Uno de los principales proveedores de software de nómina del Reino Unido, Capitán de pagolanzó recientemente una nueva función en su aplicación para ayudar a las personas empleadas a ser más resilientes financieramente.
La nueva característica, ‘Pago inteligente‘, nació de una investigación de mercado en profundidad realizada por PayCaptain sobre el comportamiento de ahorro de los empleados, que reveló que una proporción notable de trabajadores del Reino Unido tiene problemas con su seguridad financiera.
Para recopilar esta información, PayCaptain trabajó con Nest Insight y el equipo de Behavioral Insights (BIT) durante un período de 15 meses en un documento que analizaba el uso de la nómina para desarrollar la resiliencia financiera y descubrió que casi la mitad de los trabajadores británicos enfrentan dificultades financieras. Las investigaciones también han determinado que las personas con ingresos variables e impredecibles tienen más probabilidades de verse afectadas por un bienestar financiero deficiente, y la mayoría de los trabajadores cree que se beneficiarían de apoyo y asesoramiento personalizados sobre gestión financiera.
Luego, SmartPay se diseñó teniendo en cuenta esta investigación, y PayCaptain también trabajó con BIT para organizar las funciones de SmartPay para ayudar a los usuarios a superar las “barreras de comportamiento” que muchos, según su estudio, encontrarían para ahorrar dinero.
La tecnología también ofrece una variedad de servicios financieros personalizados, todos entregados a través de la aplicación móvil de PayCaptain. Estos servicios, que complementan las herramientas de nómina existentes de PayCaptain, se basan en recomendaciones personalizadas que los empleados pueden hacer para desarrollar su resiliencia financiera en momentos clave.
Durante el proceso de incorporación a SmartPay, por ejemplo, un usuario debe responder una serie de preguntas diseñadas por el Servicio de Dinero y Pensiones para medir su “resiliencia financiera” existente, antes de que se le asigne una “puntuación de resiliencia financiera única”. Esta puntuación se utiliza luego para adaptar las recomendaciones financieras que reciben. Por ejemplo, si un empleado recibió un aumento de salario o una bonificación, SmartPay lo reconocería en tiempo real y automáticamente ofrecería sugerencias apropiadas sobre dónde ese empleado podría ahorrar su dinero y cuánto podría ahorrar.
Simón Bocca, el fundador de Capitán de pagoOfreció estas ideas sobre SmartPay y cómo se puede utilizar:
“Nuestra investigación nos mostró rápidamente que millones de personas se beneficiarían de apoyo en la gestión de su dinero. Por eso tenía sentido para nosotros crear SmartPay para que los empleados aprovechen mucho más el proceso de pago. También queríamos asegurarnos de que SmartPay fuera intuitivo y fácil de usar, por lo que trabajamos estrechamente con la OIT en sus funciones.
“En última instancia, poder recibir indicaciones y recomendaciones automáticas en puntos clave y transferir cantidades apropiadas de dinero con sólo unos pocos clics realmente elimina la fricción de lo que algunas personas consideran decisiones difíciles y ayuda posteriormente a superar los obstáculos para ahorrar. Hasta ahora, los resultados de quienes utilizan SmartPay también han sido muy positivos; Hemos visto un aumento del 205% en el número de usuarios que ahora ahorran dinero, mientras que hasta ahora, 7 de cada 10 empleados a quienes se les presentó SmartPay nos han dicho que quieren usarlo.
Uno de los primeros en adoptar SmartPay es el cliente existente de PayCaptain, Dishoom, que ya ha defendido el impacto positivo de esta función para los empleados que la utilizan. Kate Moscardini, directora de personal de Dishoom, hizo estos comentarios:
“SmartPay ha aportado un nivel completamente nuevo de educación y compromiso financiero positivo para los empleados de Dishoom. Cada vez más personas ahorran dinero regularmente con la opción de cuentas de ahorro protegidas por el FSCS que devengan intereses. Cada vez más personas están invirtiendo más en sus fondos de pensiones y se han identificado más de £45.000 en beneficios estatales para los que el equipo podría no ser elegible. “El lanzamiento ha supuesto un gran número de compromisos y ha sido fantástico ver aumentar el número de ahorradores sabiendo que tienen una mayor tranquilidad al acceder a una reserva financiera que antes no tenían”.
PayCaptain también espera que las empresas cuyos empleados utilicen SmartPay comiencen a disfrutar de muchos beneficios adicionales. De hecho, PayCaptain cree que una fuerza laboral financieramente resiliente y segura conducirá a niveles reducidos de estrés y a una mayor productividad, compromiso y eficiencia.
SmartPay se lanzó oficialmente en noviembre de 2024 y los clientes nuevos o existentes también pueden reservar una demostración si quieren probar la nueva función antes de optar por actualizar.
