¿Podría 2024 ser el año de Regtech?
A medida que la IA habilita cada vez más procesos en los servicios financieros, el impacto de la IA en las tecnologías regulatorias y las soluciones de cumplimiento es profundo. Desde la automatización de procesos manuales hasta el aprovechamiento de datos de manera más integral, la IA está ayudando a las empresas de regtech a brindar un mejor servicio a sus clientes en un momento en que los clientes (en la banca, en fintech y en los servicios financieros en general) más lo necesitan.
Conocimos a una de estas personas regtech, Financiación del tenisy su cofundador y director ejecutivo Jake Pimental. Con sede en San Francisco, California y fundada en 2022, Tennis ofrece una solución automatizada de gestión de riesgos y cumplimiento impulsada por IA para ayudar a las empresas a gestionar mejor las quejas de los clientes y las comunicaciones externas.
Durante su debut en FinovateSpring a principios de este año, la compañía presentó Reuniónsu solución que permite a las instituciones financieras recopilar quejas y datos de los clientes para identificar automáticamente problemas de cumplimiento y descubrir tendencias en las conversaciones con los clientes.
¿Qué problema resuelve Tennis Finance y para quién lo resuelve?
Jake Pimental: Tennis Finance aborda la creciente complejidad del cumplimiento y la gestión de riesgos para bancos, instituciones financieras y agencias de cobro de deudas. A medida que las regulaciones se endurecen y aumentan las quejas de los clientes, estas organizaciones enfrentan desafíos importantes en la gestión del cumplimiento de manera efectiva y eficiente. Nos enfocamos específicamente en automatizar el procesamiento y análisis de las comunicaciones con los clientes para evitar violaciones regulatorias y demandas, mientras optimizamos el servicio al cliente y la eficiencia operativa.
¿Cómo resuelve Tennis Finance este problema mejor que otras empresas o soluciones?
Pimentón: Aprovechamos la tecnología impulsada por IA para analizar las llamadas e interacciones de los clientes, brindando información útil que agiliza los flujos de trabajo. Nuestra plataforma analiza las comunicaciones de los clientes, las categoriza y etiqueta automáticamente en función de los riesgos de incumplimiento. Esta automatización reduce los costos generales en un 80 %, aumenta las salvaguardas regulatorias y mejora la retención de clientes, brindando a nuestros clientes una ventaja competitiva significativa. A diferencia de otras soluciones, no simplemente automatizamos tareas: brindamos una visión integral con planes de acción personalizados, garantizando que nuestros clientes no solo cumplan con los estándares regulatorios, sino que los superen.
¿Quiénes son los principales clientes de Tennis Finance y cómo podemos llegar a ellos?
Pimentón: Nuestros principales clientes son bancos, empresas de gestión de cuentas de clientes e instituciones financieras que están altamente reguladas y expuestas a riesgos de incumplimiento. Nos acercamos a ellos a través de conferencias de la industria como Finovate, asociaciones estratégicas y referencias a través de redes de consultoría. También trabajamos estrechamente con responsables de cumplimiento y tomadores de decisiones, demostrando cómo nuestra plataforma puede ahorrar tiempo y reducir los riesgos de cumplimiento.
¿Puede contarnos sobre una implementación o despliegue favorito de su tecnología?
Pimentón: Una de nuestras implementaciones más exitosas fue con una gran agencia de cobro de deudas que tenía dificultades para gestionar reclamaciones y supervisar/entrenar a los agentes. Nuestra solución de IA redujo sus gastos operativos en un 80 % y le ayudó a identificar riesgos tempranamente, evitando litigios costosos.
¿Qué en tu viaje te dio la confianza para asumir este desafío?
Pimentón: Antes de fundar Tennis Finance, fui Jefe de Cumplimiento en SoFi, donde ayudé a lanzar su brazo de inversión y navegué por entornos regulatorios complejos. Esta experiencia, junto con mi experiencia en estrategia de cumplimiento y gestión de riesgos en varias startups, me ha brindado una comprensión profunda de los desafíos que enfrentan las instituciones financieras. Mi experiencia en la creación de soluciones que resuelven estos problemas, combinada con la capacidad de escalar tecnologías basadas en IA, me dio la confianza para crear Tennis Finance.
En los últimos años, ha habido mucho interés en regtech y cumplimiento. ¿Viste venir esta tendencia? ¿Qué la motiva y hacia dónde se dirige?
Pimentón: Ciertamente, el creciente interés en regtech era predecible, dada la creciente complejidad de las regulaciones financieras y el creciente número de quejas de los clientes. Esto se debe a un conjunto de restricciones regulatorias más estrictas, costos operativos crecientes y la necesidad de procesos de cumplimiento más rápidos y eficientes. El futuro de la regtech reside en la automatización y la inteligencia artificial, que pueden gestionar los riesgos en tiempo real, reducir las tareas manuales y permitir que las instituciones se adelanten a la regulación mientras mejoran la experiencia del cliente.
Usted hizo una demostración en FinovateSpring a principios de este año. ¿Cómo fue tu experiencia?
Pimentón: FinovateSpring fue una experiencia increíble. Nos permitió mostrar las capacidades únicas de nuestra plataforma frente a una audiencia de líderes de la industria, inversores y clientes potenciales. Los comentarios que hemos recibido han sido abrumadoramente positivos, particularmente con respecto a nuestro enfoque hacia la automatización del cumplimiento impulsada por IA. También fue una excelente plataforma para establecer alianzas valiosas y fomentar conexiones con el sector.
¿Cuáles son sus objetivos para la financiación del tenis? ¿Qué podemos esperar saber de usted en los próximos meses?
Pimentón: Nuestro principal objetivo es hacer evolucionar nuestra plataforma para atender a más instituciones financieras y expandirnos a nuevos mercados. En los próximos meses, puede esperar vernos profundizar nuestras asociaciones, lanzar nuevas funciones centradas en análisis predictivos avanzados, nuevos flujos de trabajo de IA, entrenamiento de IA y explorar nuevos casos de uso que vayan más allá del simple cumplimiento. Estamos comprometidos a ampliar los límites de lo que la IA puede hacer en los servicios financieros.
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