Los líderes de la industria financiera creen que las empresas no tienen más remedio que usar la inteligencia artificial (IA) para navegar por el entorno regulatorio cada vez más complejo de hoy y los ciclos de desarrollo de productos más rápidos.
“En 2025, no hay aproximadamente un cumplimiento sin IA, porque el cumplimiento se ha vuelto exponencialmente más difícil”, dijo Alexander Statnikovcofundador y CEO de Gestión de riesgos transversales. “Piense en toda la gestión del cambio que ocurre con las regulaciones. Ahora los estados intervenirán. ¿Cómo lo sabes? »»
Es una historia similar con los ciclos de desarrollo empresarial. “Se han vuelto mucho más rápido. En lugar de ser un ciclo de dos años, han pasado algunas semanas. Los productos se envían más rápidamente ”, dijo Statnikov. Agregue la complejidad del banco como servicio y manipulación de la gestión de riesgos de tercera parte como áreas para administrar, y “eso hace que la IA sea necesaria para tener éxito en la conformidad”.
TIENE JPMorgan ChaseLa IA mejora el cumplimiento y la gestión de riesgos al mejorar la eficiencia operativa y reducir los documentos para empleados y reguladores, dijo Terah LyonsEl Director General del Banco y el Jefe Mundial de AI y la Política de datos.
Una solicitud clave fue detectar fraude, dijo, donde la IA ha reducido considerablemente los falsos positivos, cuando se rechaza una transacción financiera porque el sistema sospecha que es fraudulento.
“Esto es importante desde el punto de vista de la experiencia del cliente … porque significa que hay menos tiempo que nuestros clientes deben hacer llamadas para tratar de hacer correcciones”, dijo Lyons durante esta semana Humano Conferencia en Las Vegas. “Apoya la seguridad mejorada, la ciberseguridad, la seguridad de fraude para la empresa”.
Más allá de las ventajas internas, la IA también juega un papel en los procesos regulatorios externas. JPMorgan colabora con reguladores que deben tratar grandes cantidades de documentos, y la IA les ayuda a trabajar de manera más efectiva. Esto ayuda tanto al banco como a los reguladores, lo que finalmente conduce a una mejor gestión y cumplimiento de los riesgos en la industria, dijo Lyons.
“Ayuda a un sistema global más eficiente y estable en su conjunto, a tener estas herramientas en el sector público en el otro lado de la mesa, permitiendo y apoyando a los bancos en este aspecto de la gestión de riesgos”, dijo.
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El cumplimiento es “muy ineficaz”
Los falsos positivos no solo están muy extendidos en las transacciones financieras; También están presentes en el trabajo de cumplimiento. Esto sucede cuando un trabajador humano piensa que un asunto puede no estar en conformidad y pasa tiempo cavando solo para descubrir que tenía todo el tiempo. Este es perder el tiempo.
La IA ayuda a ahorrar tiempo identificando estos falsos positivos para que los examinadores humanos puedan centrarse en casos realmente problemáticos.
“Te enfocas en casos reales que realmente requieren cumplimiento para involucrarse”, “,”, ” Anthony SoohooCEO de Moneygramdicho. “Por lo que hemos visto hasta ahora, ha hecho que nuestro cumplimiento sea mucho más efectivo, y creo que es mucho más eficiente”.
Soohoo piensa que también ayuda a aumentar la satisfacción laboral. “Supongo que (los empleados) son mucho más felices porque no hacen mucho trabajo tedioso. Pasan la mayor parte de su tiempo en asociación con AI y … examinando a quienes realmente necesitan su atención. »»
Para tranquilizar al personal con el uso de la IA en el trabajo, Lyons dijo que JPMorgan utiliza un enfoque práctico para fortalecer la confianza de la organización. “Hemos tenido mucho éxito al operar una escala más pequeña, más experiencias de orientación interna y ampliarlas. Si puede proporcionar evidencia para la entrega y el rendimiento de valor, eso hace una gran diferencia en el hecho de que todos están a bordo. »»
Soohoo dijo que el proceso de cumplimiento es “muy ineficaz” y debería cambiar.
“El gran desafío es mantener sus ojos cerca de cada elemento del proceso y asegurarse de que cada documento … esté bien hecho y examinado”, dijo. “Lo primero que AI desbloquea es que permite, del lado del cumplimiento, el monitoreo real de cada parte de su proceso”.
Para el futuro, Soohoo dijo que AI solo mejoraría, por lo que las empresas tienen que subir a bordo. “Cuanto más se alinea una organización rápidamente para comprender cómo resolver los problemas resultantes de la automatización y la conformidad, así como la IA juntos de manera global, más las organizaciones pueden ser efectivas”.
Es inútil que las empresas piensen que pueden evitar la ola de IA.
“Esta transición es similar a lo que sucedió con Internet y quizás las PC”, dijo Soohoo. “El mundo es un lugar mejor con la tecnología (y la mantenimiento) involucrada como socio en relación con algo que queremos tratar de detener”.
Lyon agregó que aprender a usar e implementar IA es crucial. “Las prácticas de gestión de riesgos se convertirán … una ventaja competitiva para las empresas. Las organizaciones que pueden obtener la parte correcta acelerarán en muchas otras dimensiones. »»
“La confianza del cliente está en el corazón de todo esto”, concluyó.