Yotta Technologies supuestamente alegó que Evolve Bank & Trust ha desviado millones de dólares de los fondos de los clientes y mintió para cubrir su programa Ponzi, dijo el fintech en un Nuevo juicio presentado el miércoles.
El mes pasado, la jueza Trina Thompson del Tribunal de Distrito Americano para el Distrito del Norte de California rechazó el juicio anterior de Yottapresentada en septiembre, alegando que Evolve, su antiguo compañero bancario, había robado y no dio acceso Más de $ 100 millones en fondos de clientes. Ella señaló que el fintech “no había declarado suficientemente el” quién, qué, cuándo, dónde, dónde, dónde y cómo “de la supuesta mala gestión de Evolve y su socio de Middleware ahora en quiebra, quienes se declararon en bancarrota en abril de 2024.
Thompson ordenó a Yotta que proporcionara más detalles en una queja modificada antes del 2 de junio.
El miércoles, Yotta presentó una queja modificada ante nuevas acusaciones.
“Este es un caso en un banco que ha fallado por completo en sus tareas más fundamentales hacia sus clientes al desviar a decenas de millones de dólares de los fondos de los clientes, al sumergir para cubrir sus malovos y administrar un programa Ponzi”, dijo Yotta en su Pruebas del miércoles.
Yotta continúa evolucionando, alegando fraude, una conspiración para cometer fraude, una declaración falsa por negligencia, una violación de la ley de competencia desleal de California y una restitución basada en el enriquecimiento injusto.
Evolve se negó a comentar sobre disputas activas.
Evolucionar, por su parte, dijo que el la mayoría de los fondos de los clientes fueron gastados.
Evolucionar está involucrado en Disputa actual Con respecto a la negligencia en el monitoreo y la mala gestión de los fondos asociados con el colapso de la sinapsis.
Fintech Yotta ha creado software para ayudar a los clientes a ahorrar dinero y administrar mejor sus finanzas. Como no es un banco, se ha asociado con Evolve para proporcionar servicios bancarios como un banco final de usuarios. Mientras tanto, Evolve se ha asociado con Synapse, para mantener transacciones y registros de ventas e informarlos a los usuarios finales.
Evolucione las transacciones bancarias tratadas, como depósitos, retiros, uso de la tarjeta de débito y las transferencias ACh y con cable para los usuarios finales, y han proporcionado datos que reflejan estas transacciones en sinapsis, que organizarían, tabulan y presentarían estos datos a través de una base de datos, observaron la prueba.
Después de que Synapse se declaró en bancarrota, Jelena McWilliams, ex presidenta de Federal Deposit Insurance Corp. Bancartry se convirtió en un déficit entre 65 y $ 95 millones en fondos de los clientes.
“Evolve reconoce, pero no explica, que falta una cantidad sustancial de dinero”, dijo Yotta.
“¿A dónde fue el dinero? La investigación de Yotta indica que la evolución simplemente lo robó”, dijo el solicitante. “En violación de sus representaciones con los usuarios de Yotta y las prácticas bancarias responsables finales y la moral básica, Evolue ha robado más de $ 75 millones a los usuarios finales”.
Evolve ha debitado más de $ 25 millones, mucho antes del colapso de Synapse, según los archivos Binquito Binty. Sin embargo, estas transacciones no fueron autorizadas por los clientes y Evolve no pudo informar a los clientes de Yotta sobre estas transacciones, aunque Evolve y Synapse habían dicho que han declarado todas las transacciones que involucran fondos de clientes.
“También inflaron las cuentas de la cuenta que informaron en Yotta y sus clientes para creer que los fondos erróneos permanecieron en las cuentas de los clientes”, dijo el juicio.
En octubre de 2023, Evolve Bank cambió su conexión a uno de sus mayores clientes FinTech, Mercury Technologies, desde una conexión indirecta por Synapse a una conexión directa con Evolve. Esto ayudaría a evolucionar “capturar ganancias” que la sinapsis se ha beneficiado como intermediario, señaló al solicitante.
Antes de la migración, Evolve tenía alrededor de $ 3.2 mil millones en fondos de clientes de Mercury y $ 500 millones en otros fondos de clientes fintech en “cambiar” en beneficio de las cuentas, según Yotta. En septiembre de 2023, se dijo que Evolve había sido consciente de un déficit en todas las cuentas de FinTech que se conectan a través de Synapse, mientras continuaba con la migración de Mercurio.
Evolucione los fondos transferidos que deberían haber pertenecido a otros clientes, como Yotta, a los usuarios finales de Mercurio, lo que obliga a pequeños fintech a absorber el déficit, dijo la queja.
“Evolve era consciente de un déficit antes de migrar el mercurio de la sinapsis para evolucionar directamente. Tomaron fondos de clientes de otras plataformas para lograr esto y hacer que Mercurio sea completamente en detrimento de todos los demás “. Una fuente cercana a la situación le dijo a Banking Dive, señalando que Yotta agregó detalles que el juez había solicitado.
Sin embargo, el 11 de mayo de 2024 o aproximadamente, hubo acceso suspendido a todos los fondos de sus clientes y envió una opinión diciendo que “la sinapsis tomó la acción para desactivar el acceso del sistema para Evolve”, lo que limitó su visibilidad en la actividad relacionada con el programa Yotta.
“Por estas razones, y para mantener la integridad y la seguridad de las cuentas de los usuarios finales, Evolve congelará inmediatamente cualquier actividad que, según ella, pueda estar vinculada a la corredora de sinapsis, incluida, pero sin limitarse, tarjetas de débito o crédito emitidas por Evolve”.
Yotta solicita honorarios y gastos de litigio, daños y compensación adicional que el tribunal considera apropiado.
“La conducta de Evolve ha provocado que Yotta se pierda esencialmente a cualquier valor”, según el juicio.
La conducta del banco “fue intencional, deliberada, voluntaria, maliciosa, imprudente y lideró un desprecio insensible por los derechos de Yotta, autorizando a Yotta a daños punitivos”, dijeron los demandantes.