Los bancos comunitarios en Montana y Texas recibieron órdenes de ejecución de la Reserva Federal el miércoles, el primero por violar la Ley Nacional de Seguro contra Inundaciones y el segundo por violar la Ley de Secreto Bancario.
Primer banco interestatal, con sede en Billings, Montana debe pagar $70,000 al Programa Nacional de Seguro contra Inundaciones por violaciones repetidas de la NFIA, que exige que las propiedades en zonas de inundación designadas estén debidamente aseguradas y que los bancos verifiquen que las propiedades sobre las que prestan estén protegidas. Cada infracción podría dar lugar a una multa de hasta 2.000 dólares, según la ordenanza.
La medida se produce cuando First Interstate está buscando un nuevo director ejecutivo. El director ejecutivo Kevin Riley anunció su intención de dimitir en junio.
La Reserva Federal golpeó al United Texas Bank, con sede en Dallas, Texas, con una avisar a las empresas de blanqueo de dineroapoyando al Departamento Bancario de Texas, que también firmó la orden.
Una revisión de United Texas por parte de la Reserva Federal y TDB encontró “deficiencias significativas” en los sistemas de cumplimiento y gestión de riesgos del banco en sus tratos con “clientes de banca corresponsal extranjera y clientes de moneda virtual”.
En respuesta a esta orden de cese y desistimiento, United Texas reorganizará sus prácticas de gobierno corporativo y supervisión contra el lavado de dinero, así como sus prácticas de debida diligencia con los clientes y el monitoreo y reporte de actividades sospechosas. Se debe presentar un plan escrito a los reguladores dentro de los 60 días.
Dan Spuller, gerente comercial del grupo de cabildeo criptográfico Blockchain Association, publicado en el sitio de redes sociales La orden de ejecución contra United Texas fue una continuación de la Operación Chokepoint 2.0, la supuesta represión coordinada de la administración Biden contra las empresas de criptomonedas. Despidos en otro banco amigable con las criptomonedas A principios de esta semana, Custodia también dio crédito a la supuesta operación.
Niko Demchuk, director legal de la firma de cumplimiento de criptomonedas AMLBot, dijo Descifrar que órdenes de ejecución como la recibida por United Texas tienen consecuencias que se extienden más allá del banco en cuestión.[E]”Cada orden de cese y desistimiento juega un papel importante en el mercado”, dijo, según Decrypt.
“Otros bancos intentarán obtener más información y detalles sobre lo que no cumple con las regulaciones actuales contra el lavado de dinero para mejorar sus propios procesos internos contra el lavado de dinero”, dijo Demchuk. “La mención de los criptoactivos impulsará a otros bancos que tratan con criptoactivos a revisar sus sistemas de gestión de riesgos, garantizando que todos los riesgos sean considerados y mitigados. »
Las órdenes de ejecución contra los bancos no detallaban exactamente qué motivó las acciones de ejecución, yLa Reserva Federal se negó a hacer comentarios más allá presione soltar y comandos asociados.
Los bancos no respondieron de inmediato a las solicitudes de comentarios.