El Departamento del Tesoro ha publicado un orden La aceleración de las transacciones financieras que monitorean tan solo $ 200 que procesan las empresas en las comunidades a lo largo de la frontera suroeste de los Estados Unidos, lo que ha causado esfuerzos manuales entre los defensores de la privacidad, incluso en la industria de las criptomonedas.
Las preguntas han sido abundantes sobre si la directiva también podría aplicarse más allá del dinero a las transacciones criptográficas. Pero los expertos dijeron Descifrar Los propietarios de activos digitales no deben alarmarse. Aunque la orden plantea preocupaciones sobre los derechos financieros en la confidencialidad de los estadounidenses, no se aplica a las personas que envían y reciben activos digitales a través de plataformas como Interferencia.
“Hay compañías criptográficas que están autorizadas y procesadas como compañías de servicios monetarios”, dijo el director de comunicaciones en el centro de monedas Neeraj Agrawal Descifrar. Sin embargo, “la orden comienza con dinero, [so] Parece eso [only] Objetivo de las empresas sindicales occidentales. »»
La ordenanza temporal emitida el viernes pasado por FinCen requiere compañías de servicios a 30 códigos postales en California y Texas para declarar transacciones en efectivo superiores a $ 200, en comparación con el umbral de declaración estándar de $ 10,000. Estos informes implicarían el nombre, la dirección y el número de seguro social del individuo iniciar la transacción; la cantidad y el tipo de dinero intercambiado; y el destinatario y el objetivo de la transacción.
La directiva, que afectará a más de un millón de personas, tiene como objetivo luchar contra el “riesgo significativo para el sistema financiero estadounidense de carteles, narcotraficantes y otros actores penales a lo largo de la frontera suroeste”, Secretario del Tesoro, Scott Bessent, dicho En una declaración del 11 de marzo.
El lavado de dinero de plata con mandatos, transferencias de metal y otros servicios ofrecidos por las empresas de estilo sindicato occidental sirve como una boya financiera crucial para los carteles de drogas, lo que permite que los delincuentes organizados continúen trabajando y aprovechan actividades ilegales que a menudo promueven la violencia y la corrupción en las comunidades a lo largo de la frontera estadounidense-mexicana. Pero los inmigrantes y las personas no justificadas también confían en estos servicios, usándolos para enviar fondos, pagar facturas de hogares y pagar deudas.
Aunque el monitoreo de las transacciones procesadas por las compañías de servicios monetarios en ciertas ciudades fronterizas puede ayudar a frustrar las actividades de drogas, cualquier potencial más alto de orden será en detrimento de “intrusiones bastante severas” en la vida de las personas normales, dijo Nick Anthony, analista político del pensamiento Libertarian Cato Institute Cato Institute Descifrar.
“Esto afectará a las personas en el extremo inferior del espectro de ingresos que con frecuencia usa este tipo de servicios financieros alternativos”, dijo Anthony. “Las personas que pensaron que tenían una sensación de confidencialidad financiera descubrirán rápidamente que el gobierno puede llevar a cabo una vigilancia radical en cualquier momento”.
Y aunque las compañías criptográficas no cumplen con el pedido, las nuevas reglas deberían alarmar a los titulares de activos digitales y a cualquier otra persona que declare la autonomía financiera y el derecho a llevar a cabo sus actividades personales lejos del ojo vigilante del gobierno federal, dijo Anthony.
“Será una alarma lo suficientemente larga para muchas personas que la Cuarta Enmienda no funcione como muchos piensan”, dijo.
Anthony agregó que el orden temporal del Tesoro de los Estados Unidos, que podría extenderse más tarde, alienta efectivamente a las empresas a informar también transacciones por debajo del nuevo umbral de $ 200.
La ley mantiene a las compañías de servicios monetarios para señalar todo lo que se asemeja a la estructuración, o reduciendo las transacciones financieras significativas en varias transacciones más pequeñas para evitar los requisitos de declaración federal.
Entonces, si una empresa sospecha que un cliente envía $ 185 para evitar el umbral de informe de $ 200, debe presentar un informe al Tesoro de los Estados Unidos para informar la transacción y la persona que lo probó, dijo Anthony.
“Esto abre un problema completamente separado donde el umbral de $ 200 es realmente efectivamente un umbral de $ 0”, dijo.
Según Anthony, estas estrictas reglas de vigilancia podrían llevar a los clientes de Western Union y Moneygram a Crypto.
“Este anuncio empuja a las personas a examinar alternativas, ya sea una criptomoneda o algo más”, dijo Anthony. Pero “Debería ser una decisión que las personas solo tomen lo que mejor les conviene, lo que corresponde a sus necesidades, no porque las otras opciones realmente estén aplastadas”.
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