El 8 de agosto, la Junta de la Reserva Federal emitió una acción acumulativa contra Customers Bank, una institución financiera de Pensilvania que reconoció su mayor participación en el sector de las criptomonedas.
Esta acción ha desatendido las preocupaciones entre los miembros de la comunidad de criptomonedas. Este es un ejemplo de un creciente sistema regulatorio que afecta a los bancos que operan en el espacio digital.
Clientes del Banco, baja presión por aumento de AML
Deficiencias impulsivas significativas son esta acción de acumulación en las prácticas de gestión de riesgos de los Clientes Bancarios. Cómo reveló En una reciente revisión realizada por el Banco de la Reserva Federal de Filadelfia, el banco no cumplió con las regulaciones contra el lavado de dinero (ALD).
Una clave para el funcionamiento del servicio Customers Bank Instant Token (CBIT) del banco. Esta facilidad permite que una plataforma funcione en base a Cadena de bloques en tiempo real para que tus clientes cripto reciban su dinero en dólares estadounidenses 24/7.
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Los clientes del banco se manejan estrictamente con dólares estadounidenses. Además, se abstienen de participar en transacciones con criptomonedas o de ofrecer apoyo financiero para actividades relacionadas con las criptomonedas. Sin embargo, su servicio CBIT ha recibido una importante atención regulatoria que ha sido crucial para facilitar las transacciones para las empresas digitales.
En respuesta a estas acciones, Customers Bancorp, la empresa propietaria de Customers Bank, se comprometió a tomar una serie de medidas correctivas, entre ellas mejorar la supervisión de la consultoría, mejorar el cumplimiento de las políticas aprobadas y fortalecer la gestión de nuestras actividades digitales. Joan Cheney, directora de Customers Bancorp, también reconoció las fallas del banco.
“Hemos llegado a tomar en cuenta medidas importantes para promover nuestras prácticas de gestión de riesgos y el programa de acumulación BSA/AML”, dijo. declarado.
Clientes Banco contratará un consultor
En consecuencia, el asesor bancario debe presentar un plan detallado en un plazo de 60 días para abordar los problemas identificados. Customers Bank contratará a un consultor de revisión de transacciones para analizar la actividad de monitoreo de transacciones bancarias desde el 1 de marzo hasta el 31 de agosto de 2023. La revisión tiene como objetivo determinar si el banco está identificado y se informa correctamente sobre las actividades subyacentes.
Además, el consultor elaborará un informe escrito sobre las cuestiones planteadas. Este documento será fundamental para la preparación de las cuentas bancarias en el futuro.
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Customers Bank se ha convertido en un número socioeconómico importante gracias a una serie de empresas de criptomonedas, entre las que se incluyen importantes bolsas y transmisiones. monedas establesEl ascenso del banco en el espacio criptográfico fue impulsado por Silvergate y Signature Bank, y también existen pilares en la prestación de servicios bancarios para la industria criptográfica.
Cabe destacar que su colapso ya ha dejado un vacío significativo en el mercado, con muchas empresas criptográficas luchando por encontrar nuevos socios bancarios. Con su posición amigable con las criptomonedas, Customers Bank está posicionado para llevar este color.
Es importante señalar que las preocupaciones en torno a la gestión de activos y transacciones criptográficas contribuyen a la propiedad de Silvergate y Signature Bank. Ahora, las mismas presiones regulatorias están aquí en Customers Bank.
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