Opinión de: Sergej Kunz, cofundador de 1 pulgada
Los jugadores institucionales observaron de cerca el crecimiento de las finanzas descentralizadas. La creación de plataformas Defi seguras y conformes es la única solución para establecer la confianza y atraer más instituciones.
Las aguas claras atraen barcos grandes
En los últimos cuatro años, Defi institucional adopción Pasó del 10% de los fondos de cobertura al 47% y debería alcanzar el 65% en 2025. Goldman Sachs alcanzó sus armas para deshacer el tema de los lazos y la agricultura.
Los primeros adoptantes ya se están posicionando en las finanzas de Onchain, incluida Visa, que ha tratado más de mil millones de dólares en transacciones criptográficas desde 2021 y ahora está ensayo Pagos de transmisión cruzada. Durante los próximos dos años, la adopción institucional acelerará. Un marco regulatorio compatible que mantiene las principales ventajas de Defi es necesaria para que la adopción institucional se involucre con la confianza.
Trilema institucional de Defi
No es un secreto para nadie que se produzcan muchas exploits de seguridad defi cada año. El reciente truco de Bybit informó una pérdida de $ 1.4 mil millones. La violación ocurrió a través de un proceso de transferencia vulnerable a los ataques. Ataques como estos plantean preocupaciones sobre carteras de sitios múltiples y firma ciega. Esto sucede cuando los usuarios aprueban las transacciones sin detalles, lo que hace que la firma de un riesgo significativo ciego. Este caso proporciona medidas de seguridad más fuertes y mejoras en la experiencia del usuario.
Las amenazas de vuelo debido a vulnerabilidades en contratos o errores inteligentes por parte de los validadores hacen que los inversores institucionales duden al presentar grandes sumas de dinero en puestos institucionales. Las instituciones también están en riesgo de incumplimiento debido a la falta de marcos regulatorios claros, creando dudas para ingresar al espacio.
La interfaz de usuario en Defi a menudo está diseñada para usuarios con experiencia técnica. Los inversores institucionales requieren experiencias amigables con los usuarios que hacen posible la Stilllag sin contar con intermediarios de tercera parte.
Construir bien y vendrán
El interés institucional en llevar a los activos tradicionales a Onchain es enorme, el mercado de activos tokenizados se estima que llegará 16 mil millones de dólares Para 2030. Para participar con confianza en Defi, las instituciones necesitan contrapartes verificables que cumplan con los requisitos reglamentarios. La entrada de actores institucionales tradicionales en defi ha llevado a algunos defensores de privacidad a enfatizar que pueden contrarrestar la esencia de la descentralizaciónque forma la base del ecosistema.
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Las instituciones deben poder confiar en las plataformas Defi para mantener los estándares de cumplimiento al tiempo que proporcionan una interfaz de usuario segura y transparente. Un enfoque equilibrado es la clave. La naturaleza sin la autorización de Defi se puede obtener mientras se mantiene el cumplimiento a través de los perfiles de identidad, lo que permite transacciones seguras. Del mismo modo, las herramientas de detección de transacciones facilitan el monitoreo y la evaluación de riesgos de tiempo real.
Las herramientas de análisis de blockchain ayudan a las instituciones a mantener el cumplimiento de las regulaciones contra el lavado de dinero y evitar la interacción con las billeteras de la lista negra. La integración de estas herramientas puede ayudar a detectar y prevenir actividades ilegales, lo que lo hace seguro para el compromiso institucional.
La arquitectura basada en la intención puede mejorar la seguridad
La relación entre arquitectura y seguridad basada en la intención es obvia; El mismo diseño está diseñado para reducir los riesgos, creando una experiencia de usuario más confiable. Esto protege al usuario de las exploits MEV, un problema común de escanear botas automatizadas para grandes transacciones rentables que pueden ser explotadas. La arquitectura basada en la intención también ayuda a implementar marcos de conformidad. Por ejemplo, restringir los envíos de control a las billeteras de limpieza y permita que los solucionadores paguen solo pedidos aceptables.
Por supuesto, es que en las transacciones de Deffi tradicionales, los usuarios a menudo cuentan con intermediarios como proveedores de liquidez para ejecutar transacciones o administrar fondos. Esto lleva a riesgos de contraparte, ejecución no autorizada y una falla de la regulación. La arquitectura basada en la intención admite sin confianza, lo que garantiza que los usuarios solo se comprometan cuando se cumplen todas las condiciones, reduciendo los riesgos y eliminando la confianza ciega de la imagen.
Las plataformas Defi deben simplificar las interacciones y UX para los inversores institucionales. Este sistema llena el vacío entre. Al quedarse sin cadena mientras garantiza la seguridad, la arquitectura basada en la intención lo hace seguro y más eficiente. Sin embargo, uno de los desafíos para esto incluye la integración de la correspondencia de órdenes fuera de la cadena mientras se mantiene la transparencia de Onchain.
A los últimos adoptantes de Defi les resultará difícil seguir
Para los primeros adoptantes de Defi, existe una ventaja competitiva en el acceso a la liquidez y los beneficios del rendimiento, mientras que los adoptantes tardíos enfrentarán más un examen en profundidad y las barreras de entrada. Para 2026, los actores institucionales que no han adoptado Defi pueden encontrar difícil de seguir. Esto se ve en los ejemplos de primeros usuarios como JPMorgan y Citi’s Early’s tokenización proyectos. Los líderes de Tradfi como ellos ya se están preparando para las finanzas de Onchain.
La forma de seguir
Las organizaciones reguladoras, las agencias de supervisión y los líderes de políticas deben proporcionar directivas claras y estandarizadas para facilitar una participación institucional más amplia. Se están realizando protocolos uniformes subyacentes a la participación institucional más amplia. Las plataformas DEFI deben estar preparadas de antemano para proporcionar todos los pilares necesarios de cumplimiento y seguridad a los jugadores institucionales que desean adoptar la adopción del consumidor. La ejecución de esto debe requerir esfuerzos combinados de reguladores, desarrolladores e instituciones.
Opinión de: Sergej Kunz, cofundador de 1 pulgada.
Este artículo es para fines de información general y no está destinado a ser y no debe considerarse como asesoramiento legal o de inversión. Los puntos de vista, los pensamientos y opiniones expresados aquí son los únicos del autor y no reflexionan o no representan necesariamente las opiniones y opiniones de Cointellegraph.