El banco Silvergate, promotor de las criptomonedas, no supervisó más de 1 billón de dólares en transacciones de clientes entre 2021 y 2023, al tiempo que engañó a los inversores sobre la eficacia de sus controles de seguridad contra el blanqueo de dinero. La Comisión de Bolsa y Valores dijo en una demanda Lunes.
El banco también engañó a los inversores sobre cómo el colapso de FTX, uno de sus mayores clientes, afectaría su situación financiera, según la demanda.
La empresa matriz de Silvergate, Silvergate Capital Corp., acordó pagar 50 millones de dólares al regulador sin admitir ni negar cargos. Dos ejecutivos, el director ejecutivo Alan Lane y la directora de riesgos Kathleen Fraher, acordaron pagar 1 millón de dólares y 250.000 dólares respectivamente y se les prohibirá durante cinco años ocupar cargos directivos o directivos en otra empresa que cotiza en bolsa.
Sin embargo, también el lunes, Silvergate fue La Junta de Gobernadores de la Reserva Federal y el Departamento de Protección e Innovación Financiera de California le impusieron multas por valor de 63 millones de dólares. debido a su mediocre programa contra el lavado de dinero. Silvergate tiene su sede en La Jolla, California, y DFPI es su regulador local.
El pago de Silvergate a la SEC podría compensarse con multas pagadas a la Reserva Federal y al DFPI.
“En lugar de revelar a los inversores las graves deficiencias de sus programas de cumplimiento tras el colapso de FTX, uno de los clientes bancarios más grandes de Silvergate, han aumentado sus esfuerzos para engañar a los inversores sobre la solidez de los programas”, Gurbir S. Grewal, director de la SEC División de Cumplimiento, dijo en un comunicado. Declaración preparada“De hecho, como resultado de estas deficiencias, Silvergate supuestamente no pudo detectar casi $9 mil millones en transferencias sospechosas entre FTX y sus entidades relacionadas. Las acciones de Silvergate finalmente colapsaron, eliminando miles de millones de dólares en valor de mercado para los inversores. »
El ex director financiero de Silvergate, Antonio Martino, se negó a resolver el asunto. La SEC lo acusó de mentir a los inversores sobre las pérdidas de la empresa relacionadas con las ventas de valores planificadas tras el colapso del intercambio de criptomonedas FTX.
La SEC alegó que después de la caída de FTX, Martino “participó en un plan fraudulento para engañar a los inversores sobre la terrible situación financiera del banco”.
Martino “sabía que el Banco había pedido prestados miles de millones de dólares en 2022, que debían vencer en enero y febrero de 2023, y sabía que la única fuente viable de financiación del Banco para pagar esta deuda sería vender miles de millones de títulos en los primeros trimestre de 2023”, dijo la SEC.
La SEC alegó que aprobó de manera fraudulenta una publicación de resultados de principios de 2023 que “declaraba falsamente que el banco planeaba vender sólo 1.700 millones de dólares en valores durante el primer trimestre de 2023, de los cuales ya había vendido 1.500 millones de dólares”.
Martino, que ahora es director financiero de la fintech PayZen, “niega categóricamente” las acusaciones del regulador, según una declaración enviada por correo electrónico de su abogado, Adam Lurie de Linklaters.
“Aquí, la SEC busca inapropiadamente, en retrospectiva, sustituir su juicio comercial por decisiones que el Sr. Martino, un profesional financiero, tomó en tiempo real”, dijo Lurie, quien representa a Martino junto con Doug Davison, socio de Linklaters. “El Sr. Martino actuó de manera razonable y de buena fe durante su mandato en Silvergate. Niega haber actuado mal y tiene la intención de impugnar las acusaciones de la SEC ante los tribunales. »
Davison dijo en un comunicado enviado por correo electrónico que Martino “no recibió ningún beneficio personal de la conducta alegada por la SEC” y “no recibió una bonificación con respecto al período relevante y nunca vendió ningún valor vinculado a la sociedad”. Es un profesional financiero de carrera cuyo liderazgo ha protegido a los depositantes y debe ser elogiado”.
El banco cerró sus puertas en marzo de 2023 tras meses de turbulencias financieras vinculadas a la volatilidad del mercado de las criptomonedas.