Fintech gestión de la deuda del consumidor spinwheel levantó 30 millones de dólares en la Serie A Financiación para desbloquear y acelerar la innovación de su plataforma de IA agente mientras duplicó su alcance del mercado gracias a la contratación estratégica, CEO y cofundador de la compañía, Tomás Camposdijo el lunes.
Fintech actualmente favorece el crecimiento en las ganancias a corto plazo, mientras que planea reinvertir capital para desarrollar su pila de productos y crear sus equipos de productos y marketing.
La solución básica de Spinwheel, dijo Campos, brinda acceso a datos y capacidades únicas que son difíciles de obtener en el mercado actual, como la investigación y la conexión de todas las cuentas de responsabilidad del usuario final y realizan pagos por su nombre usando solo el número de teléfono y la fecha de nacimiento de la persona.
Fintech ha tratado de mejorar sus productos y servicios de acuerdo con los comentarios y clientes del mercado. SpinWeel tiene prestamistas, mercados, plataformas de gestión financiera personal y otras compañías financieras como clientes, proporcionándoles crédito al consumo para facilitar los pagos.
Con el nuevo capital, ahora puede proporcionar muchas de estas capacidades en cuatro meses en lugar del calendario anterior de 12 a 18 meses, dijo. Con la posibilidad de contratar miembros adicionales del equipo de ingeniería y productos, por ejemplo, Campos dijo que podría acelerar el desarrollo de mejores soluciones de hipotecas y propiedades para los prestamistas.
La recaudación de fondos era principalmente una compañía de ventas dirigida por los fundadores, en la que Campos se consideraba un “cuello de botella” para las funciones de ventas y marketing.
CEO y cofundador, Tomás Campos
Permiso otorgado por Spinwheel
Spinwheel se presenta como la plataforma que puede encontrar y conectar todas las cuentas de responsabilidad del usuario final y realizar pagos en su nombre utilizando solo el número de teléfono y la fecha de nacimiento de la persona.
Campos señala que Spinwheel crea un mercado en lugar de ser parte de un establecimiento. Su tecnología en el espacio de gestión de la deuda del consumidor haría que reduzca una rentabilidad, ya que puede vender productos con márgenes saludables donde los clientes pagan más que los costos de producción.
La deuda del consumidor ha alcanzado 19.5 mil millones de dólares – contra $ 13.3 mil millones hace unos diez años. Un estadounidense promedio contiene entre 10 y 14 cuentas de crédito, tratando de administrar los costos y la inflación.
Al ser una plataforma de gestión de la deuda del consumidor, Spinwheel vio las implicaciones del aumento de las tasas de interés, según Campos.
“Con el aumento en las tasas de interés, también tuvimos un aumento en la inflación, por lo que fue un doble golpe para el consumidor, donde todo lo que compra cuesta más, pero luego pedir prestado el dinero cuesta más”, dijo Campos.
Spinwheel tiene como objetivo ayudar a los prestamistas y consumidores a navegar en tiempos difíciles al mejorar la eficiencia de las operaciones de préstamos, reducir los costos operativos y compensar el costo del capital.
También tiene como objetivo abordar los puntos débiles del consumidor ayudándoles a administrar y mantenerse al día con la deuda, proporcionando herramientas a través de aplicaciones de gestión financiera personal, como dinero, dinero, ofreciendo asesoramiento de jerarquía de deudas (que deudas pagar primero) y herramientas presupuestarias para identificar las áreas para reducir los gastos mientras consolidan la gestión de cuentas en una plataforma, Campo subrayado.
Dijo que la compañía tiene como objetivo crear una propuesta de valor en la que “todos los barcos están aumentando”, porque los clientes comerciales ven valor tangible y operaciones mejoradas, mientras que los consumidores se benefician de mejores productos, mayor transparencia y mayores herramientas de gestión de la deuda.
Spinwheel retrasó la recaudación de fondos durante cuatro años para establecer una fuerte tracción y un ajuste del mercado de productos, señaló Campos. F-Prime ha administrado la reciente Serie A con la participación de QED Investors, Foundation Capital y Fika Ventures. Notó F-Prime Market Studies, que validó la visión y la estrategia para la ejecución de Spinwheel.
Ai vs talento humano
El agente de inteligencia artificial de Spinwheel automatizó los complejos flujos de trabajo de datos financieros que anteriormente requerían en profundidad de intervención humana. El agente orquesta de varias llamadas y tareas de datos de backend para recuperar datos financieros, mejorar los datos, hacerse cargo de procesar pagos y ejecutar las acciones necesarias, señaló Campos.
Utilizando las cotizaciones de reembolso de préstamos de vehículos como ejemplo, Campos señaló cómo la solución de Spinwheel IA ahora vincula todos los puntos de datos necesarios gracias a los métodos adaptados a la interfaz de programación de aplicaciones, elimina la intervención humana en el flujo de trabajo y proporciona los resultados requeridos mucho más rápidamente.
Desde su fundación en 2019, Spinwheel ha conectado más de $ 1.5 mil millones de responsabilidades del consumidor de 165 millones de cuentas. Ha procesado más de 50 millones de transacciones de pago suministradas por IA, viendo un aumento del 760% en los ingresos en los últimos 18 meses.
“Podemos hacer estas cosas hoy a gran escala y un precio y un rendimiento que generalmente no se ha realizado antes”, dijo Campos.
Sin embargo, Campos enfatizó rápidamente que a pesar de las capacidades avanzadas de la IA de spinheel, los humanos juegan un papel esencial en la construcción de tecnología subyacente e identificación de problemas que deben resolverse, lo que finalmente conduce al desarrollo de productos viables.
Considera la IA como un multiplicador de eficiencia en lugar de un reemplazo de los talentos humanos, porque los ingenieros, los especialistas en productos y los expertos en IA siguen siendo fundamentales, mientras que las unidades de ventas y marketing aún requieren una estrategia orientada a los humanos y la resolución de problemas.
“Si fuera hace diez años, es probable que contratemos el doble o triple el número de personas que hacemos ahora para ser equivalentes. Pero ahora no tenemos que hacerlo, porque todo es más efectivo con la IA”, dijo Campos.