Utilizando algoritmos complejos, la IA generativa (GenAI) ha remodelado la forma en que creamos contenido, incluidas imágenes, música, texto y videos, simplificando drásticamente el procesamiento de datos y la ejecución de tareas. Este avance tecnológico no sólo ahorra tiempo, esfuerzo y dinero, sino que también representa un verdadero punto de inflexión en la mejora de la eficiencia operativa y el fomento de la innovación en diversos sectores.
Sin embargo, como industria, el cumplimiento ha tardado en adoptar nuevas tecnologías como GenAI, principalmente debido a preocupaciones sobre riesgos potenciales.
De hecho, los líderes legales, de cumplimiento y de privacidad califican la rápida adopción de GenAI como su principal problema para los próximos dos añosmientras que otras organizaciones menos reacias al riesgo disfrutan de los beneficios de implementar la IA en sus sistemas.
Este retraso significa que muchos equipos de cumplimiento se están perdiendo herramientas de inteligencia artificial que podrían revolucionar sus procesos y
Ayúdelos a ahorrar hasta 200 horas al año. por usuario.
La nueva era del cumplimiento de GenAI
Los equipos de cumplimiento están bajo una enorme presión, especialmente en industrias altamente reguladas como la banca y la tecnología financiera. Sus responsabilidades incluyen identificar riesgos, como personas y entidades sancionadas, actualizar políticas para mantenerse al día con las regulaciones en constante cambio y administrar grandes conjuntos de datos. El gran volumen de estos datos hace que las revisiones manuales sean agotadoras y propensas a errores, lo que puede provocar daños financieros y de reputación.
Una solución para superar estos desafíos es aprovechar GenAI. Por ejemplo, los falsos positivos, que son indicadores de riesgo incorrectos, y los falsos negativos, que son riesgos existentes que no han sido informados, son problemas comunes causados por el manejo de volúmenes muy altos de coincidencias. La implementación de GenAI puede reducir estas imprecisiones, mejorando significativamente la efectividad y eficiencia de la selección de clientes y contrapartes.
En términos prácticos, GenAI puede reinventar la forma en que se realizan las tareas de cumplimiento. Por ejemplo, al redactar informes de actividades sospechosas (SAR), donde los analistas deben justificar sus sospechas en las transacciones, GenAI puede ayudar a automatizar este proceso de redacción, combinando supervisión humana y eficiencia artificial. Las plataformas que utilizan GenAI destacan por resumir grandes cantidades de datos, lo cual es crucial para tareas como filtrar medios negativos, donde ayudan a identificar riesgos potenciales derivados de la información negativa de los clientes.
Supera tus miedos
Ahora es crucial para la industria del cumplimiento determinar cómo integrar GenAI de manera efectiva y segura sin riesgos indebidos. Es esencial disipar los temores sobre el uso indebido de datos, los altos costos de la configuración inicial de los modelos y la naturaleza de “caja negra” de los modelos de IA. Los equipos son particularmente cautelosos a la hora de compartir datos confidenciales y los sesgos ocultos que la IA puede transmitir.
Sin embargo, ciertas estrategias pueden ayudar a superar estas dificultades. Al elegir modelos adecuados que garanticen una sólida seguridad y privacidad y al ajustar estos modelos dentro de un marco estadístico sólido, se pueden mitigar los sesgos. Las organizaciones deberán recurrir a expertos externos, ya sean científicos de datos o proveedores calificados, para que los apoyen en la capacitación y la implementación correcta de herramientas de IA.
Los últimos avances de GenAI sugieren que los analistas virtuales que utilizan esta tecnología logran, y en ocasiones superan, la precisión humana. A pesar de las persistentes preocupaciones sobre la precisión, que pueden ralentizar las tasas de adopción, los claros beneficios potenciales apuntan a un futuro brillante para los equipos de cumplimiento que utilizan GenAI. Estas innovaciones tecnológicas prometen no sólo mejorar la velocidad y la eficiencia, sino también mejorar la capacidad de los equipos para responder rápidamente a nuevos riesgos y cambios regulatorios.
La adopción de GenAI podría mejorar significativamente la eficiencia de las operaciones de cumplimiento, protegiendo a las organizaciones de posibles obstáculos y al mismo tiempo manteniendo la confianza y la integridad en sus prácticas industriales. Ahora es el momento de integrar GenAI en las estrategias de cumplimiento para garantizar que estos equipos puedan seguir prosperando en un mercado global cada vez más complejo.