Un estudio reciente ha descubierto que, a pesar de la creencia arraigada de que los criptoactivos facilitan la actividad delictiva, los perpetradores siguen prefiriendo abrumadoramente el efectivo para sus transacciones ilícitas.
Esta revelación, publicado de Fortune y procedente del Centro de análisis e intercambio de información criptográfica (CryptoISAC), desafía la narrativa de que los activos digitales son la primera opción para organizaciones criminales como Hamás.
Se estima que los sistemas TradFi blanquean hasta 2 billones de dólares al año
El estudio, “El papel de Blockchain en la mitigación de las finanzas ilícitas”, fue desarrollado en colaboración con Robert Whitaker, director de asuntos policiales de Merkle Science y ex agente especial supervisor del Departamento de Seguridad Nacional.
Según Whitaker, “el efectivo siempre será el rey debido a su verdadera naturaleza anónima”, destacando las dificultades que enfrentan las fuerzas del orden al rastrear transacciones en efectivo en comparación con las realizadas en línea. cadena de bloques.
Durante años, las criptomonedas han sido vistas como un caldo de cultivo para actividades ilícitas, particularmente después de incidentes de alto perfil como los colapsos de FTX y el mercado de la Ruta de la Seda. Sin embargo, los datos de CryptoISAC y la firma de análisis de blockchain Chainalysis sugieren que esta percepción puede estar sesgada.
El informe indica que solo el 0,34% del total de criptomonedas en cadena volúmenes de transacciones fueron marcados como potencialmente ilícitos en 2023, una disminución desde el 0,42% en 2022. Por el contrario, se estima que los sistemas financieros tradicionales (TradFi) blanquean entre el 2% y el 5% del PIB mundial anualmente, lo que equivale a entre 800.000 millones y 2 billones de dólares.
Whitaker señaló que los intercambios de cifrado de EE. UU. deben cumplir estrictas medidas de cumplimiento, que incluyen conoce a tu cliente (KYC) y regulaciones contra el lavado de dinero (AML).
Estos requisitos facilitan significativamente el seguimiento de las transacciones en la cadena de bloques, lo que puede servir como elemento disuasivo para los delincuentes. “Es amigable con las fuerzas del orden en el sentido de que tiene un libro de contabilidad inmutable detrás que es público”, explicó.
Whitaker insta a regulaciones adaptadas para las criptomonedas
El informe también destaca que incluso las monedas estables, que a menudo se consideran preferidas por los criptodelincuentes debido a su estabilidad, rara vez participan en transacciones ilícitas. Entre julio de 2021 y junio de 2024, solo el 0,61% de las transacciones que involucraban el USDT de Tether y el 0,22% del USDC de Circle fueron marcadas como potencialmente ilícitas.
El Departamento del Tesoro de EE. UU. respalda estos hallazgos y afirma en su evaluación del riesgo de lavado de dinero de 2024 que “el uso de activos virtuales para el lavado de dinero sigue siendo muy inferior al de la moneda fiduciaria”.
El informe también enfatizó la necesidad de cooperación internacional para combatir las amenazas a la seguridad nacional, particularmente porque gran parte de la actividad ilegal de activos digitales ocurre en intercambios extraterritoriales fuera del país. regulaciones estadounidenses.
Whitaker aboga por soluciones legislativas personalizadas que aborden los aspectos únicos de las criptomonedas y afirma: “Dejen de intentar rellenar las criptomonedas, una clavija redonda en un agujero cuadrado llamada regulación de la moneda fiduciaria”. Insta a los formuladores de políticas a tomar medidas decisivas para regular el espacio de manera efectiva.
A medida que siguen aumentando las preocupaciones sobre cuestiones de seguridad nacional, como la financiación de organizaciones terroristas y la evasión de sanciones, Whitaker enfatiza la urgencia de abordar estos desafíos. “Cuanto más tardemos e ignoremos el problema, más permitiremos que los actores ilícitos se beneficien de este espacio”, advierte.
Imagen destacada de DALL-E, gráfico de TradingView.com