La Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC) inició un proceso legal contra Binance Australia Derivatives, acusando a la plataforma de clasificar erróneamente a los inversores minoristas y negarles protecciones críticas para los consumidores.
Entre julio de 2022 y abril de 2023, Binance clasificó a más de 500 clientes minoristas, o el 83% de su base de clientes australianos, como inversores mayoristas, según datos de la agencia. declaración.
El error privó a estos inversores de protecciones legales cruciales bajo las leyes financieras australianas y los expuso a productos financieros de alto riesgo, dijo el miércoles el regulador.
Según las regulaciones australianas, los clientes minoristas tienen derecho a protecciones para el consumidor, como una Declaración de divulgación del producto (PDS), una Determinación del mercado objetivo (TMD) y acceso a un sistema interno de resolución de disputas para los clientes.
El PDS detalla los términos, beneficios y riesgos de los productos financieros, y un TMD garantiza que los productos solo se ofrezcan a las audiencias adecuadas.
ASIC alega que Binance no proporcionó estas garantías, lo que permitió a los clientes negociar productos especulativos y complejos de criptoderivados sin el apoyo adecuado.
El regulador australiano dice que Binance violó varias obligaciones, incluido su deber de operar de manera eficiente, honesta y justa bajo su licencia australiana de servicios financieros.
ASIC también acusó a la plataforma de no capacitar adecuadamente a sus empleados y de descuidar las condiciones de su licencia.
También afirmó que los sistemas internos de Binance no brindaron la protección necesaria a los inversores minoristas. Según se informa, el intercambio de cifrado compensó a los clientes afectados con alrededor de $13 millones en 2023.
Nuestro equipo ha identificado una pequeña cantidad de usuarios australianos que han sido clasificados incorrectamente como “inversores mayoristas” en Binance.
De acuerdo con las regulaciones australianas, debíamos notificar a estos usuarios y cerrar todas sus posiciones en derivados con efecto inmediato.
– Binance (@binance) 23 de febrero de 2023
La vicepresidenta de la ASIC, Sarah Court, calificó los sistemas de cumplimiento de Binance como “lamentablemente inadecuados”, destacando cómo la clasificación errónea exponía a los clientes a productos especulativos de alto riesgo sin las garantías adecuadas.
“Los productos derivados de criptomonedas son inherentemente riesgosos y complejos, por lo que es esencial que los clientes minoristas estén clasificados adecuadamente”, dijo Court. “Estas clasificaciones garantizan que tengan la protección del consumidor y la información necesaria para tomar una decisión de inversión informada”.
En respuesta a estos incumplimientos, la ASIC solicita sanciones, declaraciones y órdenes de publicidad adversa.
En abril pasado, ASIC canceló la licencia operativa de Binance Australia Derivatives, luego de una “revisión enfocada” de Binance que comenzó en febrero.
La revisión se inició después de que Binance admitiera públicamente una clasificación errónea de un cliente en Twitter. mientras escribo “Según las regulaciones australianas, debíamos notificar a estos usuarios y cerrar todas sus posiciones en derivados con efecto inmediato”.
“Aún no ha informado estos problemas a la ASIC de acuerdo con sus obligaciones bajo su licencia de servicios financieros australiana”, dijo más tarde un portavoz de la ASIC. Descifrar.
En julio de 2023, el regulador australiano supuestamente realizó redadas en las oficinas locales de la bolsa como parte de su investigación sobre el ahora desaparecido negocio de derivados locales de la bolsa.
Esta demanda se produce en medio de un creciente escrutinio por parte de la ASIC del sector criptográfico. La semana pasada, la agencia multó al operador local Kraken con 5,1 millones de dólares por ofrecer ilegalmente operaciones de margen a clientes minoristas.
Como parte de sus iniciativas regulatorias, ASIC ha introducido la INFORMACIÓN-225 documento de consulta de este mes. Los comentarios públicos se recopilarán hasta febrero de 2025 y se espera que se publiquen pautas actualizadas más adelante este año.
Editado por Stacy Elliott.
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