Según un nuevo estudio de Banco Allica.
Aunque las tasas de interés siguen siendo altas en el Reino Unido, Banco de InglaterraLa tasa base de la economía estadounidense se ha mantenido sin cambios en el 5,25% durante casi un año. Muchos bancos no han estado dispuestos a aumentar las tasas ofrecidas en las cuentas de ahorro para consumidores y empresas.
Casi todo el mundo ha experimentado aumentos dramáticos en las tasas de interés de préstamos e hipotecas, pero no se puede decir lo mismo de sus ahorros. De hecho, los grandes bancos del Reino Unido todavía ofrecen tasas de interés promedio de sólo el 1,45 por ciento a las pequeñas empresas sobre sus ahorros.
Se trata de la tasa de ahorro promedio más baja observada en este mercado desde agosto de 2023, cuando las tasas se ubicaron en 1,29%.
Los bancos competidores, sin embargo, están contrarrestando esta tendencia y ofreciendo tasas de interés de hasta el 4,33% sobre la misma cantidad de efectivo. Esto significa que una PYME media con 75.000 libras esterlinas en cuentas de ahorro y bancarias en uno de los grandes bancos está perdiendo 2.157 libras esterlinas al año en intereses adicionales.
Insta a una mayor transparencia y competencia
Los resultados provienen de un rastreador independiente que monitorea las tasas de interés ofrecidas a las pequeñas y medianas empresas. El Allica Bank, que realizó el estudio, pide una reorganización del mercado de ahorro empresarial y quiere hacer público el hecho de que los grandes bancos están descuidando a las PYME británicas.
Pide al gobierno y a los reguladores que obliguen a los grandes bancos a informar a sus clientes PYME sobre las tasas más altas del mercado y dónde pueden encontrarlas. Dice que aumentaría la transparencia del mercado, fomentaría la competencia y ayudaría a las pequeñas empresas a aprovechar al máximo los ahorros que tanto les costó ganar.
El SME Savings Tracker mensual de Allica monitorea las tasas de ahorro promedio ofrecidas por los principales bancos en comparación con las tasas de interés de ahorro ofrecidas por bancos competidores para productos de ahorro para PYME comparables.
“Es un momento difícil para ser una PYME en el Reino Unido y lo último que necesitan los propietarios de pequeñas empresas es que les roben sus ahorros, muchos de ellos sin siquiera saberlo”, explicó Richard DavisDirector General del Banco Allica. “Nuestro rastreador de ahorros mensual mide hasta qué punto las pymes están siendo estafadas con sus ahorros. Esperamos que, continuando con el seguimiento y la difusión de información, podamos ayudar a mejorar las cosas y proporcionar a las PYMES los servicios bancarios que se merecen. »
El estudio rastrea las mejores tasas ofrecidas cada mes por los bancos rivales y las compara con las ofrecidas por los seis proveedores tradicionales más grandes del Reino Unido. Barclays, HSBC, Lloyd’s, En todo el país, NatWest Y Santander.
Mucho en juego
El rastreador mostró una brecha persistente y significativa entre las tasas ofrecidas a las PYME por los bancos retadores y sus competidores tradicionales más grandes.
Estos datos respaldan la investigación anterior del banco, que encontró que las PYMES deben más de £7,5 mil millones de libras esterlinas en intereses por sus ahorros “faltantes” por año, y que los grandes bancos ofrecen tasas de interés mucho más bajas que las pequeñas empresas versus las grandes empresas, y en muchos casos ofrecen Las pequeñas empresas no cobran ningún interés por sus ahorros.
Hay varias PYME con sede en el Reino Unido que han ahorrado más de £ 75 000 en su banco. Para estas empresas, el costo de mantener efectivo en una cuenta de bajo interés es significativo. Por ejemplo, una empresa con un superávit de efectivo de 1 millón de libras perdería la asombrosa cantidad de 28.760 libras al año.