El auge de las criptomonedas se ha convertido en un terreno fértil para las estafas financieras en Francia, lo que ha contribuido a un aumento de la actividad fraudulenta que ha hecho que las autoridades se esfuercen por proteger a los consumidores.
La fiscalía de París, así como los organismos reguladores como la AMF y la ACPR, están especialmente preocupados por el creciente número de esquemas que involucran inversiones criptográficas falsas.
Proliferación de estafas
La ACPR indica que las cuentas de ahorro falsas costaron a las víctimas una media de 69.000 euros durante los tres primeros trimestres de 2024, mientras que los préstamos falsos provocaron pérdidas medias de 19.000 euros. Las estafas con criptoactivos, que han aumentado significativamente desde mediados de 2023, han provocado una pérdida media de 29.000 euros, según la AMF.
Según una encuesta realizada por BVA, los menores de 35 años son el grupo demográfico más objetivo, atraídos por promociones en las redes sociales y promesas de ganancias rápidas.
Los estafadores se hacen pasar cada vez más por autoridades públicas e instituciones financieras. Un tercio de las estafas de robo de identidad denunciadas a la AMF implicaron el uso fraudulento de la identidad del regulador. Los estafadores también están aprovechando el contenido generado por IA, incluidos videos falsos y artículos de noticias inventados, para promover oportunidades de inversión falsas.
Una táctica más reciente, denominada “fraude absoluto”, consiste en que estafadores se hagan pasar por funcionarios públicos que se pongan en contacto con víctimas de estafas anteriores y ofrezcan recuperar los fondos perdidos a cambio de una tarifa inicial.
Represión
Las autoridades reaccionan haciendo hincapié en la prevención y la represión. Las campañas de concientización pública tienen como objetivo educar a los consumidores sobre los riesgos de las estafas criptográficas y la importancia de verificar las plataformas y ofertas.
La AMF y la ACPR ponen activamente en listas negras a entidades criptográficas no autorizadas y trabajan con las autoridades para perseguir a los estafadores.
La Fiscalía de París ha subrayado su compromiso de combatir el fraude criptográfico y proteger a los consumidores en un panorama digital en evolución. Se recomienda a los consumidores que tengan extrema precaución al considerar inversiones en criptomonedas.
Una investigación exhaustiva, la verificación de plataformas a través de canales oficiales y la protección de claves privadas e información personal son precauciones esenciales. Como siempre, si una oportunidad de inversión parece demasiado buena para ser verdad, probablemente lo sea.