Empresa de procesamiento de transmisor Envoltura ha presentado un nuevo estándar de cumplimiento y seguridad, apodado “La fortaleza se involucra”, en un paso hacia la eliminación de todos los riesgos de delitos financieros a través de transacciones de tarjetas transformadas.
Gracias al lanzamiento de la Fuerza, Enfuce se compromete a proyectar el 100% de las transacciones; Informe al 100% de las transacciones de alto riesgo; bloquear el 100% de las transacciones prohibidas; Informe al 100% de las transacciones sospechosas; y capacitar a todos sus empleados que luchan contra el lavado de dinero
(AML) y las mejores prácticas de financiamiento del terrorismo (CTF), todo en la decisión de combatir el delito financiero.
Will dice que el objetivo de detener el 100% de la trata de seres humanos, lavado de dinero y financiamiento terrorista no es opcional, es esencial.
El procesador de transmisor también exige que las instituciones financieras, las empresas y los líderes de la industria superen el cumplimiento de la casilla de verificación y se una al compromiso de la fuerza para tomar una posición clara contra los delitos financieros. Debido a que no se trata solo de una cuestión de política, se trata de proteger a las personas y atacar las profundas causas del delito financiero al repensar la forma en que se pueden usar los sistemas de pago, y mal.
“Seamos claros: el crimen financiero solo se detendrá si tomamos medidas”, dijo Monika LikamaaCo-PDG y cofundador en Enfuce. “Debemos reconocer que cada uno de nosotros juega un papel en el problema y que cada euro que gastamos, y cómo lo gastamos, puede marcar una gran diferencia.
“Es por eso que estamos orgullosos de ser la primera institución financiera en centrarnos en el OND 16 de la ONU con el lanzamiento de la fuerza. No solo mostramos el ejemplo, pusimos al sector financiero global para construir un sistema financiero que proteja, empodera y crea un mundo más seguro para todos”.
La cara cambiante del fraude
Impulsados por IA y tecnologías avanzadas, los estafadores están automatizando cada vez más estafas y explotando las debilidades en el panorama de pago digital a un ritmo alarmante. Si bien el mundo es más profundo en las transacciones basadas en mapas, el crimen financiero ya no es más fácil de cometer, también se vuelve más sofisticado, escalable y peligroso. Las pérdidas de vuelo de identidad de la tarjeta han aumentado un 200% desde 2021, mientras que la trata de personas por sí sola se ha convertido en una industria de casi 400 mil millones de libras esterlinas.
Aunque la industria de pagos y las instituciones financieras solo se colocan para combatir el delito financiero, las regulaciones actuales no están lo suficientemente lejos como para eliminar completamente el riesgo de flujos financieros ilícitos, y los consumidores están comenzando a tomar nota.
Nueva investigación realizada por Censo En nombre de los problemas, muestra que el 63% de los consumidores británicos piensan que los bancos deberían ir “más allá de las leyes y regulaciones de cumplimiento para garantizar que el dinero no se use para financiar actividades ilegales. Si bien las expectativas aumentan, la comprensión sigue siendo baja.
Más de la mitad de los adultos británicos no saben que el dinero de las transacciones de tarjetas, no solo en efectivo, puede usarse para apoyar las redes criminales. Alarmando, el 70% de los jóvenes (de 25 a 34 años) siempre tienen esta falsa idea, aunque es la generación más digital.
Un compromiso de cambiar
El compromiso de la fortaleza fortalece la posición de Wake como líder de la prevención y la conformidad del fraude, y subraya su misión de avanzar en el espacio de pago. Desde el lanzamiento de “primera” tarjetas humanitarias para refugiados hasta promover la inclusión financiera para las comunidades marginadas, la prestigiosa extraña ambición de la ONU reconoció la dedicación de la creación de un sistema financiero inclusivo.
Denise JohanssonEl co-PDG y cofundador de Enfuce, también agregó: “La única forma de detener el fraude y el crimen financiero es, por un 100% de compromiso, todo no solo es ineficaz, eso significa ser parte del problema y permitir que continúen los delitos graves. En nuestra misión para crear un cambio real.» ».
Con este nuevo compromiso, Enfuce espera gastar finanzas inclusivas y protección del consumidor en el siguiente nivel, al tiempo que pone el desafío de la industria para aumentar sus estándares de cumplimiento, seguridad y transparencia.