La edición de esta semana de Finovate Global examina los recientes desarrollos fintech en Brasil.
fintech brasileña matera recaudó 100 millones de dólares en financiación del inversor americano Warburg Pincus. La inversión otorga a Warburg Pincus una participación mayoritaria en la empresa y pretende impulsar la expansión de Matera en Norteamérica.
Matera, una parte clave del ecosistema de pagos instantáneos PIX de Brasil, ofrece banca central, pagos instantáneos y tecnología de pago con códigos QR a más de 250 bancos, cooperativas de crédito e instituciones financieras en todo el mundo. La empresa cuenta entre sus clientes con dos de los tres bancos más grandes del mundo y más de un tercio de todos los bancos de Brasil.
La inversión de esta semana se produce cuando la compañía anuncia ingresos de 77 millones de dólares en 2023 y un crecimiento 4 veces mayor desde 2020. Dentro de un sistema de pago en tiempo real que representa más del 40% de todas las transacciones electrónicas en Brasil, Matera por sí sola procesa más de cinco mil millones de transacciones por año. .
“PIX ha establecido el estándar para la revolución de las finanzas digitales”, dijo Carlos Netto, director ejecutivo de Matera. “En Matera, somos muy conscientes de la presión que existe sobre los bancos para que modernicen su infraestructura para mantenerse al día con métodos de pago nuevos e innovadores, como los pagos instantáneos y los pagos bancarios. Nos sentimos honrados de aprovechar nuestra experiencia en PIX con soluciones comprobadas para ayudar a las instituciones financieras de América del Norte a mantenerse al día con las demandas digitales de sus clientes. »
La solución insignia de Matera para el mercado norteamericano es Dedalera dobleun libro de contabilidad de alto rendimiento que aprovecha la plataforma central existente de un banco. Digital Twin aborda dos temas específicos: la modernización del sistema bancario central y la capacidad de crear experiencias de usuario digitales en tiempo real. Además, Matera presenta su solución de pago con código QR. Esta tecnología permite a los facturadores y comerciantes ofrecer a los consumidores códigos QR para realizar pagos a través de sus teléfonos móviles. La oferta de pago con código QR de Matera también permite a los consumidores generar códigos QR desde una aplicación móvil para realizar pagos.
Matera fue fundada en 1987 en Sao Paulo. La empresa también tiene oficinas en Río de Janeiro, Maringá y Campinas en Brasil, así como en Waterloo, Ontario, Canadá y Filadelfia, Pensilvania.
Uno de los pocos alumnos brasileños de Finovate, NubankTambién es una de las fintech más grandes del país. Y si bien la compañía ha recibido elogios generalizados por sus esfuerzos para promover la inclusión financiera, Nubank también está avanzando en la integración de la tecnología de inteligencia artificial en sus operaciones.
Para ello, la empresa ha adquirido Hyperplane, start-up estadounidense especializada en inteligencia artificial. Los términos de la adquisición no fueron revelados, pero Nubank dijo que utilizaría la tecnología de inteligencia artificial de Hyperplane de múltiples maneras, generando conocimientos, mejorando la toma de decisiones y mejorando la experiencia del cliente.
“La misión de Nubank desde sus inicios ha sido combatir la complejidad y empoderar a los clientes fanáticos”, dijo David Vélez, fundador y director ejecutivo de Nubank. “Nuestras primeras inversiones en IA, junto con la impresionante infraestructura y el talento que el equipo de Hyperplan ha podido reunir, acelerarán nuestra misión. Los consumidores de todo el mundo no sólo tendrán acceso a los mejores productos financieros, sino que también recibirán asesoramiento financiero verdaderamente personalizado que les permitirá vivir una vida mejor. »
Fundado en 2013, Nubank presentó Finovate en FinDEVrNewYork 2016. La plataforma de banca digital presta servicios a más de 100 millones de clientes en Brasil, México y Colombia con créditos y préstamos, inversiones, pagos y seguros. El mes pasado, la compañía lanzó transferencias directas de criptomonedas y se asoció con Luces brillantes y otro ex alumno de Finovate, Salvia.
