La lucha contra el escape de las sanciones a menudo se puede comparar con Patcher un bote que huye. A medida que se corrige un agujero, se abre otro. Este es particularmente el caso cuando se trata de cleptócratas. La cleptocracia es cuando los funcionarios y otras personas poderosas explotan y roban la riqueza y los recursos de un país a sus ciudadanos. Los cleptócratas pueden estar sujetos a sanciones, pero gracias a su poder e influencia, también tienen los recursos para ocultar sus activos. Esto no solo presenta un desafío importante para las instituciones financieras (FI) en la detección de cleptócratas, sino que también amenaza las ideas mismas de equidad y el estado de derecho que muchos de nosotros damos por sentado.
Definir a los kleptócratas
Los cleptócratas generalmente se definen como representantes del gobierno corrupto, sus familias y aliados cercanos. La definición también se extiende a otras personas influyentes, como “oligarcas”. Estas personas ultra ricas tienen acceso e influyen en los de poder. También pueden proporcionar un apoyo significativo en forma de asesoramiento estratégico, transacciones comerciales, influencia industrial o apalancamiento económico.
Problemas de corrupción
Todas las indicaciones indican una creciente amenaza de cleptocracia. Cuando Transparency International publicó su
Índice de percepción de corrupción 202447 de los 180 países entrevistados recibieron su puntaje más bajo desde el lanzamiento del índice en 2012, destacando el crecimiento de la corrupción. Aunque la corrupción es un concepto más amplio que puede tomar muchas formas, como la corrupción y el nepotismo, proporciona condiciones fértiles para la cleptocracia, porque los cleptócratas dependen de la corrupción para desviar la riqueza pública.
Actos de ocultación
Los cleptócratas pueden ser objeto de sanciones internacionales, pero no están simplemente sentados mientras esperan que esto suceda y sus activos están congelados. En cambio, crean activamente redes complejas para ocultar activos y distinguirse de la propiedad directa. En el papel, podría parecer haberle dado su riqueza a otra persona, pero en realidad, siempre lo controlan.
Estos regímenes altamente sofisticados a menudo son facilitados por las redes de abogados, contadores, consultores y asesores financieros, que pueden o no ser conscientes de su papel en el régimen. Los fondos son blanqueados a través de varias capas de estructuras corporativas, pantallas en alta mar, fideicomisarios y compañías inmobiliarias, lo que dificulta que las FIS y los reguladores proceda con una diligencia razonable eficiente y establezcan propiedades beneficiosas.
El resultado? Un juego constante de piel y búsqueda financiera, con dinero y activos que se mueven en un fluido y / o a través de negocios u otras entidades mantenidas y controladas por el cleptocrat, para esconder de dónde proviene la riqueza y de lo que finalmente lo controla.
Sin embargo, al centrarse únicamente en el movimiento de fondos y activos, que la propiedad legal o ilegal de un cleptócrata carece de un aspecto crucial de la imagen: el control.
Realmente entiende el control
Las reglas para combatir el lavado de dinero (AML) generalmente enfatizan la propiedad y el control al identificar a los propietarios beneficiosos. Este mismo énfasis en el control debe integrarse en la forma en que FIS gestiona los riesgos y los controles de las sanciones.
El control no siempre aparece en los archivos de propiedad oficial. Puede tomar muchas formas, como la influencia en las decisiones clave, el control operativo o incluso los canales informales, como las relaciones personales y los acuerdos bajo la tabla. Este tipo de “propiedad de la sombra” hace que sea mucho más difícil evaluar los riesgos y permanecer en conformidad. Por lo tanto, el FIS debe ir más allá de las casillas de verificación para ver las verificaciones de su cliente (KYC) y cavar más profundamente para comprender quién se beneficia detrás de escena.
Tecnología, capacitación e inteligencia de amenazas
Para avanzar sus esfuerzos en la lucha contra la amenaza cleptocrática, las FI deben invertir en tres áreas clave: tecnología, capacitación e información de amenazas. Desde el punto de vista de la tecnología, las herramientas de detección son esenciales, pero FIS también debe usar el enriquecimiento de datos para ayudar a identificar el riesgo de escape de sanciones.
El enriquecimiento de los datos en forma de relaciones de red, examinando tanto la familia como otras conexiones, puede ayudar a identificar un mayor riesgo de escape de las sanciones cuando estas partes se ocupan de las transacciones en su propio nombre para el beneficio de otro. Sin embargo, sin suficiente diligencia razonable, las transacciones pueden beneficiarse de una parte sancionada.
Al mismo tiempo, los programas de capacitación deben cubrir los escenarios del mundo real, los indicadores de la bandera roja y las tipologías de las amenazas emergentes. Finalmente, la información sobre las amenazas, si se comparte a través de asociaciones público-privadas, debería ser un imperativo estratégico y no una preocupación secundaria.
Atacar la amenaza kleptocrática
En la lucha contra la cleptocracia, centrarse solo en la propiedad legal ya no es suficiente. El poder real a menudo radica en determinar el control, que puede ocultarse, mentir e oscurecer intencionalmente. Para luchar contra esta compleja cohorte, el FIS debe mirar más allá de la propiedad en el nivel de la superficie e incorporar factores de riesgo clave para determinar la influencia y el control en sus procesos AML y KYC. Esto significa equipar a los equipos con las herramientas de enriquecimiento de datos correctas, llevar a cabo capacitación avanzada e invertir en información sobre amenazas compartidas para detectar las manos invisibles al mantener la riqueza.