los consumidores estadounidenses consolidar y transferir fácilmente sus planes 401(k) y cuentas de jubilación individuales (IRA) en una única IRA nueva.
Romi SavovaEl director ejecutivo de PensionBee comentó: “En nuestro décimo aniversario desde la fundación de PensionBee, estamos encantados de ampliar el alcance de nuestra galardonada propuesta para el cliente, nuestra plataforma tecnológica innovadora y nuestro enfoque de marketing único en el mercado estadounidense.
“Nuestra visión es la de un mundo donde todos puedan disfrutar de una jubilación feliz. Al ingresar al mercado de pensiones de contribución definida más grande del mundo, donde muchos consumidores todavía luchan por prepararse adecuadamente para la jubilación en medio de una variedad de opciones de inversión confusas y opacas, nuestro enfoque único y simple de ahorros para la jubilación en línea resonará. »
Plan para un rápido crecimiento
El proveedor de jubilación en línea espera que su negocio en Estados Unidos crezca rápidamente, con el objetivo de administrar entre 20.000 y 25.000 millones de dólares en activos de contribución definida en Estados Unidos a lo largo de la próxima década, de modo que adquieran la misma importancia para sus crecientes actividades en Estados Unidos. Reino.
En el Reino Unido, Pensionbee gestiona más de £5 mil millones de libras esterlinas en activos bajo administración (AUA) en nombre de más de 250.000 clientes inversores. La compañía planea seguir aumentando su participación de mercado, con el objetivo de alcanzar una participación de mercado de alrededor del 2% del mercado de pensiones de £1,2 billones durante los próximos cinco a diez años y también busca atraer a un millón de clientes.
Habiendo logrado una rentabilidad continua del EBITDA ajustado a finales de 2023, el proveedor de pensiones espera ser rentable en el Reino Unido sobre una base de EBITDA ajustado durante todo el año fiscal 2024.
Hung Yi-HsinEl director ejecutivo de State Street Global Advisors también comentó: “Nuestra colaboración con PensionBee permitirá a millones de estadounidenses tener acceso a carteras modelo creadas con nuestros ETF en cuentas de jubilación individuales administradas por PensionBee. Nos complace ofrecer los modelos y el acceso a algunos de los ETF SPDR más grandes y líquidos del mundo para permitir a los clientes de PensionBee ahorrar para la jubilación. »