Cinkciarz.pl, una de las mayores plataformas de cambio de divisas de Polonia, continúa su gran ofensiva legal contra varios bancos. Alega el bloqueo sistemático de fondos que superan los 1.300 millones de zlotys (300 millones de dólares) durante una década. La actualización llega apenas unas semanas después de que la fintech anunciara que quería demandar a 11 bancos nacionales por 7.500 millones de zlotys (1.900 millones de dólares).
La fintech polaca Cinkcciarz.pl acusa a los bancos de bloquear fondos por valor de 300 millones de dólares
La empresa Cinkciarz.pl ha presentado una denuncia ante la Autoridad de Supervisión Financiera de Polonia (KNF) y el organismo de control de la competencia UOKiK, solicitando procedimientos administrativos inmediatos y posibles revocaciones de licencias para los bancos involucrados. La empresa también está llevando a cabo investigaciones penales contra ejecutivos bancarios actuales y anteriores.
El supuesto bloqueo afectó a más de 2.700 transferencias interbancarias desde 2010, una media de 2 a 3 transacciones retrasadas por semana. En un incidente reciente, una transferencia de moneda de rutina entre cuentas de la empresa tomó cinco días, a pesar de estar marcada para procesarse el mismo día.
Esto sigue a una decisión tomada por el KNF hace un mes, cuando el regulador revocó la licencia de pago de Conotoxia sp. z oo, la filial que gestiona los pagos de los clientes fintech. Sin esta licencia, las operaciones comerciales normales son prácticamente imposibles.
“Además, los bancos cobraban comisiones por transferencias ‘el mismo día’ que no se completaban a tiempo, lo que obstaculizaba deliberadamente la liquidez de la empresa y generaba costes adicionales”, afirma la empresa. comentado hoy (Lunes).
La empresa afirma que los bancos han negado sistemáticamente el acceso al capital de trabajo y a la financiación de inversiones, acciones que describe como intentos deliberados de socavar la competencia en el mercado. Estas prácticas supuestamente perturbaron las operaciones de cambio de divisas y las capacidades de ejecución de transacciones de Cinkciarz.pl.
El caso se está remitiendo a las autoridades de la Unión Europea y Cinkciarz.pl se está preparando para presentar la documentación completa, incluido un análisis de Big Data de las supuestas prácticas bancarias. La empresa busca una responsabilidad total por lo que describe como prácticas competitivas desleales y obstrucción deliberada de los negocios.
Cinkciarz.pl solicitará 1.900 millones de dólares a los bancos polacos
La última acción legal de Cinkciarz.pl es parte de un esfuerzo más amplio para desafiar lo que afirma es un intento coordinado de los bancos polacos de limitar la competencia en el mercado de divisas. La compañía ya ha presentado demandas contra varias instituciones financieras importantes, y los daños totales ahora superan los 7.500 millones de zlotys (1.900 millones de dólares).
La mayor parte de la información sobre los juicios previstos se presentó en la primera quincena de octubre, y la última actualización surgió la semana pasada sobre Crédit Agricole, del que Cinkciarz.pl pretende reclamar 1.000 millones de zlotys (250 millones de dólares).
Además, la empresa acusó a KNF de “violar la ley” y argumentó que las acciones del regulador estaban “dañando a los usuarios”. Conotoxia afirma que el “lobby bancario actual” prioriza sus propios intereses sobre los de los usuarios y los competidores de fintech. En respuesta a la revocación de la licencia, Cinkciarz.pl estaría en negociaciones avanzadas con fondos de inversión internacionales para garantizar la estabilidad operativa.
Es importante señalar que Conotoxia sp. z oo, la empresa de pagos, y Conotoxia Ltd, una empresa de FX/CFD regulada por CySEC, son entidades separadas.
Este artículo fue escrito por Damian Chmiel en www.financemagnates.com.