La ganancia neta de los bancos experimentó ganancias modestas en el primer trimestre de 2025, a pesar de la debilidad de las carteras de bienes raíces comerciales, el Federal Deposit Corp. El miércoles reportado.
Los 4,462 aseguraron a los bancos comerciales de la FDIC y las instituciones de ahorro experimentaron un rendimiento de activos de 1.16% y un ingreso neto de $ 70.6 mil millones, un aumento de $ 3.8 mil millones en comparación con el trimestre anterior.
El aumento en el beneficio neto fue motivado por un aumento de los ingresos no integrados, dijo la FDIC, que provino de los movimientos del mercado. Una disminución en las pérdidas de valores agregados al aumento de la ganancia neta, dijo la FDIC.
“En general, generalmente era un distrito muy estable, nada demasiado notable en los resultados”, dijo el presidente interino de Travis Hill, Durante una conferencia de prensa el miércoles.
De los $ 70.6 mil millones en ganancias netas, $ 6.8 mil millones provienen de 4,022 bancos comunitarios seguidos por la FDIC. Un aumento de $ 621 millones en el ingreso neto de la comunidad del ingreso neto de la comunidad representó un salto del 10% en comparación con el trimestre anterior. Los aumentos han sido reforzados por un aumento en los ingresos por intereses netos, una caída en la pérdida de la venta de valores, una caída en el gasto de provisión y una caída en el gasto no interesante.
En préstamos inmobiliarios comerciales, los préstamos pasados y no abordados, o préstamos que se deben más debido a más estatutos o un estado no acordado, han estado a la tasa más alta (1.49%) desde 2014. Dichos préstamos en el CRE multifamilial han experimentado el mayor aumento en el año pasado, hasta 88 puntos básicos a 1.47%. Sin embargo, los préstamos pasados y no crecientes han reducido un punto base en el trimestre anterior a 1.59%, y la relación de la industria sigue siendo más baja que el promedio pre-pandémico de 1.94%.
El aumento en las tasas de préstamos pasadas y no aumentadas para los no propietarios, o préstamos de oficina, ha persistido, en gran parte en bancos más grandes.
“[T]Los préstamos CRE más grandes ocupados por no propietarios continuaron siendo reportados por los bancos más grandes, o aquellos con más de $ 250 mil millones en activos ”, la FDIC Miércoles escrito. “Estos bancos declararon que una tasa de PDNA CRE que ocupaba no propietarios de 4.65%, en comparación con el 4.75%en el último trimestre, pero muy por encima de su tasa promedio previa a la parada de 0.59%. Sin embargo, estos grandes bancos tienen concentraciones más bajas de estos préstamos en comparación con los activos y capital totales y el capital que atenúan el riesgo general”.
Los depósitos interiores aumentaron para el tercer trimestre consecutivo, esta vez en $ 180.9 mil millones, o 1%; Y los depósitos asegurados estimados aumentaron en $ 110.5 mil millones, o 1%. Sin embargo, los depósitos negociados disminuyeron en $ 14.9 mil millones (1.2%), marcando una pérdida consecutiva del quinto trimestre.
Además, el crecimiento de los préstamos en el primer trimestre fue modesto, aumentando los $ 62 mil millones (0.5%) en comparación con el trimestre anterior, las instituciones financieras no depositorias que declaran los aumentos de cartera más importantes. El CRE comercial e industrial y multifamiliar ha contribuido al modesto crecimiento en el trimestre, pero la tasa de crecimiento anual de los préstamos de la industria sigue siendo más baja que el promedio pre-pandemia (3.0% contra 4.9%).