El último informe de fraude de UK Finance salió y, como cualquier buena lectura, hay altas y medias: momentos de positividad mezclados con razones que dan razones para el descanso.
1.17 mil millones de libras esterlinas fueron robadas por estafadores en 2024. Es la misma cifra que los miembros de la institución financiera de las finanzas del Reino Unido, dijeron en 2023.
Aunque nos gustaría ver que este número disminuya, el hecho de que las pérdidas totales se han mantenido estables a pesar de los crecientes esfuerzos de los malos actores es una señal positiva. Informa evidencia de progreso de FIS y reguladores para ingresar a una actividad fraudulenta:
Primero, en 2024, hubo una caída del 20% en el fraude de aplicaciones y una caída del 2% en las aplicaciones generales de fraude. Parte de esto puede asignarse al despliegue (ahora desaparecido) de las reglas de reembolso obligatorias por parte del PSR para los bancos a las víctimas del fraude de las solicitudes, que invita a una mejor colaboración entre recibos y enviando empresas para validar y verificar a los beneficiarios de pago sospechosos. Si bien las reglas solo entraron en vigor hasta octubre de 2024, podemos estar encantados de ver el impacto real cuando han pasado doce meses completos.
En segundo lugar, el año también ha experimentado menos estafas e identidad romántica (un 25% menos acumulativamente en el cambio anual), estafas que pueden dejar profundas marcas emocionales en sus víctimas.
Por otro lado, sin embargo, se informaron 3,31 millones de casos de fraude en 2024, una cifra que aumentó en un 12% desde 2023. Perforación en áreas de fraude:
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Las pérdidas de estafa de inversión han aumentado: el aumento por primera vez desde 2021 en un 34% en el cambio anual.
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Y el número de estafas de compra remota (donde se requiere que un consumidor entregue los códigos de prueba de conexión en línea) también ha aumentado a su nivel más alto jamás registrado, lo que equivale a 7,000 casos reportados por día.
Es posible que los bancos y las fintech aún no encuentren la fórmula secreta necesaria para detener el fraude en sus rastros (spoiler: no hay ninguno), pero han logrado detener las pérdidas de fraude en el último año. Finanzas del Reino Unido atribuye muchas mejoras que los bancos y las fintech proporcionan inversiones más amplias en tecnología de prevención de fraude. En 2024, en particular, los bancos británicos impidieron 1,45 mil millones de libras esterlinas de fraude no autorizado, un 16% en un cambio anual, gracias a los sistemas de seguridad más inteligentes.
El informe abunda en mensajes positivos como este, centrado en acciones para mitigar el riesgo de pérdida de fraude. Los gerentes de riesgos están cada vez más equipados para comprender el fraude que evoluciona constantemente y mejora para poder responder más rápidamente y la agitación a esta realidad.
La rápida evolución del fraude sigue siendo, sin embargo, un punto de peligro. Para citar directamente las finanzas en el Reino Unido: “Si la atención de la industria gira hacia un tipo particular de [fraudulent] Actividad, las tácticas de los delincuentes también. »»
Agregue a eso, la omnipresencia de las acciones de estos delincuentes. La investigación de una aleación en el primer trimestre de este año reveló que tres de cada cuatro fintech británicos ven la mayoría de los casos de fraude dirigidos por pandillas criminales, en oposición a las personas oportunistas.
¿Dónde nos deja eso? ¿Cómo tiene un banco o un fintech contra un oponente sin rostro?
Así como los delincuentes financieros se apegan a su estrategia para desarrollar tácticas en el sitio y explotar las vulnerabilidades en los sistemas de servicios financieros, los bancos y las fintechs también deben fortalecer su resolución para nunca dejar que la prevención del fraude se oponga.
Con una IA agente ahora ayuda a los delincuentes a evolucionar y simplificar sus ataques, detectar anomalías de comportamiento y verificar las identidades
vida (no solo la integración) es más importante que nunca.
El 96% de los fintech británicos que hemos dicho que invertimos en la prevención del fraude en 2025, y las soluciones de riesgo de identidad son su mayor inversión para reducir el fraude. Y ven resultados. Nueve de cada diez coinciden en que el dinero que ahorra su organización gracias a la prevención del fraude prevalece sobre su costo.
La Finanza del Reino Unido exige con razón un “problema de seguridad nacional”, no solo porque todos están en peligro, sino porque muchos autores de fraude trabajan más allá de las fronteras británicas y, por lo tanto, fuera de nuestro propio sistema de justicia penal.
La globalización del delito financiero es un tema fascinante, y que requiere la interoperabilidad internacional de instituciones financieras, reguladores y gobiernos que se apliquen adecuadamente. La normalización, el intercambio y la orquestación del flujo de información de identificación están en el corazón de lo que se necesita para evitar que los estafadores exploten las vulnerabilidades entre las plataformas, y que requiere una respuesta multinacional y transversal.