En los próximos ocho meses se producirán cambios significativos en el marco regulatorio de presentación de informes para las instituciones financieras de todo el mundo. Recientemente se han introducido revisiones de las Normas de presentación de informes de la Agencia Japonesa de Servicios Financieros (JFSA) y de las Normas europeas de infraestructura de mercado (EMIR), y está previsto para finales de septiembre el equivalente al EMIR (FCA) de la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido. Las próximas regulaciones de la Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC) y la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) se publicarán a finales de octubre, mientras que la revisión de los Administradores de Valores Canadienses (CSA) se espera para finales de 2024 o principios de 2025.
Debido al enfoque regulatorio actual, se anticipan multas antes y después de la negociación. Por ejemplo, se espera que las multas por informes de transacciones de MiFID II (calculadas por transacción) tengan consecuencias significativas para las instituciones cuando se implementen.
Las empresas deben adoptar estrategias firmes para preparar sus flujos de trabajo para el futuro y al mismo tiempo equilibrar costos, control, capacidad y cumplimiento. En esencia, las empresas necesitan reducir los riesgos en la forma en que gestionan los cambios regulatorios.
No reinventes la rueda
Actualmente, los altos ejecutivos de operaciones están correctamente enfocados en reducir costos, pero también les preocupa cómo pueden hacer que el proceso de gestión de cambios regulatorios sea más rápido y eficiente. En general, quieren reducir el riesgo de sus programas de cumplimiento evitando tener que reinventar la rueda.
Naturalmente, las empresas prefieren publicar rápidamente textos regulatorios y versiones de la lógica para probarlas sin demora. Sin embargo, confiar en proveedores externos para ayudar con este proceso a veces se considera una pérdida de control sobre el mapeo, las pruebas y el análisis de escenarios. Por otro lado, ejecutar estos procesos con sistemas propietarios para cada cambio de reglas puede ser una tarea costosa y que requiere mucho tiempo.
Procesos de cumplimiento simplificados
En lugar de llevar a cabo una reconstrucción completa cada vez que se implementa una nueva regulación, otra solución es implementar un marco integral y sostenible para gestionar y pilotear adecuadamente los cambios regulatorios desde el principio. Esto significa que cualquier cambio posterior a las reglas requeriría sólo cambios mínimos en el sistema.
Idealmente, los procesos simplificados de cumplimiento y presentación de informes deberían cubrir la ingesta de datos, comprobaciones de integridad, determinación de elegibilidad, validación, conectividad del repositorio, conciliación y paneles de control. Además, las herramientas efectivas de generación de informes retrospectivos y las funciones de corrección de errores pueden ayudar a las empresas a resolver problemas pendientes rápidamente.
La integración de un modelo de consenso de la industria para la interpretación regulatoria es una parte integral de este enfoque de cumplimiento simplificado. Esta validación previa de los datos garantiza una precisión total antes de la creación del informe, lo que ayuda a evitar errores costosos. Además, los servicios de conciliación pueden mejorar la confiabilidad e integridad de los datos, brindando una experiencia de generación de informes perfecta.
Un enfoque transparente basado en el consenso
Fortalecer la supervisión regulatoria requiere flujos de datos precisos y transparentes. Por lo tanto, las empresas deben mantener la visibilidad y la trazabilidad de los datos para evitar depender de sistemas opacos. Es importante destacar que un enfoque de consenso es una solución inteligente porque reduce los riesgos asociados con la interpretación y aplicación de las regulaciones, garantizando así estándares de cumplimiento uniformes. Al adoptar cambios regulatorios, las instituciones pueden mejorar los marcos de cumplimiento y la eficiencia operativa, convirtiendo así los desafíos en oportunidades de crecimiento.