Desde interrupciones del servicio durante los picos de demanda hasta la constante amenaza de ataques cibernéticos, la necesidad de sistemas robustos, confiables y flexibles nunca ha sido más apremiante para los bancos e instituciones financieras globales.
Sin embargo, muchos actores financieros establecidos desde hace mucho tiempo se ven obstaculizados por sistemas obsoletos que luchan por seguir el ritmo de las demandas de un mundo en el que lo digital es prioritario. Para estos bancos, la infraestructura existente a menudo puede servir como ancla, limitando su agilidad y capacidad para adoptar rápidamente nuevas tecnologías y satisfacer las expectativas cambiantes de los clientes.
Con el auge de las fintechs y los actores digitales, la presión sobre los bancos tradicionales para que se adapten no ha hecho más que aumentar. TIENE Mundo Gitex 2024 en Dubai, uno de los eventos tecnológicos más grandes del mundo donde los líderes se reunieron para discutir el futuro de las finanzas digitales, Jason Caodirector ejecutivo de Unidad de negocio de finanzas digitales de Huaweisubrayado en Tiempo de tecnología financiera los principales desafíos que enfrentan los bancos establecidos.
“Las instituciones financieras y los bancos tradicionales necesitan adoptar nuevas tecnologías, pero su principal desafío es gestionar los enormes sistemas heredados”, explicó. “Es muy diferente de un nuevo banco digital: allí es mucho más sencillo”.
Los bancos necesitan ayuda para ‘operar, cambiar y alterar’
Huawei ha estado a la vanguardia para ayudar a las instituciones financieras a enfrentar estos desafíos modernos. Con experiencia atendiendo a más de 3.700 clientes financieros en más de 80 países, incluidos 53 de los 100 bancos globales más grandes, se ha consolidado como un socio esencial en la transformación digital.
Según Cao, las instituciones financieras deben equilibrar tres objetivos clave para tener éxito: gestionar sus operaciones diarias de forma segura, transformarse para seguir siendo competitivas y, en algunos casos, alterar sus modelos tradicionales para seguir siendo relevantes frente a la competencia de las fintech.
“Los bancos tienen dos direcciones”, dijo Cao. “Uno de ellos gestiona el banco: operaciones diarias, seguridad, estabilidad. Necesitas mantener todo seguro y estable. Pero otro paso es cambiar el banco: introducir innovación y transformar los sistemas.
Ante nuevas amenazas y crecientes demandas de los clientes, los bancos también deben repensar sus estrategias de resiliencia. “Incluso hace cinco o diez años, administrar el banco era diferente. Hoy tienes muchas más transacciones, nuevas amenazas y más complejidad.
Cao también explicó cómo las arquitecturas bancarias tradicionales, como los mainframes, se están volviendo obsoletas frente a las soluciones nativas de la nube: “Antes, una sola máquina era suficiente, pero ahora estamos pasando de la arquitectura mainframe a la nube. Una máquina se convierte en mil y es más complicado de gestionar.
Minimizar el tiempo de inactividad y la latencia
Ahí es donde entran en juego las soluciones personalizadas de Huawei. “Escuchamos hacia dónde quiere llegar el banco, pero es posible que no tengan la tecnología para lograrlo”, dice Cao, explicando que la colaboración de Huawei con los bancos comienza a nivel de producto y luego avanza hacia adelante. hasta la plataforma. a nivel de integración e incluso puede extenderse para completar los esfuerzos de transformación digital con “apoyo paso a paso de Huawei”.
Para ayudar a los bancos a enfrentar estos desafíos, Huawei ofrece su marco de “4 ceros”: Zero Downtime, Zero Wait, Zero Trust y Zero Touch. Esta estrategia está diseñada para abordar problemas operativos y de seguridad críticos que enfrentan las instituciones financieras.
Zero Downtime garantiza que los bancos mantengan servicios ininterrumpidos, incluso durante los picos de demanda. “Hay que asegurarse de que el servicio esté siempre activo, sin importar la hora que sea”, dijo Cao, enfatizando el enfoque de Huawei en la resiliencia.
