El ecosistema financiero somalí ha dado su siguiente paso en el mundo digital como una iniciativa de pago del Banco Central de Somalia (CBS), Somalia Pague Switch (SPS), lanzó con éxito el primer sistema de pago instantáneo del país.
El lanzamiento en Somalia fue posible con el apoyo proporcionado por PayTech EPOCLa plataforma SmartVista. Al cumplir con los estándares regulatorios locales e internacionales, la plataforma incorpora varios componentes, incluida una plataforma de integración para la conectividad transparente, un portal participante para el monitoreo de transacciones en tiempo real y un portal de disputas para una resolución de casos efectiva.
Además, la solución de gestión de fraude de BPC fortalece las medidas de seguridad, salvaguardan las transacciones de posibles amenazas. Inicialmente implementado en la nube, el sistema está listo para ir a un centro de datos local para mejorar la resistencia y la estabilidad operativa.
Angelo BertiniEl vicepresidente senior y director comercial de BPC, dijo: “Nos sentimos honrados de apoyar la transición de Somalia a un ecosistema financiero totalmente digital e inclusivo y compartir nuestra experiencia internacional y local para ayudar a SPS a lo largo de esta ruta transformadora. Proporcionar tecnología de nueva generación es vital para permitir servicios de pago seguros y efectivos.
“Nuestra plataforma SmartVista evolutiva y en evolución está diseñada para apoyar proyectos nacionales como este en las próximas décadas. Estamos impacientes por acelerar aún más la transformación digital de Somalia y extender el alcance de los servicios financieros a más personas y comunidades”.
No es un momento demasiado temprano
Una parte significativa de la población sigue siendo mal atendida o no desterrada a pesar del crecimiento del sector financiero de Somalia en los últimos años. En consecuencia, se ha presionado la solicitud de soluciones de pago seguras, rápidas y modernas.
La infraestructura recientemente implementada permite que SPS procese transacciones en tiempo real, 24/7/365, con características de seguridad sólidas como la infraestructura de clave pública (PKI) para evitar el fraude y el acceso no autorizado. Además, las soluciones integradas para la regulación y la gestión de liquidez, supervisadas por el banco central como agente de compensación y liquidación, proporcionan actualizaciones de posición neta de tiempo real y varios ciclos de regulación, mientras que un estándar de pago Nacional de QR ahora conocido como ‘Somqr’ ‘permite transacciones rápidas sin contacto con un análisis simple.
Al introducir el estándar SOMQR y al establecer el interruptor de pago de Somalia (SPS) como gerente y operador del régimen, CBS tiene como objetivo reducir la dependencia del efectivo, garantizar la interoperabilidad y extender los servicios financieros en todo el país.
Conexión del ecosistema de pagos somalíes
Con el sistema operativo ahora, los consumidores somalíes pueden lanzar transferencias instantáneas desde su aplicación móvil o bancaria y realizar pagos basados en QR de manera transparente, ingresar los detalles del destinatario y autenticar las transacciones de manera segura con un huso o un OTP. Los comerciantes tienen un código QR que los consumidores obtienen para transportar automáticamente los datos de transacciones a través del sistema de pago instantáneo SmartVista.
Desde su lanzamiento, siete bancos se han conectado con el Sistema de Pagos Instantáneos de Somalia (SIPS), se espera que otros seis bancos y los principales operadores de fondos móviles se unan a finales de este año. Esta expansión permitirá transacciones transparentes entre los titulares de fondos móviles y clientes bancarios, lo que aumenta considerablemente la accesibilidad y la eficiencia del ecosistema financiero.
Abdirahman Sr. AbdullahiEl gobernador de CBS y el presidente de SPS dijo: “El lanzamiento de SIP en enero de 2025 marca una etapa transformadora para el sector financiero de Somalia. Esta innovación brinda velocidad y seguridad a las transacciones diarias, lo que permite a las empresas e individuos adoptar una economía sin especies.
Mientras tanto, CBS, en asociación con SPS, tiene como objetivo desarrollar una infraestructura de pago nacional resistente, segura y efectiva que alinee los objetivos de recuperación económica de Somalia y apoye la integración financiera internacional.