Banco TD estaría cerca de un posible motivo relacionado con sus medidas contra el blanqueo de dinero.
El banco canadiense está en conversaciones con fiscales estadounidenses sobre el acuerdo, que surge de acusaciones penales de que su brazo estadounidense no impidió el lavado de dinero, según el Wall Street Journal (WSJ). reportado Viernes (27 de septiembre).
La declaración podría llegar dentro de las próximas dos semanas, según el informe, citando fuentes familiarizadas con el asunto. Estas fuentes dicen que las autoridades acusan al banco de imprudencia al no implementar medidas apropiadas contra el lavado de dinero.
El informe señala que el Departamento de Justicia de Estados Unidos comenzó a investigar los controles de lavado de dinero de TD después de enterarse de que una operación criminal china había lavado cientos de millones de dólares en ventas de narcóticos a través de las sucursales del banco en Nueva York y Nueva Jersey y sobornado a empleados de TD.
PYMNTS se comunicó con TD para solicitar comentarios, pero aún no ha recibido respuesta.
TD publicó sus resultados trimestrales el mes pasado, que mostró una provisión de $2.6 mil millones vinculado a una posible investigación sobre su programa contra el lavado de dinero (AML). Esto sigue a una provisión de 450 millones de dólares anunciada por el banco en el trimestre anterior.
El banco dijo que estaba trabajando en un “remediación” de su programa ALD a la luz de la investigación federal. A principios de este año, el banco despidió a más de una docena de empleados y emprendió cargos penales y medidas disciplinarias contra algunos de ellos.
Y como escribió PYMNTS a principios de este verano, estas acciones se producen en medio de un escrutinio cada vez mayor de las prácticas contra el lavado de dinero en las empresas financieras.
“¿Y dónde se encuentran estas empresas, los bancos y las FinTech entre ellas? considerado cortohay un precio (literal) que pagar”, afirma este informe. “Mientras tanto, las mismas reglas que rigen la lucha contra el lavado de dinero y el fraude podrían cambiar, ya que está en marcha un período de comentarios mientras los reguladores buscan opiniones sobre el uso de tecnologías avanzadas para fortalecer las defensas contra el fraude dentro de las instituciones financieras”.
Mientras tanto, el banco anunció a principios de este mes que el presidente y director ejecutivo Bharat Masrani voluntad jubilarse en abril Se espera que el próximo año lo reemplace Raymond Chun, actual director de grupo de banca personal en Canadá.
“Los desafíos contra el lavado de dinero que enfrentamos ocurrieron bajo mi supervisión como director ejecutivo y asumo toda la responsabilidad por ellos”, dijo Masrani en un comunicado anunciando su retiro. “En los próximos meses, continuaré avanzando y liderando el programa de remediación crítico requerido para cumplir con nuestras obligaciones y responsabilidades y fortalecer nuestra base de control y riesgo.
El ejecutivo había dirigido el banco durante más de una década y había estado en TD durante casi 40 años. Continuará fungiendo como asesor del banco hasta el 31 de octubre de 2025.