Zero Wait es esencial para que los bancos procesen transacciones en tiempo real, incluso durante eventos de mucho tráfico. Por ejemplo, durante el festival de compras Double 11 de China celebrado en noviembre, los volúmenes de transacciones pueden alcanzar 100 veces la tasa habitual. “Desde el primer minuto de ventas, el número de transacciones puede multiplicarse por 100. ¿Te imaginas cómo tiene que gestionar esto el banco? Es un gran desafío. Si la latencia es mayor, la transacción puede fallar”, comentó Cao.
El enfoque de Huawei para lograr los cuatro ceros implica un proceso sistemático que abarca desde el almacenamiento de datos y la infraestructura de red hasta las operaciones impulsadas por la IA y la arquitectura de seguridad. Sus soluciones garantizan resiliencia a través del almacenamiento de datos activo-activo, conectividad de red perfecta y potentes recursos informáticos, todo ello esencial para gestionar los picos de demanda y mantener la disponibilidad.
Al combinar la IA con el mantenimiento predictivo y la recuperación automatizada, Huawei ayuda a las instituciones financieras a minimizar las interrupciones y optimizar el procesamiento en tiempo real.
Respondiendo a las tendencias de seguridad
A medida que las amenazas cibernéticas se vuelven cada vez más sofisticadas, particularmente con el aumento del ransomware, Zero Trust se ha convertido en otro pilar crucial de la estrategia de Huawei. “Nuestra solución anti-ransomware está muy, muy de moda en este momento”, reveló Cao, lo que refleja la demanda de protección segura y confiable en todo el ecosistema bancario.
“No es sólo una pieza de tecnología, sino una estrategia general para proteger cada capa, desde la conectividad hasta el almacenamiento y procesamiento de datos”, dijo Cao, ilustrando el enfoque general de Huawei en materia de ciberseguridad.
Transformación impulsada por la nube y la IA
El trabajo de Huawei con instituciones financieras también incluye ayudarlas a migrar a infraestructuras nativas de la nube. A medida que los bancos se alejan cada vez más de los sistemas heredados y centralizados, Huawei ofrece una estrategia de migración que combina hardware y software en una plataforma unificada impulsada por la nube.
“La transformación no se trata sólo de adoptar nuevas pequeñas tecnologías en determinadas áreas; Es un gran cambio de plataforma”, dijo Cao.
GaussDB de HuaweiUna base de datos de alto rendimiento desempeña un papel fundamental a la hora de garantizar operaciones de datos en tiempo real y soportar cargas de trabajo críticas.
Además de la transformación en la nube, Zero Touch aprovecha la IA para automatizar la detección de fallas y la recuperación del sistema. “Ahora podemos localizar un problema en un minuto y recuperarlo en tres. La IA garantiza que no haya configuraciones erróneas, lo cual es crucial para el tiempo de actividad”, dijo Cao. Esta capacidad basada en IA proporciona funciones de autorreparación que mejoran la resiliencia operativa y mantienen a las instituciones financieras funcionando sin problemas.
Colaboración y construcción de ecosistemas
Los esfuerzos de Huawei para transformar el sector financiero van más allá de la tecnología. Trabaja en estrecha colaboración con socios globales como témenos, por ejemplo, respaldar a los bancos que utilizan los servicios bancarios centrales de Temenos en Huawei Cloud.
“Ningún actor puede resolver estos desafíos por sí solo”, afirmó Cao. “Trabajamos con socios globales y locales para crear soluciones especializadas que satisfagan las necesidades regionales y específicas de la industria. »
El programa AI4Data de Huawei también permite a las instituciones financieras aprovechar información de datos en tiempo real, mejorando la toma de decisiones, la personalización del cliente y las capacidades de detección de fraude.
Un futuro más inteligente y resiliente
La visión de Huawei para el futuro de las finanzas gira en torno al aprovechamiento de la inteligencia artificial, los datos en tiempo real y las soluciones avanzadas en la nube para respaldar la toma de decisiones inteligente y la eficiencia operativa, impulsando así la innovación en todo el sector financiero.
“Vislumbramos un futuro en el que los bancos no sólo serán más resilientes, sino también más inteligentes, adaptándose tanto a las demandas operativas como a las necesidades de los clientes”, concluyó Cao.