Alumbreuna fintech brasileña especializada en financiar gastos de educación superior recaudó $ 7 millones (R $ 39 millones) en financiación esta semanaLa ronda fue liderada por la empresa japonesa Credit Saison.
La especialidad de Alume está ayudando a financiar la formación de los futuros profesionales sanitarios del país. La empresa ofrece préstamos estudiantiles a estudiantes de medicina en Brasil, así como a médicos recién graduados. Hasta la fecha, la empresa tiene más de 4.000 clientes y ha desembolsado $29 millones en financiamiento.
“Alume se diferencia por combinar tecnología con un profundo conocimiento del sector médico”, afirmó Pedro Silveira, cofundador y CEO de Alume. “Nuestros contadores médicos ofrecen experiencia superior y ahorros fiscales a los profesionales. »
Alume ofrece tres tipos diferentes de préstamos para estudiantes. La empresa financia hasta el 80% de la matrícula mensual del estudiante a partir del noveno semestre. Alume también ofrece un estipendio de hasta R$ 1.600 por mes (alrededor de $ 287) para ayudar a pagar los costos de vivienda, alimentación y transporte. En tercer lugar, Alume ofrece financiación para cursos preparatorios para la residencia médica. Las tasas de interés mensuales comienzan en 1,99%.
Además de la financiación, la empresa añade a su oferta un servicio de contabilidad. Este servicio estará diseñado para apoyar a los médicos que ejercen como personas jurídicas y ayudarles en la gestión tanto de su contabilidad como de sus declaraciones fiscales.
Con sede en Sao Paulo, Brasil, Alume se fundó en 2019.
Aquí está nuestra mirada a la innovación fintech en todo el mundo.
África subsahariana
- Accelerex, un proveedor de servicios de pagos digitales con sede en Nigeria, introducido su sistema de “Pago mediante huella dactilar”.
- Banco Stanbic Kenia actualizado Es Témenos core en asociación con el socio de implementación regional de Temenos, Orion Innovation.
- Fintava, la fintech nigeriana reveló su tecnología bancaria como servicio.
Europa central y oriental
- Mifundo, una fintech con sede en Estonia es asignado una subvención de 2,7 millones de dólares (2,5 millones de euros) del Consejo Europeo de Innovación.
- Mintos, plataforma letona de inversión multiactivos anunció su entrada en el mercado checo esta semana.
- Billetera Digital Kuady extendido en Bulgaria.
Oriente Medio y África del Norte
- El unicornio fintech egipcio MNT-Halan aumentó $157,5 millones para apoyar la expansión fuera del país.
- Banco Jordania Kuwait asociados con Mastercard y la fintech FOO, con sede en los Emiratos Árabes Unidos, para lanzar una nueva billetera digital prepago, eliWallet.
- El Banco Central de Bahréin requerirá Todas las instituciones financieras y bancarias autorizadas deberán cumplir con las regulaciones de Banca Abierta del país antes del 1 de septiembre.
Asia central y meridional
- La startup india TechFini aprobación obtenida de NPCI para facilitar soluciones de pago basadas en UPI para bancos, instituciones financieras y fintechs.
- Paytech Paysys Labs y Raqami Islamic Digital Bank Pakistán en asociación para mejorar los pagos digitales en el país.
- OneCard, una empresa de tarjetas de crédito con sede en India anunció una colaboración con Razorpay.
América Latina y el Caribe
- Fintech mexicana OCN seguro $86 millones en financiación Serie A.
- Matera, proveedor brasileño de software bancario aumentó 100 millones de dólares en financiación de Warbug Pincus.
- Tapi, procesador de pagos con sede en Argentina seguro 22 millones de dólares para apoyar su expansión en México.
Asia Pacífico
- Qashier, una fintech con sede en Singapur lanza su programa de fidelización vinculado al pago, golosinas.
- Plataforma de infraestructura financiera Stripe reveló una nueva serie de productos diseñados para el mercado japonés.
- ZA Bank, un banco digital con sede en Hong Kong anuncio Nuevos servicios de reserva bancaria para emisores de monedas estables.
Fotografía por Florencia Potter
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