Durante décadas, Companies House ha brindado capacitación empresarial sin fricciones para apoyar la economía del Reino Unido. Un trabajo que hace admirablemente bien; en 2021, la agencia registró el mayor número de incorporaciones de la historia. Sin embargo, el registro también ha sufrido problemas de calidad de datos y empresas creadas para hacer frente a actividades fraudulentas o ilícitas. Datos recientes han mostrado la magnitud del problema al encontrar
cientos de administradores enumerados estaban muertos incluso antes de la creación de sus empresas.
EL Proyecto de Ley de Delitos Económicos y Transparencia Empresarial, que actualmente se encuentra en la Cámara de los Lores, ofrece potencialmente los medios y la oportunidad para que Companies House proteja mejor el sistema del Reino Unido para que no se utilice para facilitar la actividad delictiva. Si se aprueba el proyecto de ley, Companies House podrá fortalecer la integridad del registro. Tendrá la capacidad de prevenir proactivamente la formación de empresas fraudulentas y desafiar a quienes buscan explotar el sistema para cometer fraude o lavar dinero.
Fortalecimiento de la integridad del registro
Anteriormente, Companies House no contaba con el mecanismo o mandato legal para proteger la economía del Reino Unido de esta manera. En cambio, se ha asignado una responsabilidad significativa a las instituciones financieras para detectar y reportar transacciones o comportamientos sospechosos bajo las regulaciones existentes de Conozca a su cliente. Sin embargo, dado que actualmente es relativamente fácil para un estafador establecer un negocio aparentemente legítimo sin usar su propia identidad, las instituciones financieras están en desventaja.
Estas reformas le darán a Companies House la capacidad de ser más proactivos para evitar que los estafadores pongan un pie en la puerta con la Escritura de Constitución y protegerse contra problemas comunes como el robo de identidad y la creación de empresas falsas.
Las reglas proponen proporcionar al registrador la capacidad de editar, eliminar o agregar registros válidos. Esto significa que puede asumir un papel más activo en la interrupción de la infraestructura corporativa que oculta la actividad delictiva. También proporcionará el mandato de examinar de manera proactiva a las personas cuando se registren, lo que dificultará que los malos actores ingresen al sistema.
Ningún lugar para correr y ningún lugar para esconderse
Las reformas también ampliarán las incautaciones de activos para cubrir los criptoactivos. Los delincuentes utilizan cada vez más las criptomonedas para ocultar activos a los bancos y las autoridades. La expansión de los poderes de decomiso criminal ayudará a contraatacar al hacer que sea más rápido y más fácil para las fuerzas del orden público incautar este tipo de activos.
La legislación también ayudará a fomentar la colaboración entre industrias y el intercambio de información para prevenir los delitos económicos. Será transformador y permitirá una mayor transparencia. Cuando existan motivos para sospechar de actividad delictiva, las organizaciones del sector público y privado podrán compartir información más libremente entre sí. Esto les ayudará a validar, investigar y, cuando corresponda, actuar para proteger mejor la economía del Reino Unido del dinero sucio que claramente ya no es bienvenido en el sistema.
El proyecto de ley en sí no traerá cambios: se deben tomar medidas
Si bien el proyecto de ley de transparencia comercial y delitos económicos es la mayor mejora en las reglas de creación de empresas del Reino Unido en 170 años, necesita recursos, herramientas y tecnología para alcanzar su máximo potencial.
Companies House se encuentra en una posición única, ya que posee las claves y, por lo tanto, los datos para la incorporación de todas las empresas del Reino Unido. Sabe qué tarjetas de crédito se usan para pagar las tarifas de administración, sabe qué computadoras portátiles se usan para enviar la información de incorporación y mantiene de forma privada todos los datos de los directores, incluidos los detalles de contacto como direcciones de correo electrónico, direcciones personales y números de teléfono.
Activar toda esta inteligencia histórica mientras se incorporan datos actuales de fuentes externas no es una tarea trivial. Hasta que los avances en inteligencia artificial mejoraron la coincidencia de datos tradicional, esto habría sido excepcionalmente difícil. Sin embargo, la tecnología de resolución de entidades ahora puede permitir la integración de grandes volúmenes de datos dispares, convirtiéndolos en información útil y valiosa y en una base sólida para el análisis.
El análisis de red ofrece aún más oportunidades para proteger el sistema a medida que Companies House hace la transición al nuevo rol de guardián activo. Los delincuentes organizados rara vez crean una empresa fachada aislada para ocultar activos. En cambio, crean múltiples negocios que, en la superficie, no están relacionados. El análisis de red podría ayudar a los investigadores a pasar de evaluar repositorios aislados en un solo libro de contabilidad a detectar y conectar rápidamente redes de actores maliciosos mediante la identificación de patrones sutiles que no se pueden encontrar sin técnicas de detección escalables basadas en IA.
Estas reformas tienen el potencial de dar a Companies House un cambio de paradigma en la forma en que opera. Los beneficios potenciales de proteger a la economía del Reino Unido y al público en general de la actividad delictiva son claros, pero la realización de estos beneficios solo vendrá del cambio operativo y del aprovechamiento total de la oportunidad que surge de la nueva legislación.