El CEO de JPMorgan, Jamie Dimon, tomó un tono cautelosamente optimista en las revisiones regulatorias bancarias el lunes para Día de los inversores de negociosLos ajustes de predicción a la supervisión de los bancos y la nota de los jefes de agencias entrantes están unidos con su intención de hacer cambios.
Los candidatos del presidente Donald Trump para dirigir las agencias de regulación financiera “han demostrado claramente que querían reparar algunas de las cosas que creen que están rotas. Creo que lograrán parte de eso”, dijo Dimon, quien ha manejado un banco con sede en Nueva York durante casi dos décadas. Algunos esfuerzos pueden llevar más tiempo que otros, pero el deseo está ahí, agregó.
Desde la crisis financiera de 2007-2008, los reguladores han pasado a borde con reglas y regulaciones superpuestas, lo que ha resultado en “el enorme arbitraje que tuvo lugar hoy”, porque muchos pagos, hipotecas y actividades crediticias privadas se han trasladado del sistema bancario regulado, deploró DiMon.
Una multitud de inconsistencias en el paisaje regulatorio “estimula las actividades del sistema bancario, crea una oportunidad de arbitraje, crea riesgos adicionales”, dijo Dimon.
Este es un punto de crítica frecuente para Dimon: el año pasado, dijo reglas y regulaciones constantes “AEliminar de América “ Y fue “Es hora de tomar represalias”, “ refiriéndose al entorno regulatorio de los bancos como “un ataque”.
Como de costumbre, el CEO del banco más grande del país no cortó las palabras el lunes con respecto a sus opiniones sobre el enfoque regulatorio más reciente. En los últimos 15 años, los reguladores “han ido tanto más allá de lo razonable, que deberían estar avergonzados”, dijo el CEO. Los reguladores, según Dimon, están “atrapados en un mundo académico” en lugar de en el mundo real, y “muchos de ellos” deben ser descartados.
El director financiero Jeremy Barnum dijo el lunes que las regulaciones duplicadas vinculadas al capital y la liquidez habían aumentado y que el aumento en la complejidad de las reglas se convirtió en su propio riesgo. Alentó a los reguladores a revisar la divergencia de las reglas de la última década y a determinar qué es lógico avanzar.
La compañía tiene en $ 60 mil millones en exceso de capitalDespués de haber reforzado su proporción de nivel de capital común para acomodar el Propuesta 2023 estimular los requisitos de capital para alinearse con el final del juego de Basilea III; El destino de esta propuesta por parte de los reguladores estadounidenses era incierto, dado el cambio político después de las electridades.
Muchos cálculos relacionados con el capital “son completamente asininos”, dijo Dimon.
“Creo que podríamos hacer que el sistema sea mucho más seguro, más seguro, ofrecer a los clientes mejores opciones, hipotecas más bajas, menores costos, etc. No hemos tenido conversaciones reales con los reguladores durante una década durante esto”, dijo Dimon. “Deberían dar un paso atrás, pensar en lo que hicieron, por qué lo hicieron, cómo se reproduce la interfaz”.
Dimon dijo que espera cambios en la supervisión en los reguladores de la administración Trump, refiriéndose a un cambio que ya ha ocurrido, y pidió duplicación regulatoria y acciones que excedieron las intenciones legislativas.
“Creo que verá muchos cambios en la supervisión”, dijo Dimon, y agregó que apoya una propuesta que le daría a las instituciones financieras la posibilidad de desafiar pública y legalmente la supervisión. EL Oficina de controlador de divisas y el Federal Deposit Corp. Haga que todos hayan dicho que en los últimos meses, dejarán de examinar el riesgo de reputación.
Por su parte, las recetas regulatorias de Dimon incluirían la limitación de “exposición a las tasas de interés más, limitaría [held-to-maturity] Además, me aseguraría de que los depósitos se distribuyan de cierta manera. También quiere ver la ventana de reducción de que los préstamos a la Reserva Federal y los bancos de préstamos inmobiliarios federales serán “utilizables”.
Con las perspectivas de criptomonedas mucho más favorables bajo la administración Trump, Dimon dijo que “no era un fanático”, pero que el banco permitirá a los clientes comprarlo.
“Cuando miro el universo de bitcoin: el efecto de palanca en el sistema, el uso abusivo del sistema, el [anti-money laundering]EL [Bank Secrecy Act]EL [know your customer]Tráfico sexual, terrorismo: no soy fanático de eso “, dijo Dimon”. Te permitiremos comprarlo. Y no lo vamos a sostener. Lo pondremos en declaraciones para los clientes. »»
“No creo que debas fumar, pero defiendo tu derecho a fumar. Defiendo tu derecho a comprar bitcoin, ir allí”, continuó. “Tampoco creo que sea tan importante, decirte la verdad”.
La tecnología blockchain “probablemente finalmente se implementará en todo lo que hacemos cuando blockchain es una tecnología apropiada para usar”, dijo, y agregó con desdén que fue un tema que se ha discutido durante más de una docena de años.
“Gastamos demasiado, no importa tanto como todos piensan”, dijo el CEO a analistas y otros durante el evento del lunes. “Habrá estabilizaciones, los bancos centrales lo verán, se utilizará para muchas cosas, algunas podrían competir, algunos pueden no competir. Estaremos bien en ambos casos. Si se trata de una tecnología que podemos usar, la usaremos”.